Вообще, конечно, пора уже петь джингл беллс, а не нести деньги на фондовый рынок 😏😂, но в этом уходящем и заканчивающееся 2024 году точку тоже надо поставить и сделать срез итогов пенсионной копилки.
Ровно год назад в декабре 2023 я так же инвестировала на пенсию и наметила кое-какие планы.
Посмотрим, как что сбылось 😏 но сперва итоги декабря 2024.
Пенсионная копилка
1. Кешбэк
Кешбэк в этом месяце собрала сразу из трёх банков (там, где дают деньгами без вывертов)
Альфа - 326 рублей
ВТБ - 203 рубля
Т банк
В общем, кешбэк в жёлтом банке вышел меньше, чем я, планировала. Три тысячи за инвестиции мне не дали. Нужно наверно было зайти и где-то копаться в правилах этой акции. На полный кешбэк брокерский счёт то я пополнила, но по факту начислили мне его только за одну покупку - 1 лот сберовских акций 😏 эх, конечно жаль, как говорится, но и 1800 р явно лучше, чем ноль.
Остальные кешбэки учитываются всякими баллами, которые я просто компенсирую из бюджета.
2. Деньги из бюджета - 5000 р. Ушли из бюджета на счет копилки.
3. Доп доход. В этом месяце всего 1000 р.
4. Купоны и дивиденды
Купоны - 557 р.
Дивиденды - 1033 р.
Хороший Лукойл заплатил раньше плана.
Ещё у меня погасились 2 облигации Московской области, поэтому на счёт упали допом 800 рублей, которые снова пойдут на инвестирование.
А также я продала поднявшийся в стоимости золотой фонд - денег немного, но всё же решила их потратить на акции 😏
Покупки
1. Золото на ОМС
Стандартно пополняю сначала и покупаю 0,1 грамм. В декабре этот 0,1 грамм вышел самым дорогим за этот год.
Всего на конец года у меня на счёте 1,3 грамма золота. И подросло в цене.
2. Пополнение ИИС
После сбора всех денег, покупки золота, для пополнения ИИС осталось - 9400 р + то, что получилось от погашения облигаций и продажи фонда.
Что купила?
30% на облигации - по факту получилось даже чуть больше, потому что осталась сдача от покупки акций.
70% на акции.
Поехали 😁
Акции брала из расчёта всё ещё красных и добить до круглых значений. Как всегда, денег ограничено, поэтому всё, что хочется, не купишь.
Итоги года
Год для инвестиций закончился.
По плану было так:
На ОМС 1,3 грамма - выполнено
На ИИС - набрать не менее 100000 рублей. Выполнено, даже больше. А если убрать красное, то и гораздо больше, чем я думала, что у меня получится в этом году.
А всего, в целом, по статистике этого года получилось таким образом:
Вложено именно на иис в этом году 123500 р без учёта полученных дивидендов и купонов, которые приходят на карту и я их добавляю к суммам копилки в течение месяца.
Если считать вместе с золотом на ОМС, то получается общая пенсионная котлета на 166 тысяч (по вложенному). Я рада, даже не ожидала, что получится такая цифра. План по году выполнен сверх ожидаемого. Вполне возможно, даже если будет плюс/минус такая же тенденция пополнения в следующем году, то перейду за 300 тр. А это уже прям довольно ощутимо, как мне кажется. Ну это поживём-увидим 😏
А пока этот год зафиналим вот так.
Ничего не является ИИР.