На двух стульях не усидеть. Или ты получаешь выплаты на дивиденды и увеличиваешь свой пакет на коррекциях, тем самым увеличиваешь потенциальную доходность вложений. Либо ты продаешь актив, но возвращаться в него на росте котировок не имеет смысла. Тогда с дивидендными выплатами можно проститься. Входить после продажи в тот же актив хоть с меньшим количеством акций, хоть с большим, чего априори невозможно не имеет смысла. Все равно в конечном итоге проиграешь пассивной стратегии.
Самый лучший инвестор года💲
Не верите? Прочтите мои самокопания по акциям Северстали. И в хвост и в гриву, а итог один-выгоднее держать, возможно докупать на дивидендные выплаты, ну и конечно докупать на коррекциях, снижая базу. Акций больше купите. Больше акций, выше пассивный доход относительно вложенных средств. Понадобились деньги на недвижимость, продали весь пакет на росте и вложили в другой актив, желательно после 3 летнего владения. Тогда вы самый лучший инвестор года.
10% годовых - это же слезы рекой😭
Сделаю последнюю попытку-расчет, но думаю итог уже закономерен. А вдруг нет? Вдруг есть смысл в тактике продаж, но с иным подходом?
Если продавать так, как делала это на протяжении многих лет👎, то тогда лучше держать👍. Этому есть подтверждения расчетов. Не претендую на истину, ищу путь, который позволит получать пассивную доходность не 7,5% годовых в среднем, а повысить уровень хотя бы до 10% по годам. Сначала надо достигнуть этой ступени, чтобы потом шагать на следующий уровень. Сейчас вы мне скажете, глупо желать 10%, когда на вкладах 20% годовых. Выводи деньги с рынка и вкладывай туда. Не буду отвечать вам на это вопрос, чтобы не тратить время. Мне нужна долгосрочная стратегия, портфель, который регулярно дает пассивных поступлений в районе 10%, хотя бы 10, раз 7,5% с моим дебильным управлением имею худо-бедно.
Все и сразу, чтобы на заморачиваться, а там хоть потоп!
Продажи на 5% уровне всего пакета, так себе история. А как выработать продажи, чтобы не спешить, не гнаться за упущенной выгодой, иметь четко выверенную и проверенную стратегию продаж и систематичных покупок на разных уровнях, сегодня попробую опять прикинуть на акциях Северстали.
То, что набирать акции стоит на коррекции-это аксиома. Если есть те, кто против, высказывайтесь.
Низкая база-наше все! А как же быть с американскими горками?
Почему? Низкая стоимость - это большее количество акций, а следовательно более высокая потенциальная доходность относительно вложенных средств, когда ключевая ставка начнет снижаться и стабилизируется геополитическая обстановка рост акций неизбежен, жаль, что мы только теперь как-то сами по себе, варимся в своем собственном соку. Но спасибо государству, оно придумывает для привлекательности инвестирования многие вкусные плюшки, поэтому стоит продолжать, но не забывать про диверсификацию.
Продавать тоже нужно, но уже на росте.
Но когда и как?
Что получилось, когда продавала всем пакетом, уже считала. Результат получился плачевным. Меня не устраивает, то, что вижу по итогу.
Поспешишь, людей насмешишь.
Теперь хочу просчитать продажи по-другому, без излишней суеты и не как делала раньше всем пакетом, а закрывая часть выросшего актива, но друзья мои, выше уже писала, что все равно пассивная стратегия будет в выигрыше. Слишком много потерь при фиксации прибыли. Но давайте уже подойдем к делу, что сотрясать воздух пустыми умозаключениями, когда цифры сами всегда говорят сами за себя.
Цифры не врут, цифры помогают обрести уверенность и указать на ошибки. Спасибо им огромное. Это не эмоции, не чувства, сегодня есть, завтра нет. Цифры, как что-то крепкое и надежное, как крепкий фундамент для постройки дома не на песке, а камнях.
Вот стартовый пакет от него и оттолкнемся, ориентируясь на реальные цифры покупок и дивидендных поступлений за два года с 1.01.2023 по 24.11.2024.
Дивидендов в 2023 году не было. Продавать буду не всем пакетом, а постепенно. Ориентируясь на самую дорогую покупку. Именно она станет стартом для продажи, когда пересечет 5% уровень роста. Ох, уж эти 5%!!!
1644,2*1,053=1731 рубль. Продам часть пакета и откуплю половину. Давайте попробую так, просто поменяв тактику, немного ее улучшив. Да, я снижаю количество акций в данный момент времени, потому что откупать весь проданный пакет глупо, это уже для меня аксиома. Нет смысла.
Особо не заморачивалась, но основные постулаты оформлю в текст.
1). Продаю на росте.
2). При продажи части акций откупаю половину.
3). +5% к самой высокой цене покупки, не иначе.
4). Докупаю акции если они растут только на дивидендные выплаты.
