Приветствую, на страничке моего блога.
Сегодня проведем обзор дебетовой карты Альфа банка.
Пару слов об этом банке. Как видно из скрина с сайта Банки.ру, показатели работы банка одни из лучших в России.
Совсем недавно по карте обновились условия начисления кэшбэка в лучшую сторону. Одна из самых популярных карт у пользователей и самая часто встречающаяся реклама на телевидение и билбордах города.
Реклама на официальном сайте банка Альфа банка:
Стоимость обслуживания карты
Выпуск и обслуживание новой карты - БЕСПЛАТНО.
Перевыпуск потерянной карты – БЕСПЛАТНО.
Дополнительная карта для близких и членов семьи – БЕСПЛАТНО.
За все БЕСПЛАТНО - большой плюсик в копилку Альфа карты.
Оформить заявку на получение карты можно на официальном сайте Альфа банка, либо пройти по этой ссылке, сделать заявку на оформление карты и получить БОНУС 500 руб.
Карту можно заказать курьером – список городов доставки на сайте.
Также можно оформить карту, обратившись в офис банка, но без получения бонуса.
СОВЕТ от Выгодных Финансов: После получения карты, обязательно обратитесь в чат в приложении – с обычным вопросом – а какие платные услуги подключены к моей дебетовой Альфе карте?!
Это необходимо для того, чтобы убрать лишние опции и подписки, и пользоваться дебетовой картой бесплатно.
Программа лояльности Альфа банка
Очень интересна, на мой взгляд, рассмотрим ее подробнее:
На выбор клиент банка может выбрать 3 категории кэшбэка на каждый месяц:
Варианты категории и проценты по ним Альфа-банк выбирает индивидуально для каждого клиента. К примеру мои категории на январь 2025 года:
Также есть барабан суперкэшбэка в которой могут выпасть категории до 100%.
Максимальная сумма кэшбэка в месяц 5000 руб.
Максимальная сумма одной операции для начисления кэшбэка - 100 000 рублей.
Как начисляется кэшбэк?
Проверять начисление кэшбэка можно в приложении в разделе «Весь ваш кэшбэк»
Для примера, в декабре 2024 года я выбрал категории: 1% на все покупки, 3% дом и ремонт, 10% коммунальные услуги, 7% - цветы в барабане суперкэшбэка выпала категория - 7% Хобби и искусство.
Также есть - категория скидка в Сервисах Яндекса - до 40% на Яндекс Маркет, до 15% Яндекс Драйв
Какой кэшбэк по Яндекс карте?
Каждый месяц вы гарантированно выбираете категории с кэшбэком до 5%. Клиенты Alfa Only могут выбрать 7% в категориях. Также вы можете выбрать кэшбэк на все покупки вместо одной из категорий. Мы регулярно запускаем акции с повышенным кэшбэком в категориях на выбор, так можно получить до 30% в акционных категориях — следите за предложениями каждый месяц. А ещё крутите барабан суперкэшбэка и получайте до 100% на ещё одну категорию или увеличиваете кэшбэк по уже выбранным.
За что начисляется кэшбэк?
Кэшбэк начисляем на покупки по картам до 10 числа следующего месяца. Проверяйте его в приложении и компенсируйте любую покупку, сумма которой меньше или равна накопленному кэшбэку. Проверить можно в нашем приложении или Альфа‑Онлайн в разделе «Весь ваш кэшбэк».
Для расчёта кэшбэка сумма покупки округляется до ближайшего в меньшую сторону числа, кратного 100. Например, при покупке на 2390 ₽, кэшбэк будет начислен на 2300 ₽, при покупке на 150 ₽ — кэшбэк на 100 ₽. При сумма покупке менее 99 руб. - кэшбэка не будет.
