Уоррен Баффет — один из самых успешных инвесторов в мире, миллиардер и филантроп. За проницательность и умение грамотно предсказывать движение рынка его прозвали «Оракулом из Омахи».
В чем же секрет успеха Баффета? Возможно, в том, что он не изменяет своим правилам, например:
1. Не теряйте деньги. Подход к инвестициям как к казино недопустим. Всегда делайте свою домашнюю работу перед тем, как вложить свои деньги. Инвестируйте только в те компании, которые вы изучили и в бизнесе которых вы досконально разобрались.
2. Никогда не забывайте правило №1.
3. Успешный инвестор не фокусируется на мнении большинства или противостоянии этому мнению.
4. Никогда не инвестируйте в то, чего не понимаете. Баффет известен тем, что он не инвестирует в технологии, потому что считает, что не понимает их. Единственное исключение — акции корпорации Apple.
5. Если у компании хороший растущий бизнес, значит цена ее акции в итоге тоже вырастет.
6. Рынок может быть неправ.
7. Лучше купить отличную компанию за справедливую цену, чем среднюю со скидкой.
8. Любимый инвестиционный период — вечность. Сколько нужно держать акцию в своем инвестиционном портфеле? Баффет считает, что, если вы не уверены в том, что хотите владеть акцией десять лет, не нужно ее покупать даже на десять минут.
9. Иногда самое правильное — ничего не делать. Иными словами, не бойтесь отказываться от неподходящих инвестиций.
Уоррен Баффет, сын конгрессмена Говарда Баффета, начал продавать жвачку в 6 лет, купил свой первый пакет акций в 11 лет, в 13 подал первую декларацию о налогах, в 25 — создал компанию Buffett Partnership Ltd, в 32 года стал долларовым миллионером, а в 60 — долларовым миллиардером.
Как складывалась судьба «Оракула из Омахи» до 25 лет, рассказываем в рубрике #чтобылораньше
- 94 года
- Управляет инвестиционным домом Berkshire Hathaway, которому принадлежат доли более чем в 60 компаниях, включая страховщика Geico, производителя батареек Duracell и сеть ресторанов Dairy Queen. Баффет стал непререкаемым авторитетом в области инвестиций. Его называют «Провидец», «Волшебник из Омахи», «Оракул из Омахи»
- «Я смотрел на компании и думал: почему бы не стать их собственником? Я работал на низшем уровне, с мизерными деньгами, не оценивая рост экономики в целом или что-то подобное. Но не покупать эти акции казалось мне сумасшествием»
- Баффет пообещал пожертвовать более 99% своего состояния. В списке миллиардеров Forbes в 2024 году он занял шестую строчку. На сегодня его состояние составляет $143 млрд
Родиться в семье с историей
0 лет
«Я хочу сказать, что никогда не было Баффета, который оставил бы очень большое состояние. Но никогда не было и такого, который не оставил бы ничего. Они никогда не тратили все деньги, которые зарабатывали, всегда откладывали часть, и эта система работала безошибочно».
В конце XVII века ткач-гугенот Джон Баффет эмигрировал в Америку. О первых Баффетах известно, что они были фермерами. А в 1867 году Сидни Баффет открыл первый продуктовый магазин в Омахе.
Уоррен Эдвард Баффет родился 30 августа 1930 года в Омахе (штат Небраска, США). Он был средним из трех детей в семье политика и предпринимателя Говарда Баффета и Лейлы Шталь. Пара познакомилась на работе — в газете Daily Nebrascan.
Говард и Лейла никогда не говорили детям: «Я люблю тебя».
С детства быть внимательными и осторожным
1 год – 5 лет
«В моем детстве у меня были все возможные блага. Умные родители и дом, где обсуждались интересные вещи, я ходил в хорошие школы. [...] Я родился в правильное время и в правильном месте. Вытащил счастливый билет в момент зачатия».
Уоррен был тихим и осторожным ребенком. Когда мать брала его на собрания церковного кружка, он спокойно сидел у нее в ногах.
Когда Уоррен пошел в детский сад, его больше всего интересовали цифры. Ему было около шести, когда его захватила идея точного измерения времени, и он попросил родителей купить секундомер.
Баффет мечтал о большой железной дороге, но у него был только каталог с ее изображением, который Уоррен листал часами.
Начать бизнес как можно раньше
6–10 лет
«Я покупал жвачки у деда и продавал их соседям. В основном я ходил к ним по вечерам. Помню, как женщина по имени Вирджиния Макобри сказала: «Я возьму одну фруктовую пластинку», а я ответил: «Мы не распечатываем упаковку». У меня были свои принципы. Упаковка стоила пять центов, а она хотела потратить всего пенни».
