Всем привет!
Пришло время провести обзор дебетовой "Карта для жизни " от ВТБ банка.
Немного информации ВТБ банке. Как видно из скрина с сайта Банки.ру, ВТБ банк - с госучастием, 2 место в финансовом рейтинге.
Одна из самых популярных карт у пользователей и очень часто встречающаяся реклама на телевидение, особенно с семейной тематикой.
Реклама на официальном сайте банка ВТБ банка:
Стоимость обслуживания карты
Выпуск и обслуживание новой карты - БЕСПЛАТНО.
Перевыпуск потерянной карты – БЕСПЛАТНО.
Дополнительная карта для близких и членов семьи – БЕСПЛАТНО.
Оформить заявку на получение карты можно на официальном сайте ВТБ банка, либо пройти по этой ссылке, сделать заявку на оформление карты и получить БОНУС 1000 руб.
СОВЕТ от Выгодных Финансов: После получения карты, обязательно обратитесь в чат в приложении – с обычным вопросом – а какие платные услуги подключены к моей дебетовой карте?!
Это для того, убрать лишние опции и подписки и пользоваться дебетовой картой бесплатно.
В ВТБ банке - есть подписка ВТБ плюс. Если вас заинтересовала данная опция, напишите об этом в комментариях, в следующей статья я расскажу о ней подробно.
Программа лояльности ВТБ банка
Немножко запутана, на мой взгляд, попробуем разобраться, что к чему:
В декабре 2024 года ее переименовали в раздел "ВЫГОДА"
Клиент банка на выбор может ежемесячно выбрать 3 категории кэшбэка из 8 предложенных, плюс одну категорию может получить Зарплатный клиент ВТБ банка.
Если вы получаете заработную плату на карту другого банка, то по желанию можете открыть дебетовую карту ВТБ банка по этой ссылке и получить бонус 1000 руб.
Переведи зарплату на карту ВТБ и получи 1000 рублей, кешбэк рублями в 4-х категориях на выбор, до 24% по ВТБ-Счету и много других преимуществ! Если у тебя еще нет карты ВТБ – закажи ее по моей ссылке: https://vtb.ru/l/bkk9ae84
А если карта есть – для перевода зарплаты назови мой промокод в отделении Банка: bkk9ae84
Можно стать Зарплатником в ВТБ, схитрив, настроить Автопополнение через СПБ на сумму более 9000 т.р. ежемесячно, более подробную информацию можете получить в отделении банка.
Варианты категории и проценты по ним ВТБ банк выбирает индивидуально для каждого клиента. К примеру мои категории на январь 2025 года:
Максимальная сумма кэшбэка в месяц 3000 руб.
Максимальная сумма одной операции для начисления кэшбэка - 1 000 000 рублей.
Также можно получить дополнительную "Выгоду" выполняя определенные действия:
Для получения дополнительных категории - необходимо держать остаток на карте в течение 30 дней.
Выгодно ли это для вас, решайте сами, по мне так, лучше эти денежные средства держать на Накопительном счете.
Единственное, интересная категория - 1% на все покупки - за остаток на карте более 50 000 руб. Стоит присмотреться и решить для себя стоит ли 1% этого.
Как начисляется кэшбэк?
Кэшбэк начисляется за покупки по картам до 20 числа следующего месяца.
Проверять начисление кэшбэка можно в приложении в разделе «Выгода»
Для примера, в декабре 2024 года я выбрал категории: 1% на все покупки, 5% супермаркеты, 15% спортивные товары.
Не удивляйтесь, почему за декабрь всего 10 руб. Время оплат по ВТБ карте еще не пришло)
Также В ВТБ банке можно создать группу "Близкие". Преимущества которой - 3% кэшбэка в супермаркетахс 1 января 2025 года - напомню, что до этого было 5%.
Для расчёта кэшбэка сумма покупки округляется до ближайшего в меньшую сторону числа, кратного 100. Например, при покупке на 2390 ₽, кэшбэк будет начислен на 2300 ₽, при покупке на 150 ₽ — кэшбэк на 100 ₽. При сумме покупке менее 99 руб. - кэшбэка не будет.
Список МСС - категорий
Супермаркеты 5412, 5462, 5411, 5422, 5441, 5451, 5499, 9751 Аптеки 5122, 5912 Здоровье 8050, 4119, 5975, 5976, 8011, 8021, 8031, 8041, 8042, 8043, 8044, 8049, 8062, 8071, 8099 Кафе и рестораны 5812, 5811, 5813, 5814 Одежда и обувь 5137, 5611, 5621, 5651, 5691, 5699, 5931, 5681, 5948, 5139, 5661, 5631 Детские товары 5945, 5641 Транспорт 4111, 4131, 4789 Такси 4121 Аренда авто 3351-3441, 7513, 7519, 7512 Красота 5698, 7230, 7297, 7298, 5977 Электроника 5997, 5946, 5044, 5045, 5722, 5732 Авиабилеты 3000 – 3301, 4511, 4582 Duty Free 5309 Отели 3501 – 3836, 7011, 7012, 7033, 7032 Ж/д билеты 4011, 4112 Турагентства 5962, 4723, 4722, 4411 АЗС 5541, 5172, 5542, 5983, 9752, 5552 Автоуслуги 5531, 5532, 5533, 7531, 7534, 7535, 7538, 7542, 7549, 7511 Платные дороги 4784, 7523 Дом и ремонт 0780, 1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761, 1771, 1799, 2842, 5021, 5039, 5051, 5065, 5072, 5074, 5131, 5169, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5311, 5331, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5950, 5998, 7622, 7623, 7629, 7641, 7692, 7699, 5996, 5949 Образование 8211, 8220, 8241, 8244, 8249, 8299, 8351 Фитнес 7941, 7992, 7997 Спортивные товары 5940, 5941, 5655 Страхование 6300, 6381, 6399 Бытовые услуги 5697, 7210, 7211, 7216, 7217, 7251, 7342, 7349 Цветы 5193, 5992 Украшения и бижутерия 5094, 5944, 7631 Зоотовары 0742, 5995 Цифровой контент 5734, 5735, 5815, 5816, 5817, 5818, 7829, 7841, 7993, 7994 Развлечения 5733, 5947, 5968, 7221, 7333, 7395, 7911, 7932, 7933, 7991, 7996, 7998, 7999, 7929 Театры и кино 7832, 7833, 7922 Услуги ЖКХ 4900 Алкоголь 5715, 5921 Искусство 5973, 5937, 5970, 5971, 5972, 5932 Книги и канцтовары 5111, 5943, 2741, 5192, 5942, 5994 Маркетплейсы 5262, 5300, 7278 Продажа авто 5013, 5271, 5511, 5521, 5551, 5561, 5571, 5592, 5598, 5599 Услуги связи 4899, 4813, 4815, 4821, 4816, 4814
Где и когда выбирать категории на следующий месяц?
