Ломбарды обязаны соблюдать ФЗ №115 О противодействии легализации доходов, полученный преступным путем, и финансированием терроризма, сокращенно ПОД ФТ.
Для соблюдения данного закона необходимо иметь пакет документов и соблюдать установленные им локальные нормы.
Работа по направлению ПОД ФТ в ломбарде должна содержать следующее:
— Разработка, утверждение и регулярное обновление Правил Внутреннего Контроля (ПВК);
— Предоставление отчетов в Росфинмониторинг каждые три месяца, содержащих данные об операциях, требующих обязательного контроля;
— Проверка клиентов на предмет применения мер по заморозке активов;
— Загрузка списков организаций и физических лиц, имеющих отношение к экстремистским или террористическим действиям, из личного кабинета Росфинмониторинга;
— Регулярная работа с этими списками для выявления потенциальных рисков среди клиентов.
Предлагаем комплексное сопровождение по ПОД/ФТ, которое включает:
— Оповещение об изменениях в законодательстве касательно ПОД/ФТ, в том числе относительно внутреннего контроля вашей компании (в электронном виде);
— Адаптацию наших ПВК к новым нормам законодательства сразу после их введения (также электронным способом); шаблон ПВК включен в стоимость обслуживания;
— Разработку и предоставление необходимой внутренней документации в соответствии с новыми требованиями законодательства;
— Консультативную поддержку по вопросам реализации внутренних программ ПОД/ФТ (телефонные переговоры и личные встречи);
— Подготовку ответов на запросы и предписания ЦБ РФ по вопросам ПОД/ФТ;
— Ведение и заполнение журналов инструктажей по ПОД/ФТ и доступу на сайт уполномоченной структуры;
— Ежеквартальную подачу отчетности в Росфинмониторинг и загрузку актуальных списков (с использованием данных заказчика).
Кроме того, мы предлагаем разовые услуги по индивидуальной разработке пакета документов по ПОД/ФТ с учетом специфики вашего бизнеса. Этот пакет включает:
Должностную инструкцию для ответственного сотрудника;
Форму запроса для установления бенефициара клиента (как физического, так и юридического лица);
Отчет ответственного работника о выполнении внутреннего контроля;
План подготовки и обучения персонала;
План проверок соблюдения законодательства в области ПОД/ФТ;
Приказ о соблюдении конфиденциальности;
Приказ о назначении специального подразделения по внутреннему контролю;
Приказ о проверке выполнения ФЗ № 115-ФЗ;
Приказ с указанием списка сотрудников, обязанных пройти обучение по ПОД/ФТ.
Несоблюдение требований закона влечет за собой административную ответственность по ст. 15.27 КоАП РФ (штрафы до 1 миллиона рублей и временное прекращение деятельности до 90 дней) либо уголовное наказание по ст. 174 УК РФ (до 1 млн рублей штрафа и лишение свободы сроком до двух лет).
Готовы ответить на любые вопросы по вопросам ПОД ФТ Вашего ломбарда
по нашему многоканальному телефону +7 800 333 9004
Руководитель ООО Аудит Проф
Михеенко Ольга Валерьевна
+7 912 24 58 493