ЦБ контролирует транзитные операции, рассчитывая показатели валового и аккумулирующего транзита. Валовый транзит — это сумма списанных средств за квартал со счетов клиентов с низкой долей налогов, а аккумулирующий транзит — размер списанных средств, где основания зачисления и списания средств меняются. При высоких показателях, ЦБ запрашивает у банка пояснения по клиентам, подозреваемым в транзите. Банк должен предоставить отчет о нейтрализации таких клиентов или обосновать, почему они ошибочно признаны транзитными. Эти запросы часто называют «письмами счастья», так как их обработка трудоемка. Из-за страха перед такими письмами, банки иногда блокируют реальный бизнес
ЦБ контролирует транзитные операции, рассчитывая показатели валового и аккумулирующего транзита. Валовый транзит — это сумма списанных средств за квартал со счетов клиентов с низкой долей налогов, а аккумулирующий транзит — размер списанных средств, где основания зачисления и списания средств меняются. При высоких показателях, ЦБ запрашивает у банка пояснения по клиентам, подозреваемым в транзите. Банк должен предоставить отчет о нейтрализации таких клиентов или обосновать, почему они ошибочно признаны транзитными. Эти запросы часто называют «письмами счастья», так как их обработка трудоемка. Из-за страха перед такими письмами, банки иногда блокируют реальный бизнес