На днях распродал все длинные ОФЗ с кодом 26....Список ОФЗ: 26207, 26212, 26218, 26219, 26221, 26224, 26225, 26226, 26228, 26230, 26233, 26232, 26235, 26236, 26237, 26239, 26240, 26241, 26242, 26243, 26244, 26246, 26247, 26248.
Общее количество 183 шт.
Продано на сумму 121493 руб.
Скриншоты ниже
Из ОФЗ 26... оставил самые короткие несколько штук: 26229,26234. У них скоро погашение. Доходность к погашению примерно 20%. Поэтому трогать не стал.
Ещё не стал продавать одну длинную 26238. Чтобы ещё долго напоминала о моей ошибке. Набрать почти на 200 тыс. руб. длинных облигаций. Когда ставка ЦБ растёт! Сам себя загнал в угол.
По пути продал две корпоративные облигации: Вис Финас и Вуш, тоже длинные.
Общее количество 5 шт.
Продано на сумму 4008 руб.
Скриншоты ниже
Итого с продажи всех выше перечисленных облигаций получилось 125501 руб. Часть денег я переложил в короткую корпоративную облигацию с ежемесячным фиксированным купоном - ГК Самолёт.
Срок до погашения 1 года.
Текущая доходность 18%
Доходность к погашению 50%
Купил 121 шт.
Скрины ниже.
Облигация ГК Самолет сейчас неоднозначная бумага. В сети гуляют негативные слухи про эту компанию. Оставлю это без комментариев. Так как не являюсь экспертом и мнение моё будет субъективным. Основанное на вере, что всё будет хорошо!
У меня была пара просевших облигаций. И я решил рискнуть и переложить часть денег в эту бумагу. Сейчас у меня средняя 698 руб. Через год только с тела облигации будет 36900 руб. И плюс купоны 1490 руб. в месяц = 17889 руб.
На вторую часть денег докупил 33 шт. флоатер Алроса. Чтобы количество облигаций в портфеле у меня было 55 шт. И приходило ежемесячно купонами 1000 руб. С этих денег каждый месяц можно докупать новую облигацию.
Скрин ниже
Итого продал 188 облигаций в замен купил 154 шт. Несмотря на то что количество бумаг уменьшилось. Доходность по брокерскому счёту сильно увеличилась. Осталась сдача 7500 руб.
Можно купить 7 облигаций. Я пока ничего не выбрал. Может вы чего подскажете? Нужно набирать теперь третью позицию. Как в случае Алросы и ГК Самолёт. Чтобы каждый месяц можно было с поступления купонов покупать новую облигацию.
Именно так работает сложный процент. С одной или двух штук этого не почувствуешь. Именно нужен объём. Но для начало нужно набрать хотя бы минимальное количество. В случае с Алроса это 55 облигаций.
Почему продал длинные облигации?
1) Причина распродажи была не только в том, что эти ОФЗ приносят маленький доход. Который не догоняет даже накопительный счёт. Не говоря уже о вкладе. Про инфляцию и вовсе можно молчать.
Но и в том, что большое количество облигаций снижает текущую доходность. До реставрации брокерского счёта текущая доходность была 12%. После стала 17%.
Так как у меня осталось прилично длинных ОФЗ 26238. Они размывают доходность. Она могла быть ещё выше.
2) Нет возможности активно управлять брокерским счётом без больших убытков по сделкам . Засел в эти длинные ОФЗ и ждёшь с моря погоды.
А короткие облигации меньше подвержены волатильности. Соответственно есть возможность для маневра . Можно переложить в другие бумаги без лишней потери денег. Или в крайнем случае год отсидеть до погашения, это всё-таки не 15 лет!
Вывод
Если есть возможность купить с нормальной доходность короткие облигации. В сторону длинных даже не стоит смотреть. Слишком сложно предугадать, что с ними будет. А короткие - год прошел и переложил. Есть возможность для манёвра.
Я думаю, ОФЗ длинные нужно ловить при развороте ключевой ставки. Но ни как не на повышении! Тогда возможно, что-то и заработаешь!
Поддержите пожалуйста лайком мою статью. Жду ваше мнение в комментариях.