Это децентрализованные финансы. Если вы внимательно читали статью, то прекрасно знаете, что это такое. Объяснять ещё раз не буду. Если не понятно, то вернитесь к объяснению в начале статьи.
DeFi представляет из себя имплементацию традиционных финансов, но в децентрализованном мире. Вы можете без создания счетов торговать на DEX, можете брать в займы без прохождения верификации, или же наоборот давать в долг монеты, и получать за это некоторый процент и многое-многое другое. И все это на смарт-контрактах, то есть все суперпрозрачно.
Так вот, утрированно DeFi предоставляет возможность пассивного заработка - закинул денежку в какой-нибудь протокол и смотришь на начисление процентов. Если честно, я ни разу не фармил в DeFi, но есть некоторая насмотренность, которой я хочу поделиться с вами.
Способы заработка на DeFi
Существует несколько вариантов, как приумножить свои деньги. Перечислим их по порядку, а затем разберём подробнее:
- Стейкинг
- Ликвидный Стейкинг
- DeFi Стейкинг: Yield Farming + Liquidity Mining
- Кредитование
Много непонятных слов, но всех их объединяет одно - вы кому-то предоставляете свою ликвидность на некоторое время и получаете за это комиссию.
Стейкинг
Вспоминаем, что такое Proof-of-Stake.
Блокчейн Биткоин работает лишь из-за того, что есть много-много компьютеров по всему миру, которые решают сложные математические задачи, для которых требуются огромные мощности. Так вот, такой способ работы блокчейна называется Proof-of-Work, дословно - доказательство работы.
А вот блокчейны, допустим, Ethereum и Solana никаких больших мощностей не требуют - для того, чтобы эти блокчейны работали нужно много-много компьютеров, на которых временно блокируются монеты ETH и SOL. За то, что люди стейкают свои монеты, они получают награды от самого блокчейна. Так вот, такой вид заработка называется Стейкинг.
На скрине выше с сайта https://www.stakingrewards.com/ видны самые популярные возможности для стейкинга.
Если вы верите, что через лет допустим 5-10 ETH будет стоит гораздо дороже, то стейкинг - это идеальный вариант, и таким образом вы еще и бесплатные монеты получаете сверху.
Ликвидный Стейкинг
Но у Стейкинга напрямую в блокчейн есть очень большая проблема - порог входа. Допустим, в блокчейне Ethereum в данный момент порог входа составляет 30-50 ETH, что в данный момент оценивается в целых 120к долларов. Но на помощь приходят протоколы Ликвидного Стейкинга.
Принцип работы очень прост:
- Собирается пул вкладчиков, которые приносят свой эфир
- Если собрали 32 Эфира, то проект сам совершает все технические штуки и сам стейкает Эфирки
- За всю работу проект берёт себе маленькую комиссию. Например, если стейкинг напрямую будет приносить 4% годовых, то проект возьмёт к примеру где-то 0.5% себе, и ваши Эфирки будут приносить уже 3.5%
- Весь профит делится между вкладчиками.
DeFi-стейкинг
На самом деле, два предыдущих пункта были описаны для плавного перехода к DeFi-стейкингу. В классическом стейкинге вознаграждение выплачивается непосредственно блокчейном за хранение средств на собственном кошельке. Здесь нет третьих лиц, участвующих в сделке, а деньги всегда под рукой. А в DeFi варианте появляются посредники – люди и организации, которые берут ваши монеты под процент. При этом безопасность сделки обеспечивается смарт-контрактом и полностью зависит от наличия или отсутствия в нем уязвимостей.
Также доходность DeFi существенно выше, а порог входа ниже. Обычным Proof-of-Stake, как правило, не заработать больше 10% годовых, тем более нужен запуск своего узла валидатора (либо отдавать 5-10% дохода сторонним валидаторам). Проценты по DeFi-стейкингу начисляются каждый день и сразу доступны для реинвестирования. Proof-of-Stake гарантирует доходность, а единственные риски – падение курса монеты и взлом блокчейна. В DeFi-стейкинге же нет таких гарантий, а, наоборот, присутствуют дополнительные риски.
Так вот, есть два основных вида DeFi-стейкинга - Yield Farming + Liquidity Mining, сейчас вам не обязательно знать их отличия.
DeFi-стейкинг можно назвать аналогом банковского вклада - вы временно блокируете свои средства, за это вам начисляют проценты. Для того, что DeFi-проекты работали, им нужна ликвидность, если в банках её предоставляют сами банки, то в DeFi этим может заняться каждый и получать за это проценты.
