Уверен, сейчас предприниматели и инвесторы задаются этим вопросом чаще обычного. Особенно в текущем году, когда неопределенность достигла своего пика.
- Рынок акций упал (по индексу Мосбиржи падение на 18% за 2023 год и падение на 52% за 2023 год).
- Банковские депозиты (в ср. 18%), а инфляция (11,9% за 2023 год).
- Неопределенность с недвижимостью.
- Та же полная неопределенность с валютой и криптовалютой.
В связи с этим возникает необходимость поиска наиболее выгодных и надежных вариантов инвестирования. В данной статье мы представим топ-5 таких вариантов в 2025 году.
5-е место. Криптовалюты
Преимущества:
- Высокая доходность
- Децентрализованность
- Интернет-доступность
- Гибкость
Недостатки:
- Рискованность
- Отсутствие регулирования
- Технические проблемы
- Ограниченность использования
- Санкции
Таким образом мы имеем высокий процент доходности, но и такие же высокие риски. Без должного опыта и знаний можно остаться совсем без денег. Поэтому оставим этот вариант на 5-ом месте.
4-е место. Банковские вклады
Плюсы:
- Безопасность
- Простота использования
- Стабильность
- Свободный доступ к средствам
Минусы:
- Низкая доходность относительно инфляции
- Ограниченная ликвидность
- Негибкость: сложно изменить условия вклада после его открытия
- Риск девальвации для валютных вкладов
Самый безопасный, но малодоходный метод инвестирования средств. Учитывая текущую ситуацию с реальной инфляцией, даже со ставкой в 18% по депозиту, получится лишь сохранить свои сбережения. Если нет цели зарабатывать на своих вложениях - хороший вариант.
3-е место. Инвестиции в драгоценные металлы
Достоинства:
- Диверсификация портфеля
- Устойчивость к инфляции
- Долгий срок хранения
- Разнообразие форм хранения: физическое золото, монеты, слитки
Ограничения:
- Волатильность цен
- Высокие транзакционные издержки
- Физические риски кражи и т.д.
- Требования к техническим знаниям
Очень сложный рынок требующий знаний и опыта работы. Высок риск при неопытности потерять средства, однако драг. металлы часто сохраняют свою ценность
2-е место. Инвестиции в недвижимость
Сильные стороны:
- Физический актив
- Доход от аренды
- Рост стоимости
- Ликвидность
Ограничения:
- Высокий порог входа
- Эксплуатационные расходы
- Сезонность в случае сдачи в аренду
- Географическая зависимость
- Ипотечные условия
Отличный вариант для тех, кто имеет сумму инвестиций от 5-6 миллионов рублей. Но из-за роста ставок по ипотеке такой вариант уже не так привлекателен для тех, кто инвестировал в недвижимость с использованием ипотечного плеча.
1-е место. Инвестиции в действующий бизнес и производство
Вот тут хотелось бы остановиться поподробнее. Последние годы в России наблюдается бурный рост различных бизнес-проектов. Санкции и развитие маркетплейсов подстегнули предпринимателей развивать собственные производства.
Преимущества:
- Высокий постоянный доход и устойчивость к инфляции
Действующий бизнес уже генерирует выручку и прибыль, что позволяет обеспечивать инвестору стабильный доход. А когда все вокруг повышают цены, то бизнес делает то же самое, что ускоряет окупаемость инвестиций.
- Проверенная бизнес-модель:
Действующий бизнес - это не стартап. Он, как правило, уже приносит деньги и умеет их зарабатывать.
- Статус совладельца:
Как правило инвестиции в бизнес происходят через покупку доли, а это уже актив, которым можно распоряжаться по своему усмотрению
- Влияние:
В отличие от других видов инвестиций, инвестор может участвовать в принятии решений в бизнесе и влиять на итоговый результат.
Недостатки:
- Ликвидность:
Долю в непубличной компании продать сложнее, чем акции на бирже. Это может занять какое-то время. Но зато есть хороший шанс продать ее в несколько раз дороже, если показатели бизнеса пошли в гору.
- Меняющийся рынок
В любой момент на рынке может появится новая технология, которая задавит всех конкурентов. Поэтому лучше всего рассматривать проекты, где такой исход маловероятен.
- Зависимость от менеджмента:
Успех бизнеса зависит от компетентности и добросовестности менеджмента и собственника, что несет определенные риски.
- Высокие начальные затраты:
Инвестирование в действующее предприятие часто требует значительных капиталовложений, хотя бы от 1 млн руб.
Итак, инвестиции в действующие бизнесы и производства - это на сегодняшний день топ 1 вариант вложения средств со средней доходностью до 40% годовых.
Самое важное - не ошибиться с проектом для инвестирования, изучить все финансовые показатели и планы бизнеса, оценить его конкурентоспособность и познакомиться с собственником, иначе есть высокий риск.
Как раз снизив все эти риски, можно получить до 40% годовых постоянного дохода на протяжении неограниченного срока пока существует проект.
Мы можем помочь в выборе проекта и обезопасить инвестора от риска инвестиций в недобросовестные проекты и помочь зарабатывать.
А в нашем телеграм-канале Angel Wings можно посмотреть отчеты о выплатах инвесторам и новости уже рабочих бизнесов, которые дают среднюю дивидендную доходность в 40-50% годовых.
*не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.