После попадания под санкции со стороны европейских и американских регуляторов Московской и СБП бирж доступ российских инвесторов к иностранному рынку акций стал очень скудным. Есть ещё несколько зарубежных брокеров для инвестиций в иностранные акции, которые лояльны к клиентам из России и готовы открыть инвестиционный счёт с доступом к ценным бумагам, но так или иначе они ограничены в предоставлении услуг или находятся в зоне риска отказа от обслуживания. Опасаясь, что в очередной раз деньги и ценные бумаги будут заблокированы, российские инвесторы ищут альтернативные способы выхода на зарубежные фондовые рынки.
Одним из таких вариантов может стать торговля с помощью деривативов. Суть проста — инвестор не становится собственником иностранных акций, но зарабатывает на разнице курсов за время пока сделка открыта. Это позволяет официально обойти все санкционные требования, а значит, проблем нет. Остаётся только выбрать иностранного брокера, работающего с россиянами и предоставляющего такие инструменты для торговли. Но обо всём по порядку.
Как инвестировать в акции иностранных компаний
На фондовом рынке существует довольно много разнообразных производных инструментов. Они были созданы под нужды инвесторов и других участников рынка, например, чтобы зафиксировать цену товара на покупку в будущем. Это позволяет компаниям быть уверенным в том, что они получат сырьё в нужный момент по подходящей цене, а производителю освобождать склады под новые товары вовремя.
Но есть деривативы, которые имеют исключительно спекулятивный интерес. Например, некоторые фьючерсы, опционы или контракты CFD. Они нужны для того, чтобы заработать на изменении курса, при этом базовым активом владеть не обязательно. Опционы и фьючерсы больше ориентированы на хеджирование сделок, а контракты на разницу — на заработок от текущего движения цены. О них и поговорим подробнее.
CFD (Contracts for Difference или контракты на разницу) работают по принципу заключения соглашения между трейдером и брокером, в рамках которого фиксируется разница между ценой актива на момент открытия позиции и курсом во время закрытия. Этот инструмент позволяет спекулировать на изменении стоимости различных активов без необходимости владения ими.
Принцип работы с такими контрактами практически идентичен купле-продаже акций иностранныз компаний: трейдер выбирает базовый актив (европейскую или американскую акцию) и, определив направление его будущего движения, покупает или продает CFD. Когда инвестор закрывает позицию, брокер фиксирует разницу между ценой открытия и закрытия:
- Если позиция была прибыльной, брокер выплачивает трейдеру эту разницу.
- Если позиция убыточная, трейдер выплачивает разницу брокеру.
Всё просто и прозрачно. При этом у инвестора даже есть несколько отличительных преимуществ:
- Иностранный брокерский счёт для CFD может использовать принципы маржинальной торговли - компания предоставляет кредитное плечо для совершения сделок с европейскими и американскими акциями. К примеру, у международного брокера FxPro оно составляет 1:25, то есть вы сможете торговать ценными бумагами на сумму, в 25 раз превышающую начальный депозит. При этом деньги компании не участвуют в убытках, поэтому невозможно остаться ей должным.
- Когда все сделки совершаются на одном счёте, то значительно оптимизируются платы за обслуживание и комиссии. С CFD вы не владеете акциями, поэтому не нужно платить за их хранение. Также не потребуется открывать множество отдельных счетов и договоров – все сделки совершаются с одного счёта.
- Все сделки совершаются с одного счёта в прямом смысле слова. Если зарубежный брокер для инвестиций в акции иностранных компаний, как FxPro, даёт возможность торговать ещё металлами, индексами, товарами, то скорее всего это можно будет сделать даже с одного депозита без дополнительных затрат.
- Кстати, торгуя CFD, инвестор получает все причитающиеся ему бонусы и дивиденды по бумагам, по которым у него будет сделка Buy на момент выплат. При желании можно даже участвовать в корпоративных событиях компании.
- И, конечно, особый бонус контрактов на разницу — возможность зарабатывать как при росте котировок акции, так и на их падении, не беря ничего в кредит у компании. Это позволяет более эффективно использовать среднесрочные и краткосрочные стратегии и в целом разнообразить свою тактику.
Единственным заметным для инвестора отличием будет наличие свопа, то есть комиссии за перенос позиции через ночь. Но, к примеру, в FxPro они минимальны: 2,8-3,2% годовых. Поэтому даже при долгосрочном инвестировании сильных потерь вы не заметите.
Где лучше открывать брокерский счёт
Итак, если вы решились на покупку иностранных акций через западного брокера, то надо понять, как открыть счёт за рубежом. Обычно эту процедуру можно выполнить в течение 40-60 минут онлайн. Для этого необходимо пройти регистрацию и верификацию, после чего пополнить свой депозит удобным для вас способом.
На что обратить внимание, выбирая брокера для инвестиций? В первую очередь смотрите на удобство: вам должен быть понятен сайт компании (идеально, если он на русском языке) и документы. В случае вопросов хорошо иметь возможность обратиться в службу поддержки и получить быстрый и ясный ответ на своём языке.
Далее смотрим на количество торговых инструментов и условия обслуживания: в списке активов брокера должны быть иностранные акции, которыми вы хотите торговать, при этом исполнение — быстрое и рыночное, а торговая платформа — современная, с большим количеством удобных сервисов для анализа и автоматизации процесса, как, к примеру, MetaTrader 4 или 5.
Торговать CFD на акции иностранных компаний, таких как Apple, в FxPro можно в разных торговых терминалах.
Ну и, конечно, репутация и лицензии: лучшие брокеры для россиян должны контролироваться серьёзными европейскими регуляторами. Как, например, CySec (Кипр) и FCA (Великобритания). Лицензии этих органов стоят немало и подконтрольные организации проходят постоянные аудиторские и иные проверки, чтобы соответствовать высоким европейским стандартам.
Думаю, что вопрос, можно ли торговать иностранными акциями сейчас, можно считать решённым. Контракты на разницу CFD в FxPro позволяют совершать такие сделки максимально быстро, удобно и экономно.
#иностранные акции #акции иностранных компаний #инвестировать в иностранные акции #CFD #FxPro