Мой индекса против тройки БПИФов, которые так же следуют за Индексом МосБиржи полной доходности.
Сравнение за месяц.
Что было бы, если в конце прошлого месяца на стоимость своего портфеля я купил бы БПИФ из представленной тройки. Остатки денежных средств для упрощения я убрал. Заменив это округлением в большую сторону.
Обогнал все БПИФы, каким-то чудом. Даже "активно-управляемый" Т-фонд не смог меня побить!
Складывается впечатление, что лучше всего не делать явный перевес в какие то отдельные бумаги (у меня это Яндекс, Сургут-префы), а избегать плохих компаний. Но опять-таки, на позитиве, когда будут снижать ставку, они будут расти сильнее.
Пока буду в серьёз обдумывать об избавлении сильных перевесов в некоторых акциях - у меня это в первую очередь Яндекс и Сургут-префы.
А затем уже акцентировать внимание на плохих компаниях, которые не стоит покупать. Конечно, такие компании могут быть дешёво оценены и в случае позитива доходность может быть великолепной, но опыт инвестирования в Российский рынок подсказывает, что лучше быть пессимистом, в отношении плохих компаний. Как минимум логика в том, что плохие компании имеют не столь крупный вес и при кризисах и трудностях падают сильнее, а значит являются первыми кандидатами на исключение. Пример, это Сегежа - которая принесла убытки и была исключена. Недавно Самолёт был исключён. Мечел- перфы покинули индекс, по видимому скоро и Мечел обычка уйдёт из индекса, принеся убытки.
В этом плане, я думаю Т-фонд не правильно поступает, делая отклонения в основном в крупных компаниях. Крупными компаниями владеют больше людей и инвесторов, их оценивают десятки тысяч экспертов, а значит можно ожидать, что их оценка достаточно справедлива. В то время как в более мелких компаниях, которые выглядят страшно, эта оценка не столь точна и некоторые инвесторы могут долгое время держать убыточные позиции из-за неприятия потерь.
Что то меня занесло, возвращаемся к сравнению моего фонда.
За весь период. Что было бы, если я продолжал владеть БПИФами с 21.08.2024 с учётом пополнения.
ВТБ отстаёт, как обычно. Т- фонд держит лидерство. В основном сравниваю себя со Сбером, потому что именно покупая его на ИИС у меня бы не было комиссии. Кстати, нужно напомнить, не уточнял этот момент давно. Данные расчёты не учитывают комиссию брокера - предполагается, что если вы будете покупать фонд от Сбера, то купите его через этого же брокера, тогда комиссия брокера не взимается. Только у Т-фонда нужно уточнять (я его не покупаю), там при продаже берут комиссия 0,1%, но если только покупать, то должно так же работать.
Совет: Если брокер Т-банк, то изучите комиссии внимательно. Добавили новые комиссии на продажу, а так же брокерские комиссии не самые дешёвые в сравнении с другими брокерами.
Так же в расчётах не учитывается комиссия биржи, она меньше брокерской, при рыночных заявках составляет 0,03%. Здесь мы представляем будь-то покупаем всё по лимитной заявке, когда нет комиссии биржи.
Дивиденды.
Их нет в марте. Интересно будет потом посмотреть, сколько дивидендов придёт за целый год. Прикинуть сколько средняя выйдет.
Вот мне уже второй месяц не приходят дивиденды - печально. Так хочется увидеть приход денег и реинвестировать их в акции. Хотя умом понимаю, что выплата дивидендов не создаёт дополнительной ценности.
НЕ инвестиционная рекомендация!
На сегодня всё.
Подписывайтесь на мой канал в Яндекс.Дзен
А так же на мой телеграм-канал.
В телеграме пишу мысли и цитаты, которые не всегда попадают в Яндекс.