Друзья выношу на ваш суд переделанную стратегию инвестирования, которую я назвал «Портфель3.0».
Предыдущая стратегия:
И ошибки, допущенные в ней, которые предстоит устранить:
Итак, первая ошибка, которая потащила за собой все остальные — три блока портфеля были смешаны на одном инвестиционном счете.
Как я уже отметил в предыдущей статье, в мобильном приложении СберИнвестиции появилась возможность открыть несколько счетов. И я тут же открыл второй счет.
В портфеле будет два счета
В приложении они идут под специальными номерами, а я для простоты буду называть их «Дивидендный счет» и «Трейдерский счет». Соответственно:
В Дивидендный счет войдут дивидендные акции, их у меня сейчас 14 штук, в том числе: Сургутнефтегаз-п, Совкомфлот, Лукойлдве Татнефти (обычка и преф), два Сбера (обычка и преф), Роснефть, Россети Ленэнерго-п, Газпром нефть, Магнит и троица металлургов (Северсталь, НЛМК, ММК). В перспективе оставлю только Северсталь, но сначала они должны выйти в плюс (сейчас все трое в минусах). Позже я выделю долю каждой из акций, чтобы можно было равномерно докупать их.
Также здесь находятся облигации, фонд ликвидности и несколько других фондов, с которыми я со временем расстанусь за ненадобностью.
Вся прибыль в виде дивидендов и купонов по облигациям будет концентрироваться в фонде ликвидности. В случае крупных просадок дивидендных акций, буду их докупать из этого фонда.
В Трейдерский счет войдут 5 акций: Газпром нефть, Татнефть-п, Инарктика, Интер РАО, Ростелеком-п.
Все эти акции я предлагал при разработке ленивого портфеля до 1000 рублей в уроке:
Достоинство этих акций — мелкие лоты, не превышающие 600 рублей. Кроме всего прочего, это дивидендные акции с неплохими, хоть и не самыми высокими дивидендами. Но в данном случае дивиденды будут лишь приятным бонусом. Главное — трейдинг.
Используя азы технического анализа (свечи, каналы, индикаторы, в том числе индикаторы объема и скользящие средние) я буду выбирать точку входа, устанавливать стоп-лосс и передвигать его сначала в безубыток, а затем поджимать цену до срабатывания стопа. Потом снова ждать смены падающего тренда на растущий и заходить в сделку. На время пережидания падающего тренда, деньги будут храниться в фонде ликвидности, который я открою на этом счету. То есть у каждого счета будет свой фонд. Возможно, со временем попробую вставать в шорт.
Почему всего 5 акций? По тому, что на их постоянное отслеживание не будет требоваться много времени.
И еще один момент — если раньше я торговал на дневном интервале, иногда переходя на часы, то в Стратегии 3.0 торговля будет осуществляться на недельном графике с учетом тренда на месячном. Это позволит сгладить скачки внутри недели, которые не меняют тренд, но выбивают стопы на дневном и часовом графиках. Именно из-за этого я отказался впредыдущей стратегии от стоп-лосса.
Взаимодействие счетов
Каждый счет будет самостоятельным, и независимым от другого. Но при необходимости я смогу перебрасывать деньги с одного счета на другой.
На первоначальном этапе для трейдерского счета я выделю 600 тыс. рублей из суммы моего портфеля 1 569 044 рублей, но когда оба счета сформирую, суммы счетов сделаю одинаковыми. И время от времени буду проводить ребалансировку. Для этого и буду использовать возможность переноса денег между счетами.
Цель
Я решил упростить свою цель, что в итоге приведет к упрощению отчетности.
В качестве основы я взял правило движения F.I.R.E. — выводить можно не более 4 процентов от суммы счета. Что такое F.I.R.E. и какую сумму можно выводить я рассматривал в статье:
Для примера, у меня сейчас портфель на сумму 1 569 044 рублей, значит без вреда для портфеля я смогу выводить не более 62 761,76 рублей в год. А это всего 5 230 рублей в месяц (копейки отбросил). Кстати, я могу начать выводить эти деньги хоть сейчас. Сумма полученных дивидендов за год вдвое выше доступной для вывода. Но тогда портфель развиваться не будет, а для меня пять тысяч — недостаточно. Поэтому, пока буду всю прибыль реинвестировать до достижения ранее поставленной цели:
Цель — 7 МРОТ — 157 080 рублей (МРОТ на 2025 год, в дальнейшем буду корректировать при каждом повышении).
Ну а чтобы не было так грустно глядеть на эту сумму, буду двигаться к цели шажками. Только теперь первый шажок, который я назвал маркером, понижаю до 1 МРОТ — 22 440 рублей.
Пока моя сумма, доступная к выводу составляет лишь четверть от маркера.
Отчет за декабрь будет составлен с учетом новой цели и нового подхода к целеопределению.
Пока деньги из портфеля выводиться не будут, оставил без рассмотрения способы вывода средств, ведь прибыль по месяцам будет очень неоднородной. Можно выводить на банковскую карту по возможности, а потом с карты брать равными долями. А может денег, находящихся в кэш хватит, чтобы сразу выводить нужную сумму каждый месяц.
Не буду пока делить шкуру не убитого медведя.
💥 Мои публикации не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
🔥 С вами был Старый биржевик. До новых встреч!