Всем,здравствуйте! Я периодически делаю расчёты будущего капитала, и использую для расчёта акции, ну и годовую прибыль закладываю 10%. Что, если посчитать прибыль капитала, состоящего только из облигаций?
Итак, для расчётов возьмём эти облигации, выпуск 26238, с прибылью 16,14%. С учётом сложного процента, безусловно, можно было бы взять и больше доходность, но я не буду этого делать.
Давайте поглядим, как изменится стоимость капитала, состоящего только из облигаций. Ежемесячное пополнение буду считать по 20 тысяч рублей, реинвестирование раз в полгода.
Стартовый капитал возьму специально маленький: 100 тысяч рублей. Мне важно показать вам, как увеличится размер портфеля с облигациями. Итак, поехали!
Итак, практически, с нуля, можно накопить капитал ,равный 9 миллионам рублей, если ежемесячно вкладывать по 20 тысяч рублей. А сколько же денег можно получить ежемесячно с этой суммы?
Считаем: 10% прибыли от 9 миллионов рублей, --это 900 тысяч рублей, предполагаемых дивидендов, далее, вычитаем 13% налог на прибыль и делим на 12 месяцев=65250 рублей в месяц.
Таким образом, используя, всего лишь облигации, можно вкладывая по 20 тысяч рублей, получить доход, который в три раза больше, чем расходы на портфель 💼.
Причём, заметьте, что если в акциях планирование, оно, так скажем, на тоненького, то в облигациях есть чёткая фиксированная доходность на все 15 лет! Не нужно думать о том, заплатят дивиденды или нет!
И, если раньше, я скептически относился к облигациям, то теперь--я понял, что есть государственные ОФЗ, это надёжнее, чем любые другие облигации.
В этом году я начал наращивать долю в выпуске 26238, и сейчас у меня их уже 351 штука. Разумеется, я на этом не остановлюсь и продолжу набор позиции до тех пор, пока он не начнёт устраивать меня.
В итоге, портфель, состоящий только из облигаций довольно-таки жизнеспособен и может помочь неплохо заработать. Ну, конечно, резких скачков в облигациях ждать не стоит.
И рост их ограничен номиналом : обычно это 1000 рублей. Выше этой цены не будет, ну может на несколько рублей. А акции, конечно, способны на иксы.
Так что, смешанный портфель из акций и облигаций тоже хорош: акции могут вырасти в течение времени, а облигации дадут стабильный доход на долгие годы.
Портфель, состоящий из одних только акций, не очень устойчив к потрясениям рынка, которые мы наблюдаем сегодня.
А смешанный портфель демонстрирует более устойчивую модель, которая способна быть на плаву, --и утащить её на дно очень сложно.
В общем, все ценные бумаги хороши, и, конечно, имеет право на жизнь теория о том, что чем мы старше, тем больше облигаций должно быть в нашем портфеле.
Для чего это нужно? А, очень просто: для уменьшения рисков по просадке портфеля,--мы ведь, не хотим волноваться, когда становимся старше? Поэтому и есть эта теория.
А что вы об этом думаете? Согласны? Какая доля облигаций от всего портфеля у вас? Пишите свои комментарии, почитаем, это очень важно и интересно для меня. На этом пока всё, всем добра:)