Это не единичный случай! Когда Вас «без суда и следствия» могут признать мошенником. Занятно, что «мошенником» Вас признает не суд или полицейский при исполнении, а финансисты.
«Меня это не касается»
Был в СССР фильм с таким названием. Ну а в наше время мы должны понимать, что нас может коснуться любая инициатива по «причинению добра, в особо крупном ущербе».
Решили с начала августа бороться с мошенниками, а точнее с обналичкой путем создания базы данных нарушителей и уже порядка 50 тыс. чел. (не мало!) пожаловались на их ошибочное включение в «черный список». Как не вспомнить незабвенного Виктора Степановича Черномырдина: «Хотели как лучше, а получилось как всегда…».
«У меня зазвонил телефон. Кто говорит? Слон. Откуда? От верблюда» (К. Чуковский).
Дальше я расскажу, по каким признакам любого из нас могут отнести к «мошенникам», но сначала объясню, что должны делать те несчастные, которых причислили к «мошенникам».
Поскольку база данных мошенников («черный список») централизована, то Вам надо обращаться с заявлением об исключении из черного списка в Центробанк. К заявлению Вы обязаны приложить документы, подтверждающие Вашу невиновность.
То есть по классике - «докажи, что не верблюд».
При этом очень важно, что ни у банков, ни у Центробанка нет жёсткого регламента проверки Вашего заявления. Нет даже четкого списка за что может «прилететь», а за что нет.
То есть Вас без суда и следствия признают мошенником и всё: Вы больше не сможете пользоваться банком. И хотя речь идет именно об отключении сервисов удаленного обслуживания, по факту Вы даже не сможете снять деньги в банкомате. Мало того, обратившись лично в банковское отделение, Вы еще будете обязаны доказать законность происхождения средств. Нормально?
За что могут включить в «черный список»?
А вот здесь понятия размыты. Хотя на словах (и бумаге) говориться о борьбе с мошенниками, на деле оказаться в «черном списке» не может разве что человек, не пользующийся никакими услугами банка.
Например, объем Вашей операции должен быть нетипичным (а Вы на самом деле подержанную машину покупаете за наличные). Или Ваша необычная телефонная активность (!) перед совершением перевода. Или использование телефона или компьютера, который ранее «засветился» при мошенничестве.
Беда в том, что этот список причин для внесения в «черный список» открытый, то есть ничем не ограничен.
Все решат по справедливости!
Не будьте наивным! Информацию о том, что Вы - «мошенник» передает в базу Центробанка (черный список) банк. Вы пишете жалобу в Центробанк.
Кого, как Вы думаете, спрашивает Центробанк при вынесении решения, оставить Вас в черном списке или нет? Правильно! Тот самый банк, который внес Вас в список.
Неудивительно, что по большинству жалоб граждан, которых ошибочно, по их мнению, внесли в черный список, Центробанк принял отрицательное решение. Ведь банки подтвердили наличие признаков мошенничества.
Опа! А Вы как думали?
Ну и чтобы Вы понимали масштаб проблемы, сообщу, что никто из тех, кто внес ВАС ошибочно в «черный список» или безосновательно отказал Вам в исключении Вас из него, не несет совершенно никакой ответственности.
Здесь открывается возможность даже для произвола.
А что делать?
Конечно, надо бороться с мошенниками, отмыванием, но ведь не ценой повторения 1937 («реабилитирован посмертно»).
Нужны более четкие критерии блокировки счетов того, кого считать мошенником. Нужны правила, защищающие наши интересы, – простейшая процедура исключения из «черного списка» и необходимость доказывания правильности включения человека в список. Нужно, наконец, решение суда, без него никак. Ну и конечно нужна ответственность за решение о включении в «черный список» для тех, кто «заварил кашу» - для Центробанка.
Если в "чёрный список" Вас, к счастью, не включили и Вы собираетесь брать кредит или уже взяли, Вам будет полезна моя книга «РАЗУМНОМУ ЗАЁМЩИКУ». В ней я ответил более чем на 500 вопросов, составленных с учетом законов и практики, поэтапно: от оформления кредита до его закрытия без долгов или с ними. Книга получила больше 600 положительных отзывов. Почитать отзывы, ознакомиться с содержанием книги и купить её можно:
🔸 Ozon
🔸 мой сайт
Реклама. ИП Воронин Борис Борисович ОГРНИП 322774600673950 erid: 2Vtzqx2Aprh