Друзья, 2024 год подходит к концу и самое время оценить плюсы и минусы разработанной в феврале этого года стратегии инвестирования.
Для тех кто не в курсе, вот статья об особенностях моей стратегии:
Но если вам лень читать, вкратце поясню.
Портфель с ноября 2023 года не пополняется извне, только рефинансирование полученной прибыли в виде дивидендов, купонов и дохода от трейдинга.
Портфель имеет:
- дивидендный блок, названный «Генератор кэш»
- блок трейдинга, названный «Генератор доходности»
- блок долговременного кэш в виде фонда ликвидности и небольшого количество других фондов, так и названный «Долговременный кэш»
Портфель собран на одном лицевом счете в Сбере.
И это оказалось первой моей ошибкой. Я не хотел перебрасывать деньги от одного брокера к другому, чтобы создать отдельные портфели для каждого блока. Почему это ошибка — объясню позже. Просто все мои ошибки переплетены и вытекают одна их другой.
Вторая ошибка — в Генераторе доходности у меня 25 основных акций (так называемый Список №1) и 21 дополнительная акция (Список №2). Это слишком много и управлять одновременно 46 акциями я мог только, пока рынок рос. Хотя задумка была правильная - диверсификация.
Третья ошибка — я не пользовался стопами. На растущей рынке в этом проблем не было, при просадках просто докупал небольшое количество акций и ждал, пока они снова отрастут. Но за 8 месяцев падения рынка мои акции очень быстро ушли в минуса. Я докупал просевшие акции, используя сначала прибыль от торговли, потом дивиденды и купоны, но акции продолжали падать.
Это возвращает нас к первой ошибке — портфель не разделен и дивиденды уходили в другой блок, где хоронились под обломками падающего рынка.
Возвращаемся к третьей ошибке. Акции даже в такой ситуации можно было бы постепенно вывести в плюс, как, собственно, я и планировал делать, да и делал время от времени. Но для этого нужно было работать с каждой акцией отдельно, в итоге, на 46 акциях затея провалилась. Я не справился с этим валом.
Ничего страшного не случилось и при смене тренда я бы все сделал неспеша, но тренд не меняется уже 8 месяцев, за которые я ничего не заработал.
В итоге я делаю вывод — моя стратегия не выдерживает длительного падающего тренда.
А значит ее нужно менять.
Но подтолкнула меня к идее корректировки стратегии неожиданное новшество. После очередного обновления мобильного приложения СберИнвестиции, я обнаружил, что теперь можно создавать любое количество брокерских счетов плюс один ИИС. А деньги можно бесплатно и без проблем перебрасывать между счетами одним кликом.
Это как раз то, чего мне не хватало в феврале 2024 года, когда я создавал свою Новую стратегию.
Ну и напоследок, подсчет результатов моей деятельности оказался интересен только для меня и не понятен моим читателям. Да и сложный он. Поэтому в новой стратегии цель тоже будет переделана.
Ну и ежемесячные отчеты будут проще и понятнее.
В следующей статье я расскажу, какую стратегию я разработал с учетом моих трех ошибок.
🔥 С вами был Старый биржевик. До новых встреч!