При борьбе с дропперами необходимо принять меры, чтобы не навредить законопослушным клиентам банков, заявил NEWS.ru руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области юрист Александр Хаминский. Дропперами называют владельцев банковских счетов, которые дают свои платежные реквизиты мошенникам и экстремистам для совершения незаконных финансовых операций.
Объем платежей, совершаемых гражданами посредством банковских карт, давно превысил оборот наличных как средств платежа. С одной стороны, такая тенденция позволяет в значительной мере обелить денежные расчеты. С другой стороны, создает условия, когда в огромном потоке легальных переводов можно спрятать денежные средства, полученные от коррупционной, мошеннической и иной преступной деятельности, — отметил юрист.
По данным ЦБ, доля россиян, которые совершают платежи в пользу подпольных казино, наркоторговцев и криптовалютчиков, составляет около 13% от всех совершеннолетних граждан РФ. При таких обстоятельствах действия Центробанка более чем оправданны, считает Хаминский. При этом добросовестные банкиры выстраивают системы внутреннего контроля в кредитных организациях, основываясь на более жестких требованиях, чем устанавливает ЦБ.
Можно избежать неудобств, когда законопослушного гражданина ставят в неудобное положение, ограничив доступ к банковским счетам. Но вместе с тем не лишним будет брать с гражданина расписку в том, что он предупрежден об уголовной, административной и гражданской ответственности за содействие в совершении незаконных банковских операций, — заключил Хаминский.
Ранее стало известно, что Банк России разрабатывает для финансовых организаций дополнительные способы проверки документов нерезидентов при открытии счетов. По данным ЦБ, 25% карт для сомнительных операций открывают иностранцы.
Больше интересных и эксклюзивных новостей — в нашем телеграм-канале