Более 6 в инвестициях заставили меня пересмотреть приоритеты при выборе дивидендных акций. Но начну с общих принципов.
Создание идеального дивидендного портфеля является важной задачей для достижения финансовых целей.
Чтобы составить диверсифицированный портфель дивидендных акций, стоит учесть несколько ключевых моментов:
- Диверсификация по отраслям: Важно выбирать акции из различных секторов экономики. Например, можно рассмотреть энергетический сектор (Газпром, Роснефть), финансовый сектор (Сбербанк, ВТБ), потребительские товары (Лента, Магнит), а также фармацевтику и технологии.
- Качество дивидендов: Обращайте внимание на компании с стабильной историей выплат дивидендов. Высокий и стабильный дивидендный доход может стать хорошей защитой от рыночной волатильности.
- Финансовые показатели: Анализируйте финансовое состояние компаний. Важно, чтобы они имели здоровые балансы, положительные денежные потоки и адекватные коэффициенты выплат дивидендов.
- Геополитические риски: Учитывайте риски, связанные с политической и экономической ситуацией в стране и за ее пределами, так как они могут значительно повлиять на стоимость акций и размер дивидендов.
- Долгосрочная перспектива: Инвестирование в дивидендные акции — это стратегия, ориентированная на долгосрочный рост и получение пассивного дохода. Не стоит поддаваться панике в периоды рыночной волатильности.
На основе этих критериев вы можете начать составлять свой идеальный дивидендный портфель. Это поможет не только новичкам, но и опытным инвесторам, стремящимся оптимизировать свои вложения в условиях меняющегося рынка.
В этом году индекс Мосбиржи подводит инвесторов из-за высоких банковских ставок, поэтому я уже готовлю кэш на покупку дивидендных акций в 2025 году.
Плюс когда из утюгов кричат, что движение денег ограничат, а вклады заморозят, у меня нет этого страха, поскольку я использую долгосрочные инвестиции.
По свежему анализу сейчас многие ценные бумаги дают отрицательную доходность.
И сейчас грамотный инвестор стоит перед выбором. По итогам заседания декабря есть 2 варианта развития событий. Ставку или оставят прежней или ещё поднимут. Тогда распродажа перед новогодними праздниками гарантирована.
Я буду действовать так. Если ставку поднимут, то на пару месяцев прокручу деньги на накопительном счете по 24%, что даст прирост капитала на 4%, а после зайду в рынок и куплю подешевевшие ценные бумаги в долгосрок.
И снова начну собирать и откладывать деньги, чтобы и дальше пополнять свой дивидендный портфель.
Кстати, у меня высокий риск-профиль, поскольку портфель состоит только из дивидендных акций. Не хочу добавлять облигации, поскольку их риск сравним с долгосрочными банковскими вкладами.
Что буду покупать?
Нефтегазовый сектор - «ЛУКОЙЛ», «Татнефть», «НОВАТЭК», «Сургутнефтегаз» и «Роснефть».
Не добавляю сюда Газпром, поскольку это самая спекулятивная бумага. Конечно, её можно взять сейчас и продать перед дивидендами. На моей памяти акции взлетали до 350 рублей. Один раз в 2008 и в следующий раз только через 11 лет. Очень не хочется хоронить свой капитал в этой умаге.
Финансовый сектор.
Здесь всё тот же Сбербанк - привилегированные акции, БСП-об (Банк улучшил свою дивидендную политику: теперь на дивиденды будет направляться до 50% от чистой прибыли вместо прежних 20%), и, конечно, МОСБИРЖА, хоть и див. политика сократила выплату до 50% от прибыли, у компании в условиях высоких ставок прибыль растет, несмотря на увеличившиеся расходы.
Металлургический сектор.
Хоть и в небольшом упадке, но возобновил выплату дивидендов в 2024 году. Это НЛМК, ММК, Северсталь. А Норникель не пропускал выплат и сейчас его бумаги доступны каждому, в отличие от цены, которая была за лот 5 лет назад.
IT сектор
Удивительно! Яндекс выплатил первые дивиденды в 2024 году. Конечно, он не стал от этого голубой фишкой, но явно получил право быть добавлен в портфель как дивидендная умага. Хотя про 25 год пока нет новостей, стоит держать эту бумагу в поле внимания.
И компания Headhunter. По прогнозам, расчётный дивиденд за 2025 год у компании HeadHunter составит около 550 рублей при выплате 100% чистой прибыли.
Потребительский сектор
Не очень экологичная, но доходная инвестиция НоваБев.
По прогнозу, дивиденды НоваБев Групп в 2025 году составят:
- 16,58 рубля — 10 октября 2025 года;
- 18,87 рубля — 12 мая 2025 года
Также совет директоров ПАО «Магнит» (здесь стоит поторопиться, есть риск купить бумагу дорого) рекомендовал выплатить дивиденды по итогам девяти месяцев 2024 года в размере 560 рублей на акцию.
Дата закрытия реестра акционеров, имеющих право на получение дивидендов, — 9 января 2025 года
X5 Retail Group N.V. - ходят слухи по выплате более 600 рулей на бумагу в 2025 году.
Дальше без разделения по секторам - Фосагро - моя любимая акция после Татнефти, (не путать с Транснефтью, куда возложили налоговую нагрузку в 40%, чтобы залезть в карман к акционерам).
Совкомфлот. Компания подтверждает политику по выплате дивидендов в размере не менее 50% от скорректированной чистой прибыли по МСФО. Однако решение по выплате будет принято только в 2025 году.
МТС. Дивидендная политика МТС на 2024–2026 годы предполагает целевой показатель выплат не менее 35 рублей на обыкновенную акцию в течение каждого календарного года.
Если вы хотите добавить свои любимые дивидендные акции, как дополнение к этой статье, оставляйте комментарий.
Также для тех, кто хочет начать инвестировать, но не знает с чего или не умеет копить и откладывать, на своём Телеграм канале я рассказываю, как получать бесплатные (в подарок) деньги от банков посмотреть канал