ЦБ и Росфинмониторинг усиливают контроль за открытием банковских счетов мигрантами

Глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка Богдан Шабля сообщил о разработке дополнительных инструментов для кредитных организаций, которые помогут улучшить идентификацию иностранцев при открытии и обслуживании счетов. Это решение стало ответом на статистику, согласно которой около 25% банковских карт, использующихся в подозрительных операциях, оформлены на нерезидентов.

Шабля отметил, что зачастую для оформления таких счетов используются поддельные документы или удостоверения личности, полученные незаконным путем. В настоящее время кредитные организации могут проверять паспорта граждан РФ через базы данных МВД, однако аналогичные механизмы для документов иностранцев отсутствуют, что создает значительные риски.

В пресс-службе Росфинмониторинга предложили два пути решения проблемы. Первый заключается во введении единого документа, удостоверяющего личность иностранцев на территории России. Второй вариант предполагает предоставление банковским организациям доступа к информации о документах, удостоверяющих личность мигрантов.

Согласно действующему законодательству, банки могут открывать счета нерезидентам при условии личного присутствия клиента и предоставления паспортных данных. Однако, поскольку перечень необходимых документов способен устанавливаться банками самостоятельно, это приводит к отсутствию четких стандартов.

Предоставление доступа к базе МВД для проверки данных о нерезидентах могло бы значительно упростить процесс идентификации. Некоторые эксперты уже высказывают опасения о том, что усиливающийся контроль может привести к уходу мигрантских транзакций в теневую экономику, если условия для открытия счетов станут слишком жесткими.

]]>