Вы уверены, что не переплачиваете налоги? Многие предприниматели даже не замечают, как их прибыль уменьшается из-за неверного учета, неподходящей системы налогообложения или неучтенных расходов. В итоге вы добровольно отдаете налоговой больше, чем должны.
Разберем простой пример и посмотрим, где можно найти деньги для развития вашего бизнеса.
Кейс: Переплата из-за неподходящей системы налогообложения
Анна владеет небольшим магазином одежды, продает через маркетплейсы. Пару лет назад она прошла курсы, где обучали, как стать поставщиком на маркетплейсах. На этих курсах всем участникам советовали при регистрации ИП выбирать УСН «Доходы» со ставкой 6% как самый простой и распространенный вариант. Анна так и сделала. Ее годовой оборот составляет 18 млн рублей. Система налогообложения вроде бы работала без нареканий: получила выручку — заплатила налог. Но, как оказалось, такой выбор не всегда бывает оптимальным.
На консультации мы выяснили, что Анна закупает товар в России на фабрике. Расходы, которые можно подтвердить документами от поставщиков (закупка товара, логистика, комиссии маркетплейсов), составляют 65% от выручки. Это означало, что она могла существенно уменьшить налоговую нагрузку, выбрав УСН «Доходы минус расходы».
Что мы сделали?
- Проанализировали расходы. Разделили их на те, которые можно учесть для уменьшения налоговой базы, и те, которые нельзя.
- Провели расчеты. Сравнили, сколько налогов Анна платит на текущей системе и сколько она заплатила бы на УСН «Доходы минус расходы».
- Составили план. Подготовили документы для перехода на новую систему налогообложения и объяснили, как правильно учитывать расходы.
Результат:
На следующий год Анна может сэкономить на налогах от 135 тыс. рублей. Она планирует вложить эти деньги в закупку новой коллекции товаров для расширения ассортимента. Это позволит ей привлечь больше покупателей, увеличить объем продаж и повысить оборот на 20% . Кроме того, новые товары помогут укрепить ее позиции на маркетплейсах и увеличить маржу бизнеса.
Почему это важно?
❇️ Если ваши расходы превышают 60% от выручки, вам точно стоит пересчитать налоговую нагрузку.
❇️ УСН «Доходы» кажется простой, но не всегда выгодной.
❇️ Четкий учет расходов — это ваши реальные деньги, которые можно сохранить.
Не ждите, пока налоговая заберет лишнее. Проверьте, на какой системе вы работаете и сколько могли бы сэкономить.
✍️ Если хотите узнать, не переплачиваете ли вы налоги, напишите слово «Консультация», и я расскажу, с чего начать.
Ваши налоги — это возможность для роста, если подойти к ним с умом.
👍, если полезно