Список МСС - категорий
Авто - Покупка автозапчастей, оплата услуг в автосервисах, на СТО и автомойках и оплата проезда по платным дорогам
4784, 5013, 5271, 5511, 5521, 5531- 5533, 5551, 5561, 5571, 5592, 5598, 5599, 7511, 7523, 7531, 7534, 7535, 7538, 7542, 7549
АЗС - Оплата бензина и другого топлива на заправочных станциях, а также покупки в магазинах и кафе при АЗС
5172, 5541, 5542, 5552, 5983, 9752, 3990 при оплате картой Платежной системы "МИР" в экосистеме потребительских сервисов Яндекс
Аренда авто - Оплата автомобилей напрокат в дилерских центрах, долгосрочная аренда автомобилей и каршеринг
3351-3398, 3400-3410, 3412-3423, 3425-3439, 3441, 7512, 7513, 7519, 3990 при оплате картой Платежной системы "МИР" в экосистеме потребительских сервисов Яндекс
Дом и ремонт - Покупки в магазинах для ремонта и обустройства дома, а также в мебельных салонах
0780, 1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761, 1771, 2842, 5021, 5039, 5046, 5051, 5072, 5074, 5085, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5950, 5996, 7217, 7641, 7692, 7699, 3990 при оплате картой Платежной системы "МИР" в экосистеме потребительских сервисов Яндекс
Животные - Оплата в зоомагазинах и ветклиниках
0742, 5995
Здоровье - Покупки в аптеках, профильных медицинских магазинах и медицинских учреждениях
4119, 5047, 5122, 5912, 5975, 5976, 8011, 8021, 8031, 8041, 8042, 8043, 8044, 8049, 8050, 8062, 8071, 8099
Кафе и рестораны - Оплата в ресторанах, кафе, барах, кроме фастфуда
5811, 5812, 5813
Книги - Покупки в книжных и канцелярских магазинах, а также в газетных киосках
2741, 5111, 5192, 5942, 5943, 5994
Коммунальные услуги - Оплата счетов за воду, электричество и других коммунальных услуг - 4900
Красота - Оплата в салонах красоты и SPA-салонах 5977, 7230, 7297
Образование - Оплата обучения в государственных и частных образовательных учреждениях, а также оплата курсов и обучения на онлайн-платформах
8211, 8220, 8241, 8244, 8249, 8299, 8351, 3990 при оплате картой Платежной системы "МИР" в экосистеме потребительских сервисов Яндекс
Одежда и обувь - Онлайн и офлайн покупки одежды, обуви, аксессуаров и украшений 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 5948, 7251, 7296, 7631
Путешествия - Оплата туров, проживания в отелях, покупка авиабилетов онлайн, в офисах авиакомпаний и кассах аэропортов
3000 - 3302, 3500 - 3838, 4411, 4511, 4722, 4723, 5962, 7011, 7033
Развлечения - Оплата билетов, товаров и услуг в кинотеатрах, покупки в фитнес-клубах, парках аттракционов, музеях и других местах досуга, отдыха и спорта
5733, 5945 - 5947, 5949, 5970 - 5972, 5998, 7032, 7221, 7395, 7800, 7801, 7829, 7832, 7841, 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991 - 7999, 9406, 9754, 3990 при оплате картой Платежной системы "МИР" в экосистеме потребительских сервисов Яндекс
Связь, интернет и ТВ - Оплата мобильной связи, интернета и домашнего телевидения 4813-4816, 4821, 4899, 7372, 7375
Спортивные товары - Покупки в спортивных магазинах 5655, 5940, 5941
Супермаркеты - Покупки в онлайн и офлайн супермаркетах и маркетплейсах, а также в продуктовых магазинах
5262, 5300, 5310, 5311, 5331, 5399, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 7278, 9751, 3990 при оплате картой Платежной системы "МИР" в экосистеме потребительских сервисов Яндекс
Такси - Оплата поездок в такси и чаевых водителям такси 4121, 3990 при оплате картой Платежной системы "МИР" в экосистеме потребительских сервисов Яндекс
Техника - Покупки в магазинах электроники, а также оплата услуг ремонта, сборки, монтажа электронного оборудования 4812, 5044, 5045, 5065, 5722, 5732, 5978, 5997, 7379, 7622, 7623, 7629, 3990 при оплате картой Платежной системы "МИР" в экосистеме потребительских сервисов Яндекс
Транспорт - Покупка ж/д билетов, оплата проезда в метро, наземном городском транспорте и пригородных поездах 4011-4112, 4131, 4729, 4789, 3990 при оплате картой Платежной системы "МИР" в экосистеме потребительских сервисов Яндекс
Фаст фуд - Оплата в ресторанах быстрого питания 5814, 3990 при оплате картой Платежной системы "МИР" в экосистеме потребительских сервисов Яндекс
Цветы - Оплата в цветочных магазинах, салонах флористики и магазинах для садоводов 5193, 5992
Какие покупки учитываются в начисление кэшбэка:
«Покупка — расходная операция по карте для оплаты товаров или услуг. Учитываем покупки с первого по последний день месяца до 20:00 мск.»
Не считаются покупкой оплата по QR, переводы, оплата услуг в мобильном приложении или интернет- банке и ряд других исключений.
Какие покупки не учитываются:
• Покупки в магазинах Metro Cash&Carry и Selgros в России.
• Покупки с виртуальных карт.
• Покупки с использованием QR-кода.
• Переводы между своими счетами, другому клиенту банка или на счёт в другом банке.
• Переводы на электронные кошельки: Яндекс.Деньги, WebMoney, QIWI Кошелёк, RBK Money, PayPal и другие.
• Расчёты в казино, по азартным играм, оплата ставок на тотализаторе, покупка лотерейных билетов.
• Выдача наличных.
• Покупка или пополнение подарочных карт.
• Покупки, которые банки или платёжные системы считаем мошенническими.
• Возвраты.
• Покупки с возвратом tax free: налога на добавленную стоимость за покупку в стране, в которой у клиента нет гражданства.
• Покупки на verkkokauppa.com.
