Облигации: что это такое и как на них заработать? Простыми словами.

Сегодня мы поговорим об одном из самых популярных инвестиционных инструментов — облигациях. Если вы когда-нибудь задумывались о том, чтобы вложить свои деньги во что-то более доходное, чем банковский депозит, то эта статья для Вас. Но к сожалению сейчас облигации не сильно обгоняют доходность по вкладам, разве что только если покупать облигации через ИИС и получать налоговый вычет. Но об этом потом.

Облигации: что это такое?

Это, грубо говоря, долговые расписки. Вы даёте в долг деньги тому, кто выпустил облигации (эмитенту), а он обещает вернуть вам их в определённый срок и заплатить за это вознаграждение — купонный доход.

Представьте, что региональные власти хотят благоустроить город, но у них нет на это денег. Что им делать в данной ситуации? Правильно, искать, где бы занять. Вот тут-то и могут помочь облигации! Государство или компания выпускает облигации, а вы их покупаете. Когда придёт время, эмитент вернёт вам ваши деньги и заплатит сверху ещё немного.

Купоны по облигациям бывают двух видов

1. Облигация с фиксированным купоном — это такая бумажка, по которой доход известен заранее и не меняется до погашения. Купон выплачивается частями до 12 раз в год. Такие облигации подходят для тех, кто хочет вложиться надолго.
2. Облигация с плавающим купоном — это когда размер купона не фиксирован. Он зависит от какого-то параметра, например, от ключевой ставки Центрального банка. Размер купона определяет эмитент в определённый день до выплаты. К ставке купона может добавляться фиксированная премия.

Какие бывают облигации?

1. Государственные (ОФЗ) — самые надёжные на российском рынке. За них ручается само Министерство финансов России! Выпускаться они могут не только в рублях, но и в других валютах., но и доходность у них обычно не очень высокая.
2. Региональные и муниципальные — их выпускают субъекты РФ и муниципалитеты, чтобы привлечь инвесторов. Например, власти Ростовской области могут выпустить облигации для строительства детских площадок.
3. Корпоративные — их выпускают компании, чтобы привлечь деньги для своих проектов. Такие облигации обычно дают более высокий доход, чем государственные, но и риск дефолта компании выше.

Как выбрать правильные облигации?

Если вы решили купить облигации, то вам нужно быть осторожным и не попасть впросак. Вот несколько советов, которые помогут вам выбрать правильные облигации:

1. Изучите финансовую отчётность компании. Посмотрите, как компания зарабатывает деньги, какие у неё долги и насколько она прибыльна.
2. Обратите внимание на уровень долга. Чем больше долгов у компании, тем выше риск дефолта (невозможности выплатить проценты или основную сумму долга).
3. Посмотрите на динамику прибыли и денежного потока. Если компания показывает стабильный рост прибыли и денежного потока, то это хороший знак.
4. Проверьте рейтинг кредитоспособности компании. Рейтинговые агентства, такие как Moody's, S&P и Fitch, оценивают кредитоспособность компаний и присваивают им рейтинги. Чем выше рейтинг, тем ниже риск дефолта.

Что лучше: облигации или акции?

Облигации и акции — это два разных инструмента для инвестиций. Облигации позволяют получать доход от вложенных денег, но при этом имеют ограниченный срок обращения. Акции, в свою очередь, предоставляют право на получение дивидендов, но при этом могут быть более рискованными. В случае банкротства компании владельцы облигаций имеют приоритет перед акционерами.

Как заработать на облигациях?

Чтобы заработать на облигациях, нужно выбрать правильные инструменты и следить за их динамикой. Вот несколько способов, которые могут помочь вам заработать на облигациях:

1. Инвестируйте в облигации с высоким рейтингом. Чем выше рейтинг, тем ниже риск дефолта и тем выше доходность.
2. Следите за изменениями процентных ставок. Если процентные ставки растут, то доходность облигаций с фиксированным купоном может снизиться.
3. Используйте стратегии реинвестирования купонов. Реинвестирование купонов может помочь вам заработать больше на долгосрочных инвестициях.

Заключение

Облигации — это интересный инструмент для инвестиций, который может помочь вам заработать больше, чем на банковском депозите, но при этом не сильно рисковать. Однако, чтобы заработать на облигациях, нужно быть осторожным и выбирать правильные инструменты.Кстати, если у Вас до сих пор нет брокерского счёта, можете оформить его и получить в подарок акцию до 20000 рублей

Делитесь своим мнением и задавайте вопросы в комментариях, обязательно с удовольствием всем отвечу!

Спасибо большое за прочтение моей статьи. Если вам нравится мой блог, не забудьте подписаться и поставить лайк 👍