Шестилетний Баффет заработал свои первые центы на продаже жевательной резинки. Летом же Уоррен продавал газировку отдыхающим у озера Окободжи. За каждые шесть бутылок он выручал пять центов и с гордостью опускал их в никелированную монетницу, которую носил на поясе.
Тогда он научился: нужно быть неуступчивым продавцом.
Баффет коллекционировал монеты и марки, увлекся собиранием бутылочных крышек (сортировал их и анализировал, какие безалкогольные напитки были самыми популярными).
И начать инвестировать как можно раньше
11 лет
«Я только знал, что это были любимые акции отца и он продавал их своим клиентам на протяжении многих лет»
В 11 лет Уоррен впервые попробовал себя на бирже. Себе и сестре Дорис он купил по три акции Cities Service Preferred за $114,75. Сначала их цена опустилась до $27, и Уоррен почувствовал себя виноватым — он рисковал деньгами сестры. Когда цена поднялась до $40, он сразу продал акции, чтобы получить прибыль в $5, а мог бы подождать несколько дней и заработать $492.
Этот первый опыт научил Баффетта, что нельзя зацикливаться на цене, которую заплатил за акцию, не стоит спешить хвататься за небольшую прибыль и брать на себя ответственность за чужие деньги, если не уверен в успехе.
Совершать ошибки и преодолевать неуверенность
12–13 лет
«Я каждый месяц исправно платил по счетам и всегда вовремя приходил на работу. Я был ответственным ребенком. За безупречную работу я получил в награду облигацию военного займа».
Уоррен работал в магазине своего деда. Однажды Баффету и его другу Джону Пескалу дед поручил убрать снег после метели. Мальчики пять часов расчищали снежные завалы возле магазина. Когда они подошли к деду, тот сказал: «Сколько же вам заплатить? Десять центов — маловато, а доллар — слишком много!» Уоррен и Джон получили 12 центов за каждый час уборки на двоих.
Тогда Баффет запомнил: надо узнавать условия сделки заранее и «тяжелая работа не по мне».
В 13 лет Уоррен занялся доставкой газет (он их не только развозил, но и читал). Только этим он зарабатывал $175 в месяц.
Делегировать и рисковать
14–16 лет
«Деньги могли дать мне независимость. Больше всего я хотел работать на себя, чтобы мной не руководили другие люди. Для меня было важным каждый день делать, что я хочу».
15-летний Уоррен купил за $1200 ферму в 40 акров недалеко от Омахи. На ферме работал арендатор, и этот расклад нравился Баффету: нудную работу делает другой, а прибыль делится между всеми участниками предприятия. В школе Уоррен начал представляться людям как владелец фермы на Среднем Западе.
Тогда же он с друзьями увлекся ставками
на скачках.
Со временем Баффет сформулировал для себя «Правила ипподрома»: никто никогда не уходит домой после первого заезда и, проиграв деньги, вы не обязаны возвращать их тем же способом.
Уоррен много читал. Его любимой была книга Дейла Карнеги «Как завоевывать друзей и оказывать влияние на людей».
Не сдаваться, если чувствуешь себя чужим
17–19 лет
«Думаю, что в то время я бы чувствовал себя чужаком где угодно. Я не был синхронизирован со всем остальным миром. Кроме того, был моложе всех остальных, причем не только по возрасту. Я просто не укладывался в социальные рамки».
Когда Уоррен окончил школу, в фотоальбоме выпускников он написал под своей фотографией: «Будущий брокер».
Баффет поступил в Уортонскую школу бизнеса при Университете Пенсильвании (но затем перевелся в Университет Небраски). Уоррен много времени проводил в комнате в общежитии, считая деньги, разбирая свои коллекции и слушая музыку в уединении. Ему сложно давались свидания с девушками, он редко посещал вечеринки, зато собирал вокруг себя небольшую толпу, сидя в углу и читая лекции о фондовом рынке.
Учиться, искать, работать
20–25 лет
«Урок первый! Уоррен, думай самостоятельно».
Баффет однажды поторопился и купил акции Marshall-Wells только потому, что их купил Бенджамин Грэм («отец стоимостного инвестирования»), его преподаватель в Колумбийском университете. Кроме урока о том, что думать надо самостоятельно, он запомнил еще три правила:
— акция — это право на владение маленьким кусочком бизнеса;
— помни о запасе прочности;
— мистер Рынок — это ваш слуга, а не хозяин.
В 21 год Баффет получил магистерскую степень по экономике, а его капитал увеличился до $19 378.
Уоррен очень хотел работать у Грэма. В 24 года его мечта сбылась — он стал сотрудником Graham-Newman, где «блестяще проявил себя».
А в 25 лет Баффет основал компанию Buffett Partnership Ltd.
#чбр @forbes_young