После периода увлечения анонимными криптовалютами, даркнет-платформы вновь обращают свой взор на биткоин. Что стало причиной такого поворота и какие последствия это может иметь для пользователей и криптоиндустрии в целом? И насколько увеличивается риск покупки грязной криптовалюты на p2p-платформы и в нелегальных обменниках?
Monero сдает позиции
Согласно отчету аналитической компании Chainalysis, основной причиной возвращения даркнет-маркетплейсов к биткоину стало снижение доступности и ликвидности Monero (XMR). Эта анонимная криптовалюта, некогда популярная в теневом сегменте, столкнулась с делистингом на крупных криптобиржах, что затруднило ее использование.
Однако и до делистингов Monero западные даркнет-рынки активно использовали эту монету либо как основное платежное средство, либо параллельно с биткоином.
Данные BitInfoCharts подтверждают эту тенденцию: транзакционная активность с Monero значительно сократилась после исключения XMR с платформ, таких как OKX и Binance.
"Грязный" биткоин: риск для пользователей растет
Несмотря на то, что незаконные транзакции составляют лишь незначительную часть общей активности в криптовалютном пространстве (по данным Chainalysis, около 0,14% операций или $50 млрд), возвращение даркнета к биткоину создает новые риски для обычных пользователей.
Риск покупки "грязной" криптовалюты на p2p-платформах и в нелегальных обменниках будет расти. "Грязная" криптовалюта – это активы, связанные с незаконной деятельностью.
Платежные системы, соблюдающие правила противодействия отмыванию денег (AML), могут отказать в выводе средств, содержащих "грязные" биткоины, на карту или заблокировать счёт.
Борьба с теневой экономикой. Шаги регуляторов
Правительства и регулирующие органы активно борются с использованием криптовалют в незаконных целях. Примером тому служит включение в санкционный список Управлением по контролю за иностранными активами Минфина США 44 биткоин- и 5 Monero-адресов, связанных с даркнет-маркетплейсом Nemesis Market, который распространял запрещенные вещества.
***
Тенденция возвращения даркнета к биткоину подчеркивает важность регуляторных мер и соблюдения правил AML для обеспечения безопасности и прозрачности криптовалютной индустрии. Пользователям стоит быть бдительными и тщательно проверять источники приобретения криптовалюты, чтобы избежать покупки "грязных" активов и связанных с этим рисков.
Следите за новостями криптовалютных рынков на канале Broker Finance в Telegram.