KYC (Know Your) Client — это определение персональных данных клиента, а также происхождения средств, которые он использует, и связанных с этим опасностей. Этот процесс является обязательным для многих финансовых учреждений и криптовалютных платформ, работающих в соответствии с требованиями AML (Anti-Money Laundering).
- Идентификация клиента
Первый этап KYC — идентификация клиента. В ходе этого этапа собирается информация о клиенте, которая может включать ФИО, гражданство, адрес и контактные данные. Эта информация может быть предоставлена клиентом самостоятельно или получена от третьих лиц, например, государственных органов или кредитных бюро.
- Проверка личности
После установления личности клиента осуществляется сверка предоставленной им информации через официальные документы. Если документы вызывают сомнения, клиент приглашён для личной встречи с представителем финансового учреждения или криптовалютной платформы.
- Оценка рисков
После проверки личности клиента начинается анализ возможных рисков, связанных с этим клиентом. На этом этапе анализируется история клиента, его деятельность и связи, чтобы определить возможные риски, связанные с его операциями. Оценка рисков может проводиться вручную или автоматически с использованием специализированных программ. Особенности применения KYC в рамках AML.
KYC — это элемент AML, который подразумевает проверку клиентов и установление их личности. Принципы и особенности применения KYC включают обязательность, многоступенчатость, сотрудничество с правоохранительными органами и автоматизацию. Соблюдение этих принципов помогает организациям бороться с нелегальными доходами и отмыванием денег, обеспечивая безопасность своих клиентов и соблюдение законодательства.
AMLKYC.TECH — это инновационный сервис, позволяющий компаниям и организациям соблюдать требования по противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма и проверке клиентов при идентификации личности. Сервис предлагает автоматизированные инструменты и решения для упрощения и ускорения работы, а также обеспечивает высокий уровень безопасности и конфиденциальности данных.