Всем,здравствуйте! Признаюсь вам, что до этого года я не сильно верил в облигации, я был уверен, что там не заработать, однако, я заблуждался и сейчас расскажу вам, как богатеют на облигациях и как их выбирать.
Перед вами выпуск ОФЗ ( облигации федерального займа) под номером 26238. Первое, на что нужно обратить внимание: это надёжность облигации. Её как правило помечают буквами(ААА, или звёздами, три звезды или три буквы А--высший рейтинг).
Почему именно ОФЗ? Ну, потому что они наиболее надёжные, а доверять свои деньги кому попало не хочется. Фирме "рога и копыта", условно, вы же не хотите доверять свои деньги?
Второе, на что мы обращаем внимание, это на срок, на который выпущены данные облигации. Тут, всё сильно зависит от горизонта инвестирования: чем он больше, тем длиннее облигации вы можете взять.
Если вы уже вышли на отдых, то есть смысл брать более короткие выпуски на 1-3 года, чтобы получать деньги, так скажем, здесь и сейчас. Ну, а для меня эта часть в будущем.
Третье: накопленный купонный доход. Здесь мы смотрим, какую надбавку нам включат в стоимость облигации, когда мы её будем покупать. И обратно этот закон тоже работает: если вы продаёте облигации, то накопленный купонный доход оплатит следующий покупатель.
Четвертое: величина купона. В нашем случае 35,4 рублей на одну штуку, то есть до 2041 года, в течении 16 лет, каждый раз при выплате купонов вы будете получать фиксированный доход.
Пятое: количество выплат в год. В нашем случае это два раза в год, то есть эти 35,4 рублей мы будем получать два раза в год до 2041 года. Мы точно знаем когда и сколько, это супер.
В отличие от акций, где выплаты могут быть не каждый год, в облигациях ОФЗ--всё строго и по расписанию. У других могут быть технические дефолты, то есть, отказ от выплат.
Шестое: номинал. В нашем случае, данный выпуск имеет номинал 1000 рублей. А покупаем мы её по 512 рублей, поэтому по мере приближения к погашению облигаций, ваша стоимость активов будет увеличина почти в два раза.
Ну, и в течении 16 лет, вы будете наблюдать рост тела облигации ближе к номиналу за 7 лет до окончания выпуска. Ну, может быть, это произойдёт чуть раньше.
Седьмое: Амортизация. Амортизация подразумевает под собой досрочное частичное гашение тела облигации. Но! Для инвесторов это не так уж хорошо: проценты по выплатам уменьшатся.
Поэтому, как и в нашем случае, где написано, что амортизации нет, я другие выпуски и не смотрю. Просто не хочу раньше времени уменьшать свой запланированный доход.
В итоге, я делаю вывод, что за счёт облигаций тоже можно заработать и не хуже, чем, в акциях. Ну, может быть, на чуть-чуть.Фиксированная прибыль на 16 лет--это не так уж и плохо.
Ведь, вам не нужно сидеть в ожидании у телефона или ноутбука, с тем, чтобы узнать, будут в этом году вам платить или нет. А если вы при этом ещё и докупаете эти же облигации, то, тут, конечно, же, начинает работать сложный процент.
Ну, а при выходе на пассивный доход, часть активов , вообще, можно переложить в облигации с ежемесячной выплатой купонов, и на короткий период: 1-3 года, вы формируете себе пассивный доход.
Так, что облигации--отличный инструмент, для увеличения капитала в ваших портфелях и для увеличения пассивного дохода от ваших бумаг.
А что вы об этом думаете? Согласны? Пишите свои комментарии, почитаем, это очень важно и интересно для меня. На этом пока всё, всем добра:)