Думаете, почему DEX может позволить моментально совершить сделку. А потому что у неё есть запас заблокированной юзерами ликвидности, которую используют смарт-контракты, и за это с каждой транзакции юзеру капает маленький процент комиссии, это и есть весь его доход.
Кредитование
На площадках типа Maker DAO и Compound можно выдавать кредиты под залог Ethereum. На второй платформе зарабатывать могут и те, кто берет деньги в долг - при любой кредитной сделке генерируются дополнительные токены, которые используются для оплаты сервисов биржи.
Принцип данного способа заработка схож с кредитованием в любом банке: пользователь берёт актив в займы, оставляя залог. При этом, DeFi предлагает гораздо более интересную модель. Здесь не потребуются ни паспорт, ни кредитная история пользователя, а одолжить свои деньги под процент может любой желающий. Посредником в этом деле выступает смарт-контракт.
Суть данного способа заработка заключается в предоставлении своих активов на специальных платформах. С помощью смарт-контрактов платформа предоставляет ваши средства другим пользователям, которые внесли залог. Обычно он составляет больше 100% от занимаемой суммы.
Если честно, я имею посредственные знания в DeFi.
Амбассадорство
Вот здесь начинается кое-что интересное - вы начинаете делать реальную пользу для проектов, и за это можете получать а) фиксированную зарплату в долларах; б) награду в токенах проекта.
Амбассадором может называться человек, который:
1) Продвигает проект в соцсетях на энтузиазме
2) Делает контент для проекта (статьи, диаграммы, видео и т.д. о проекте)
3) Помогает команде проектам в мелких организационных вопросах (проводит комьюнити созвоны, викторины, следит за чатом и т.д.)
4) Разработка самого проекта и экосистемы вокруг него (например, если вы программист и хотите сделать что-то полезное для проекта)
Короче, что-то типо бесплатной рабсилы. И реально этим человек должен заниматься на энтузиазме. Обычно проекты ничего не обещают амбассадорам, но иногда это приносит неплохие плоды. Например, проект Moonbeam позволил заработать $20000 за 3-4 месяца. Проект выдавал аллокацию на сумму от $500 до $2500 для покупки токенов по $0,25 с возможностью продать их через полгода. Или например проект Goldfinсh позволил заработать $3500+ за месяц, где каждую неделю необходимо было тратить около четырех часов (выполнять задания - в основном, надо было писать всякие статьи про экономику. Их программа амбассадоров Flight Academy стала популярной благодаря выделенным 3% в токеномике для сообщества, а с учетом того, что в проект вложили $36 млн, предсказать большие награды было нетрудно.
С проектом Goldfinch у меня была отдельная история - я сделал в него около 50 аккаунтов и выполнял почти все задания. Я должен был получить на каждый аккаунт по 2-3 тысячи долларов, но... к сожалению побрили все аккаунты кроме 3-х.
Как стать амбассадором проекта?
Есть 2 основных типа амбассадорок:
1) Открытые программы для всех. Типа Flight Academy от Goldfinch, куда мог попасть каждый и были четкие задания
2) Закрытый отбор. К примеру, проект Aleo делал несколько набор за 2 года и брал в амбассадоры только тех людей, кто проявлял какую-то активность до заполнения заявки - общение, контент, помощь команде.
Чаще всего встречается второй вариант.
Чем занимается амбассадор?
Это очень творческая работа. Обычно нет никаких четких задач, все зависит от вашей устремленности и энтузиазма, но можно выделить базовый пул активностей амбассадора.
- Создание графики - инфографика, анимация, фирменные фоны, мемы, гифки.
- Переводы статей, новостей, видео.
- Создание видео роликов.
- Твиты, ретвиты и создание твиттер тредов.
- Создание и ведение соц.сетей местного комьюнити проекта. Не сложное действие, но требует ежедневного внимания и актуально только в том случае, если кто-то уже этого не сделал.
- Модерация и помощь в чатах.
- Создание и предложение собственных идей для активностей или для продвижения проекта.
- Организация АМА в других сообществах.
И т.д. Буквально ваша задача - улучшать проект и делать его известнее и понятнее для криптанов.
Какой профит получают амбассадоры?
На самом, деле тут все очень сложно. Где-то награды сразу объявлены до набора, а где-то ты работаешь исключительно на перспективу. Все крайне индивидуально для каждого проекта. Но получить ты можешь:
- Аирдроп токенов. Наверное, самая крутая награда.
- Аллокация в будущий сейл
- Более высокую должность в проекте
- Мерч. Да, иногда за большое количество работы проект буквально "дарит" одежду или кружки.