Привет, мой друг! 🙋♂️
Скажи, а как ты относишься к кризису? Для большинства людей, кризис – это очень страшное слово. А вот для умных инвесторов – это манна небесная. Ведь именно в такие времена, зарабатываются самые большие деньги. Как? Всё до неприличия просто. Рынок начинает напоминать распродажу, где акции, облигации и прочие активы, раздают за копейки, в то время, как толпа паникует и сливает свои депозиты. Главное, в этот момент – знать, как этим воспользоваться, и иметь кэш.
1. Не паниковать, а закупаться
Пока толпа кричит, что всё пропало, и судорожно сливает активы, ты, как умный инвестор, должен улыбаться и смотреть, где раздают подешевле. Рынок падает? Отлично! Значит, акции крупных мамонтов, можно купить с хорошей скидкой. Главное – выбирать тех, кто точно переживёт этот шторм.
Пример? Пожалуйста: в марте 2022 года, толпа не верила в наш рынок, и просто адски его сливала. Большинство аналитиков молчало, а остальные пророчили полный крах и смерть нашему рынку. Но те, кто не побоялся вложиться в перспективные компании, сейчас наслаждаются их взлётом. Важно научиться отличать временные проблемы, от реального банкротства.
2. Диверсификация – твой лучший друг
Инвестировать все деньги в одну супер-акцию – это как играть в казино. Может и выстрелит, но полагаться на это, точно не стоит. Поэтому не забывай про диверсификацию. Акции, облигации, защитные активы и кэш – всё это поможет, когда начнется шторм. А под кэшем, я имею в виду высоколиквидные активы, из которых можно в любой момент вывести деньги.
Также, если у тебя достаточно большой портфель, обрати внимание и на другие активы. Это может быть например крипта, которая ведёт себя не так, как традиционные активы, или редкие металлы, которые могут стать в ближайшем будущем очень востребованными.
3. Опционы и шорт-позиции
Для тех, кто уже не новичок, кризис – это ещё и возможность заработать на падении. Опционы "пут" или короткие продажи, позволяют получать прибыль на падении рынка. Главное – соблюдать риск-менеджмент, иначе можно не только потерять всё, но и ещё остаться должником.
Ну а если ты чувствуешь себя неуверенно в сложных инструментах, то можно использовать менее рискованные стратегии – например, покупать фонды ETF. Если он падает, ты можешь докупать и усреднять цену, а если растёт – фиксировать прибыль.
4. Терпение и выдержка
Паникёры всегда продают в убыток, а умные инвесторы – терпеливо ждут. Кризисы – это всегда временное явление. Поэтому тот, кто покупал акции во время кризисов, сейчас наслаждается сказочной доходностью. Хотите пример? Ок. Тот, кто купил акции Сбера в 2022 году по 100 р.,(обратите внимание на график ниже), только дивидендами в прошлом году получил больше 30%! Плюс цена самой акции выросла в три раза! Грубо – это 330%! Ну и как вам такое? (Цифры, конечно, приблизительные, самому мне удалось купить их в районе 130 руб.)
Кстати, хороший индикатор для долгосрочных инвесторов – это байбэк (обратный выкуп акций). Если компания сама выкупает свои бумаги, значит, она уверена в своём будущем. Это хороший сигнал, чтобы присмотреться к данной компании.
5. Кэш – тоже важная стратегия
Иногда лучший ход – это не делать резких движений. Нужно держать часть капитала наличкой, или в консервативных инструментах. Это позволяет зайти на рынок в удачный момент. Не зря старина Баффет, держит сейчас исторический максимум в кэше. Видимо, к чему-то готовится...
Но важно не только держать кэш, но и грамотно его распределять. Например, часть в валюте, часть в краткосрочных облигациях, а часть в депозитах. Это позволит не терять на инфляции, но при этом иметь запас на случай удачного момента для входа.
6. Психология – ключ к успеху
Во время кризисов, многие не выдерживают стресса, и совершают ошибки. Если ты хочешь действительно заработать на кризисе, тебе нужно быть психологически устойчивым и крепким. Читай книги, изучай историю финансовых кризисов и научись смотреть на рынок без эмоций. И тогда, ты увидишь, как повторяются одни и те же сценарии, из раза в раз. Ведь экономика и кризисы - цикличны.
Итог: Кризис – это возможность, а не катастрофа
В общем, если смотреть на кризис как на конец света, то так оно и будет. А если же воспринимать его как шанс закупиться по дешёвке и заработать на страхах толпы – можно выйти из него победителем. Главное – холодная голова, терпение и стратегия. А ещё, хороший запас попкорна, чтобы наблюдать за паникой с выгодной позиции.
Так что, дружище, кризис – это не приговор. Это твой шанс. Вопрос лишь в том, готов ли ты им воспользоваться?
А кто еще успел закупиться на прошлом падении? Делитесь своим опытом, обсудим в комментах.