Также не учитываются покупки со следующими МСС-кодами:
• 4812, 4813, 4814. В том числе оплата телекоммуникационных услуг и телекоммуникационного оборудования. Например, оплата сотовой связи или покупка мобильного телефона,
• 4816, 7372. В том числе расчёты у провайдеров, за информационные услуги, хранилища файлов и другие онлайн-сервисы,
• 5968, 7311. В том числе услуги по директ-маркетингу и рекламе,
• 6211, 6540. В том числе брокерские операции, покупка или продажа ценных бумаг, дорожных чеков, облигаций, драгоценных металлов),
• 7511. в том числе оплата стоянки грузового транспорта,
• 7399. В том числе, бизнес-услуги, а также расходы в коммерческих целях: оплата товаров и услуг для юрлиц и ИП,
• 4215 — Услуги курьера или агентств по отправке грузов,
• 5094 — Драгоценные камни и металлы, часы и ювелирные изделия,
• 9754 — Лошадиные или собачьи бега,
•9223 — Платежи по залогам и облигациям,
• 6300 — Услуги страховых компаний,
• 5960 — Прямой маркетинг (страховые услуги),
• 9399 — Государственные услуги, нигде более не классифицированные,
• 9222 — Штрафы,
• 9211 — Судебные выплаты, включая алименты и детскую поддержку,
• 9311 — Налоговые платежи,
• 4900 — Жилищно-коммунальные услуги.
Список исключений довольно, стандартный, как у многих банков.
Стоит обратить внимание за оплату ЖКХ, оплату штрафов ГИБДД, оплату налогов, оплату в супермаркетах Метро, за пополнение баланса мобильного телефона и покупки гаджетов с МСС- кодами 4812, 4813, 4814 – кэшбэка не будет.
В мобильном банке есть раздел - Кэшбэк от партнеров:
Здесь можно получить дополнительный кэшбэк за участие в акции партнеров, среди них и Самокат и Яндекс Еда, Деливери, Яндекс аркет, ювелирные магазины, собственные сервиыс Альфа банка.
Каждую пятницу можно принять участие в Альфа-Пятницы. В декабре 2024 года в качестве партнера - "Вкусно и точка" и "Риш Гош"
Как видно за время пользования картой, мне удалось накопить 2869 баллов. Напомню, 1 балл равен 1 рублю.
Система быстрых платежей
Альфа банк подключен к системе быстрых платежей, что дает возможность переводить денежные средства по номеру телефона в другой банк.
себе до 30 млн ₽ в месяц - Бесплатно другому человеку — до 100 тыс. ₽ в месяц
другому человеку свыше 100 тыс. ₽ в месяц - 0,5% от суммы макс 1500 ₽
Платежи
ЖКУ, интернет, налоги, образование, штрафы ГИБДД и другие услуги - в приложении и Альфа‑Онлайн - Без комиссии
Снятие наличных
Без комиссии в банкоматах любых банков можно снимать до 100 000 ₽ в месяц, свыше будет комиссия 1,99% от суммы снятия, минимум 199 ₽.
В банкоматах Альфа‑Банка и банков-партнёров — без ограничений.
Банки партнеры:
- Газпромбанк
- Московский кредитный банк
- Промсвязьбанк
- Росбанк
- Россельхозбанк
- Уральский банк реконструкции и развития
Мобильное приложение и оплата смартфоном
На сайте банка есть раздел где можно провести установку мобильного банка:
В приложении можно настроить лимиты на операции. Получить информацию о тарифе, комиссиям по карте. Связаться с банком через Чат.
В Альфа-банке есть возможность заказать Стикер.
Стикер работает как обычная карта. Обслуживание 0 ₽, если тратите от 10 000 ₽ в месяц, или 49 ₽, если тратите меньше. Заказать можно в приложении или Альфа‑Онлайн.
Вывод:
Можно сказать, количество слово «Бесплатно» в данном обзоре предостаточно:
Бесплатное обслуживание и выпуск карты, интересная программа лояльности, по которой периодически выпадают категории 5-7% на супермаркеты, технику, дом и ремонт. Возможность крутить барабан Суперкэшбэка. Удобное приложение для совершения всех необходимых операции.
Недостаток Альфа-карты, которые лишь немного портят общую картину:
- невыгодное округление при начислении кэшбэка в меньшую сторону кратно 100 р., и кэшбэка за операции менее 100 руб. - не будет.
- карта не подойдет для крупных покупок – максимальная сумма одной операции - 100 000 рублей
Лайфкак от Выгодные финансы - можно конечно попросить сделать оплату несколькими чеками менее 100 000 руб.
Таким образом, делаем вывод, что Альфа-карта одна из лучших дебетовых карт в настоящий момент.
Напомню про акцию "Приведи друга"
В Альфа-Банке дают 500 ₽, если оформишь Альфа-Карту по моей ссылке. Она бесплатная, с суперкэшбэком до 100% каждый месяц и ещё до 30% в категориях на выбор. Вот моя ссылка: https://alfa.me/O5QI5S
ПОЛУЧИ 500 РУБ. ЗА ОТКРЫТИЕ КАРТЫ
Деньги, придут когда вы сделаете первую покупку по карте.
Всем спасибо за внимание! Надеюсь моя статья будет полезной для вас.
Буду рад обратной связи в комментарии, пишите свой личный опыт использования Альфа карты
Также переходите в Телеграмм - там много интересного!
Кстати, если не нашли ответ на вопрос в статье или на сайте Альфа банка - Воспользуйтесь круглосуточным чатом в приложении.