С 1 апреля 2025 года банки, являющиеся агентами для негосударственных пенсионных фондов и страховых компаний, обязаны будут представить клиентам новые ключевые информационные документы (КИД). Эти документы предназначены для того, чтобы проинформировать клиентов о характеристиках и рисках программ долгосрочных сбережений и долевого страхования жизни, как указано в директиве Банка России.
Согласно этому указанию, агенты обязаны не только предоставить данные об условиях этих финансовых продуктов при заключении договоров, но и предоставить исчерпывающие сведения о потенциальных рисках. Это требование распространяется на случаи, когда документы передаются клиенту в электронном виде; в этих ситуациях также необходимо обеспечить их ознакомление с КИД.
Кредитные организации должны гарантировать, что информация, предоставленная физическим лицам, не содержит искажений, вводящих в заблуждение данных, или сведений, не имеющих прямого отношения к рассматриваемым договорам. Также запрещено давать любые гарантии или обещания относительно потенциальной доходности предложенных договоров.