Кредитное плечо Форекс – это возможность совершать сделки на суммы, превышающие торговый депозит трейдера. Непонятно? Давайте разберем на примере.
Предположим, у трейдера Василия есть 10000 долларов. Предположим, он купил валютную пару евро-доллар объемом 0.1 лот.
Напоминаю, что стандартный лот на Форексе эквивалентен 100 000 единиц базовой валюты. Следовательно, 0.1 лот эквивалентен 10 000 единиц валюты (эта сумма как раз и есть у Василия). Покупая 0.1 лот, трейдер Василий торгует с кредитным плечом 1 к 1. Тут все просто и понятно.
Давайте посмотрим, что произойдет, если Василий захочет купить не 0.1, а целый лот (1 лот). Напоминаю, что целый лот – это 100 тыс. $., на счету у трейдера только 10 тыс. $.
В этой ситуации на помощь трейдеру приходит Форекс брокер. Он «одалживает» трейдеру недостающую сумму, используя его торговый депозит в качестве залога.
То есть, покупая 1 лот (100 тыс. единиц валюты) при депозите 10 тыс., трейдер оперирует суммой в 10 раз превышающей его собственные средства. В этом случае говорят, что трейдер торгует с FOREX кредитным плечом 1 к 10.
Последствия
Давайте посмотрим на последствия использования плеча. В нашем примере (использование плеча 1 к 10) означает, что изменение цены актива будет иметь десяти кратный эффект.
То есть если наш актив (в примере евро доллар) вырастет на 1% — трейдер получит прибыль в 10 раз больше (10%). Тот же самый эффект наблюдаем и с убытками. Если EUR/USD упадет на 1%, наш трейдер потеряет 10%.
Давайте посмотрим, что будет если использовать кредитное плечо 1 100. Кстати 1 к 100 это стандартное плечо на Форексе у большинства брокеров.
В нашем примере, что бы задействовать такое плечо надо открыть сделку объемом 10 лотов! Это значит, что трейдер будет иметь позиции в 1000 000 (1 миллион) долларов при своем депозите 10 тыс. То есть наш торговец оперирует суммой в 100 раз больше, чем его собственные торговые средства!
В такой ситуации, если цена актива вырастит всего на 1% — трейдер удвоит свой депозит. Так как 1% от 1 миллиона = 10 тыс. долларов.
Но если цена актива пойдет «не туда» — то трейдера ждет разорение — «слив депозита»! Брокер просто принудительно закроет убыточную сделку (или сделки, если их несколько) и спишет средства с торгового счета.
Узнай какое кредитное плечо выбрать
Ловушка для новичков
Кредитное плечо — это сложный финансовый инструмент, который может использовать каждый трейдер, однако для этого ему необходимо иметь большой опыт торговли цифровыми активами, пояснил финансовый аналитик криптобиржи Currency.com Михаил Кархалев. По его словам, основная ошибка новичков при работе с кредитным плечом — это азарт и желание заработать много и сразу.
«Большое кредитное плечо действительно может принести невероятную прибыль, однако, если вы попробуете поработать с плечом на демо-счете ради интереса, вы увидите, что с плечом 100х депозит может уйти, в прямом смысле слова, за считанные секунды», — отметил аналитик.
Слишком импульсивным и азартным трейдерам Кархалев не рекомендовал использовать кредитное плечо больше x5.
Часто начинающие трейдеры используют заемный капитал для совершения сделок, поскольку имеют малый депозит, а зарабатывать хочется много и уже сейчас, отметил CEO Cryptorg Андрей Подолян.
«Это большая ошибка. Для начала нужно научиться не терять», — добавил эксперт.
По мнению Подоляна, начинать торговать с небольшими кредитным плечом можно после полугода торговли без убытков. Одним из преимуществ торговли с кредитным плечом эксперт назвал возможность зарабатывать на падающих рынках. Также заемные средства можно использовать для хеджирования позиций на спотовом рынке, добавил Подолян.
Подробнее на РБК
Что такое маржинальная торговля?
Инвестор может проводить сделки на бирже не только со своими активами. Довольно часто брокеры и форекс-дилеры готовы под определенный процент одолжить своим клиентам ценные бумаги и деньги для торговли на бирже. Человек не получит их на счет и, соответственно, не сможет с него вывести, но у него будет возможность использовать их в сделках.
Собственные активы инвестора служат залогом — гарантируют, что он сумеет рассчитаться со своим посредником. Такой залог называют маржой, а число, которое показывает, во сколько раз вырастет сумма сделки, — плечом. Поэтому операции, в которых клиент использует активы брокера или форекс-дилера, часто называют маржинальной торговлей, или торговлей с плечом. А сами маржинальные сделки — необеспеченными сделками.
Если сделка принесет прибыль, благодаря плечу она увеличится в разы. Но в случае неудачи в той же пропорции вырастут и убытки.
Маржинальная торговля дает игрокам шанс заработать не только на росте, но и на падении цены актива. Допустим, инвестор предполагает, что стоимость каких-то из его бумаг будет снижаться. Он продает их, а затем выкупает снова, но дешевле — и за счет разницы получает прибыль.
Операции на растущем рынке называются торговлей «в лонг», а на падающем – «в шорт».
Маржинальная торговля «в шорт» позволяет зарабатывать на продаже даже тех активов, которых нет в вашем портфеле: вы занимаете их у брокера и продаете. Если эти бумаги дешевеют, позже вы покупаете их по более низкой цене и возвращаете брокеру, а разницу между стоимостью продажи и покупки забираете себе. Но если цена вырастет, тогда вместо прибыли вы получите убытки: бумаги брокеру возвращать все равно придется, но заплатить за них нужно будет больше.
Учтите, что маржинальная торговля возможна не для всех инструментов. Список активов, которые можно купить или продать с плечом, брокеры размещают на своем сайте или в терминале.
Маржинальная торговля «в шорт» всегда предполагает обратную сделку. Если вы продаете ценные бумаги, которые заняли у брокера, — другими словами, открываете позицию, то через некоторое время должны выкупить их и отдать обратно — или закрыть позицию.
Когда вы торгуете «в лонг» и покупаете какое-то количество ценных бумаг с плечом, то не обязаны позже продавать их. Можете просто пополнить счет, чтобы вернуть деньги брокеру.
И напоследок небольшой стих для поднятия настроения.
Александр Блок
О, весна без конца и без краю…
О, весна без конца и без краю —
Без конца и без краю мечта!
Узнаю тебя, жизнь! Принимаю!
И приветствую звоном щита!
Принимаю тебя, неудача,
И удача, тебе мой привет!
В заколдованной области плача,
В тайне смеха — позорного нет!
Принимаю бессонные споры,
Утро в завесах темных окна,
Чтоб мои воспаленные взоры
Раздражала, пьянила весна!
Принимаю пустынные веси!
И колодцы земных городов!
Осветленный простор поднебесий
И томления рабьих трудов!
И встречаю тебя у порога —
С буйным ветром в змеиных кудрях,
С неразгаданным именем бога
На холодных и сжатых губах…
Перед этой враждующей встречей
Никогда я не брошу щита…
Никогда не откроешь ты плечи…
Но над нами — хмельная мечта!
И смотрю, и вражду измеряю,
Ненавидя, кляня и любя:
За мученья, за гибель — я знаю —
Всё равно: принимаю тебя!
1907 г.