На связи Чёрная Бухгалтерия — комплексный бухгалтерский сервис, который забирает на себя ведение учетов, подачу отчетности и решает проблемы бизнеса, связанные с блокировкой счетов банками.
Сегодня мы поделимся историей одного из наших клиентов, которая наглядно показывает, как подозрения со стороны банка могут «заморозить» не только расчетный счет, но и работу бизнеса в целом.
Листайте, читайте, и пусть этот кейс поможет вам избежать ошибок.
Не забудьте нажать «лайк» и подписаться на Чёрную Бухгалтерию в Дзене, чтобы следить за другими полезными публикациями для бизнеса:
Описание проблемы
В августе к нам обратился клиент с просьбой о срочном подключении комплаенс-офицера.
Причина обращения: банк «Модульбанк» запросил дополнительные документы для проверки и заблокировал расчетный счет. Разумеется, это сразу поставило бизнес клиента на паузу.
Одновременно выяснилось, что у клиента есть активные счета в других банках — «Точка» и «Сфера», однако у их финмониторинга вопросов не возникло. Такая ситуация требует детального анализа, поэтому мы приступили к нему.
Анализ ситуации
Для начала работы мы запросили выписки по всем счетам клиента, выгрузили данные из «Модульбанка» и начали анализ. В ходе проверки были выявлены три ключевых негативных фактора:
- Низкая налоговая нагрузка — практически на нуле;
- Большое количество платежей физическим лицам, включая контрагентов из черных списков;
- Высокий риск блокировок в других банках («Точка» и «Сфера») из-за накопленного негатива по компании.
Решение проблемы
На основании данных из «Модульбанка» и его запроса мы подготовили перечень документов, которые могли снять претензии финмониторинга. Все документы были собраны и оперативно направлены в банк.
Чтобы ускорить процесс, наша команда напрямую связалась с представителями «Модульбанка». И это позволило добиться успешной разблокировки счета в кратчайшие сроки.
Новая проблема
Клиент вернулся к работе, а значит можно праздновать победу. Однако через три дня ситуация повторилась: запрос на дополнительные документы поступил от банка «Сфера». Клиент оперативно сообщил об этом нам, и мы подключились к решению проблемы.
Решение новой проблемы
В этой ситуации нужно действовать с учетом опыта, поэтому наша команда:
- Составила новый список необходимых документов, включая недостающие СТС и ПТС.
- Запросила референцию у «Модульбанка» для подтверждения благонадежности клиента.
- Взаимодействовала с сотрудниками банка «Сфера», уточняя статус документов и возможные дополнительные требования.
Результат работы
В результате наших действий банк «Сфера» подтвердил получение полного пакета документов, а счет клиента был полностью разблокирован.
Чтобы снизить риски в будущем, мы дали ему несколько рекомендаций по оптимизации финансовой деятельности.
В итоге клиент принял решение закрыть счет в банке «Сфера» и перевести остатки средств в «Модульбанк», где репутация компании была уже восстановлена.
Общий итог
Работа нашей команды не только оперативно вернула клиенту доступ к расчетным счетам, но и помогла ему выстроить более безопасную модель работы с банками.
Главный герой этой истории по сей день остается действующим клиентом и доверяет нам свои отношения с банками. У них, в свою очередь, больше не возникало вопросов и подозрений, а значит, мы сделали свою работу правильно.
Если вы не хотите портить отношения с банком и тратить свое время на реабилитацию из черного списка – обратитесь к Чёрной Бухгалтерии!
Наша команда не только надежно защитит ваш счет от блокировки, но и окажет помощь в спорах с банком, а также предоставит необходимые консультации по вопросам комплаенс-сопровождения.
Узнайте больше о компании, ознакомьтесь с услугами и оставьте заявку уже сейчас — на сайте чёрнаябухгалтерия.рф.