5). На коррекции начинаю покупать первый уровень -10%, -15%, -20%, и т.д.
6). Количество акций пока решаю, потому что сразу много нет смысла, да и если рассчитывать, что теперь будут покупки только на пассивный доход, денег много не будет, пока в расчете брала уровень покупки последнего пакета акций. Как-то так. Итоги в таблице. Ориентировалась на реальные цифры продаж, поэтому где то чуть меньше 5% получилось, где-то чуть больше.
2023 год не было продаж и дивидендных выплат, первая продажа 11.03.24..
ИТОГО с налогами: 1056,99+6510,52+15443=23010,51 рубль.
Чистый доход: 919,58+5664,15+13435,41=20019,14 рублей.
Как и когда докупать акции?
Докупила акции при поступлении дивидендов, можно на дивидендном гепе, как бы заранее. Можно не морочиться, а сразу при поступлении дивов. Количество акций конечно снизилось, дивидендов стало меньше. Вложено почти столько же, сколько было изначально на 108 акций. Правда в них уже 20019,14 денег от торговли, 16243,74+246,74=18708,47 денег от дивов.
Но акций МЕНЬШЕ, вы видите это. На 15 штук.
И кстати нам важно понять, сколько реально останется из заработанного на акциях если решу продать например сегодня. А сегодня для меня пусть будет 22.11.24 когда пишу эту статью.
На 22.11.24 цена акции 1128,8 рублей.
Пассивный подход.
Цена акции 1128,8 рублей.
1 расчет. Ничего не делаю.
24583,68 рублей дивидендных выплат за два года.
Учетная цена акции в первом случае с учетом вложенных средств напомню вам: 1132,72 рубля. 108 акций.
Оценка актива 1128,8-1132,72=-3,92*108=-423,36 рублей. После условной продажи 24583,68-423,36=24160,32 рубля😃🌼 остаются в моем кармане.
Процентная доходность пассивного дохода 24583,68/122333,57*100%=20,09% за два года. Вот эта цифра как раз получается 10% годовых.
Посчитаю учетную цену условную, если заминусовать из вложенных средств доход от акций. Он только пассивный.
122333,57-24583,68=97479,89/108=905,09 рублей.
Активно-пассивный подход.
2 расчет. После всех манипуляций акций 93 штуки.
18708,47 рублей дивидендных выплат за два года.
Учетная цена акции в первом случае с учетом вложенных средств напомню вам: 1231,05 рублей, но в этой цене торговые операции.
Оценка актива 1128,8-1231,05=-102,25 рублей.
После условной продажи (-102,25)*93= -9509,25 рублей списали с моего счета.
-9509,25+20019,14+18708,47=29218,36 рублей.
Процентная доходность с учетом вложенных всех средств 18708,47/114487,73*100%=16,34% за два года. Уже поскромнее, но чуть выше моих 7,5% годовых.
В моем кармане при активных телодвижениях осталось больше фактического дохода 29218,36-24160,32=на 5058,04 рубля.
Посчитаю учетную цену условную, если заминусовать из вложенных средств весь чистый доход от акций.
114487,73-18708,47-20019,14=75760,12/93=814,62 рубля.
Друзья мои! Пока этот подход гораздо мудрее, чем мой предыдущий, как вы думаете?
Сейчас иду к тому,что сокращаю минимальный пакет покупок до 5000, так как покупать стабильно акции буду только на пассивный доход, остальное пока на вклады или облигации, низкорисковые активы, поэтому много денег для покупки сразу больших пакетов не будет и это может быть даже к лучшему. В любом случае докупать активы на коррекции это лучшее решение, чем покупать на росте. Ну это и морально оправданно. На этом свои размышления не закончу.
Вообще должна была докупать на коррекции и это надо было учесть. При докупках средняя учетная цена увеличилась и возможно также вышла в условный хотя бы ноль. Потому что надо копаться дальше.
Но вы сами уже видите, что иной подход к продажам, иная тактика поведения на рынке без спешки и четкого расчетного подхода уже имет место быть.
Что скажете на всю эту писанину? Как вам наброски нового подхода к управлению капиталом?
Может делаю опять просчеты и надеваю себе очередные розовые очки, подгоняя иллюзию под факты? Дак снимите мне их, друзья-инвесторы.
Еще момент. Все это относительно, вы должны это понимать. По идее вложенных средств должно быть одинаково при анализе, здесь я недоработала. Но вот с покупками на уровнях до сих пор проблемы. Вот и тут первая покупка произошла после фиксации максимума цены от нужного уровня в 1732 рубля, лишь за 1536 рублей в реальной жизни. Потому что я понимаю, чем ниже цена, тем больше актива можно купить, а когда есть тенденция к коррекции, то и оттягиваешь дату покупки, хочется ведь больше на единицу вложенных средств. В общем, дальше надо работать над системой. И прогонять эту на других активах, которые были в портфеле и с которыми торговала полными пакетами.