Специалисты Научно-образовательного центра ФНС России и МГТУ им. Н. Э. Баумана разработали модель на основе ИИ, которая поможет в вычислении мошенников. Определяя «аномалии» в финансовых данных, она сможет выявлять неправомерные действия юридических лиц и предприятий.
Например, ИИ-модель способна вычислить фейковые данные в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ) о недавно созданных компаниях, то есть тех, которые существуют менее 30 дней и не отчитываются налоговой о своих доходах.
Разработчики поясняют, что с этой целью в модель необходимо загрузить лишь данные о регистрации юрлиц, в результате чего она выдаст полный список ИНН подозрительных налогоплательщиков. Отбор происходит по трём параметрам: адресу регистрации юрлица, его руководителя и учредителя.
Данные Центробанка показывают, что в период с июля по сентябрь 2024 года российские банки зафиксировали 348,6 тысячи операций на 9,3 миллиарда рублей, совершённых без согласия клиентов. Этот показатель стал рекордным с момента раскрытия статистики в 2020 году.