Мы рекомендуем выбирать заранее – 26 числа каждого месяца вам доступен выбор категорий на следующий. Выбрать категории вы можете в мобильном приложении или веб-версии ВТБ Онлайн
Почему лучше выбирать категории заранее?
Так вы сможете получать кешбэк с 1 числа следующего месяца и не терять выгоду
Какие есть специальные условия?
Для клиентов со сбережениями более 50 000 рублей будут предложены специальные категории, помеченные знаком «звездочка» в разделе категорий кешбэка
Какие покупки учитываются в начисление кэшбэка:
«Покупка — расходная операция по карте для оплаты товаров или услуг. Учитываем покупки с первого по последний день месяца до 20:00 мск.»
Не считаются покупкой оплата по QR, переводы, оплата услуг в мобильном приложении или интернет- банке и ряд других исключений.
Какие покупки не учитываются:
Список исключений довольно, стандартный, как у многих банков.
Стоит обратить внимание за оплату ЖКХ, оплату штрафов ГИБДД, оплату налогов за пополнение баланса мобильного телефона – кэшбэка не будет.
В мобильном банке есть раздел - Акции и кэшбэк:
Здесь можно получить дополнительный кэшбэк за участие в акции партнеров, среди них Сервисы Яндекса, Лента, Пятерочка, Рив Гош и многие другие.
Система быстрых платежей
ВТБ банк подключен к системе быстрых платежей, что дает возможность переводить денежные средства по номеру телефона в другой банк.
Без комиссии и ограничений по сумме на счет других клиентов ВТБ
Без комиссии в другие банки на сумму до 1 млн ₽ с использованием Системы быстрых платежей в месяц
Платежи
Оплата коммунальных услуг, мобильной связи, штрафов ГИБДД - Без комиссии
Снятие наличных
в банкоматах группы ВТБ и банков-партнеров - Бесплатно
Бесплатно для зарплатных клиентов в банкоматах других банков до 50 000 ₽ в месяц
Лимиты на выдачу наличных в банкоматах
350 000 ₽ — ежедневно
2 млн. ₽ — в месяц
Банки партнеры:
- Почта банк
- Открытие
- РНКБ
Мобильное приложение и оплата смартфоном
Уведомления по карте - 79 ₽ в месяц, можно отключить в Интернет банке.
На сайте банка есть раздел где можно провести установку приложения мобильного банка:
В приложении можно настроить лимиты на операции. Получить информацию о тарифе и комиссиям по карте. Связаться с банком через Чат.
В ВТБ банке есть возможность заказать Бесплатный платежный стикер.
Стикер работает как обычная карта.
Выпуск и обслуживание до 31.01.2025 - бесплатно
С 1.02.2025 - 199 руб. единоразово при выпуске, обслуживание 0 ₽ навсегда
Также можно использовать ВТБ Pay для оплаты смартфоном.
Вывод:
Перейдем к преимуществам дебетовой Карты для жизни от ВТБ банка:
Бесплатное обслуживание и выпуск карты, выгодная программа лояльности с возможностью выбора из 9 категории. Интересная группа "Близкие" со своими преимуществами. Удобный мобильный банк для совершения всех необходимых операции. Постоянные акции у партнеров и самого ВТБ банка.
Напомню про акцию "Приведи друга"
Оформи дебетовую карту ВТБ по моей ссылке и получи 1 000 рублей. Карта для жизни с кешбэком до 50% рублями и бесплатным обслуживанием. Чтобы получить вознаграждение, соверши покупки на сумму от 5 000 рублей в течение месяца после оформления заявки
ПОЛУЧИ 1000 РУБ. ЗА ОТКРЫТИЕ КАРТЫ
Деньги, придут когда вы совершите покупки на сумму от 5 000 рублей в течение месяца после оформления заявки
Недостаток, можно указать снижение процента по категории супермаркеты с 5% до 3% в группе "Близкие". С 5% на супермаркеты - карта выделялась из общего фона дебетовых банковских карт. с 1 января 2025 года будет только 3%.
Поделюсь своей историей рекомендации дебетовой карты ВТБ. За все время удалось пригласить 1 человека, который кроме карты еще оформил перевод пенсии в ВТБ.
Всем спасибо за внимание! Надеюсь моя статья будет полезной для вас.
Буду рад обратной связи в комментарии, пишите свой личный опыт использования "Карты для жизни" ВТБ банка
Также переходите в Телеграм - там много интересного!
Кстати, если не нашли ответ на вопрос в статье или на сайте ВТБ банка - Воспользуйтесь круглосуточным чатом в приложении.