Задумывались ли вы, сколько у вас на самом деле открыто банковских карт? Многие уверены, что полностью контролируют этот вопрос, хотя на практике количество карт может быть больше, чем они предполагают.
В будущем это может обернуться серьезными проблемами, вплоть до финансовых потерь и даже возможной уголовной ответственности.
Центробанк давно предупреждает об угрозе так называемых дропперов — людей, которых мошенники используют для обналичивания украденных средств.
Недавние случаи в судах показывают, что человек может и не догадываться о своей вовлеченности в мошеннические операции и быть частью преступной схемы.
Например, один гражданин случайно выяснил, что у него есть аккаунт в банке, клиентом которого он никогда не был.
На этот счет переводились деньги, которые потом снимались неизвестными.
Обратившись в банк, он обнаружил, что договор был оформлен с фальшивой подписью, а копия паспорта — поддельной.
Суд по его иску признал договор недействительным, что позволило закрыть счет и избежать дальнейших неприятностей (Свердловский районный суд Костромы).
В настоящий момент суды рассматривают множество дел, связанных с мошенничеством: полиция устанавливает, куда были переведены украденные средства (чаще всего это счет человека, к которому мошенники получили доступ — либо купив карту, либо оформив ее по подложным документам).
Суд может взыскать деньги с владельца такого счета, так как формально именно он считается их получателем (статья 1102 ГК РФ).
Если же карта использовалась в более серьезных преступлениях, это может повлечь уголовное преследование.
Поэтому стало особенно важно регулярно проверять свои банковские карты.
Иногда человек теряет карту, думая, что она больше неактивна, и ничего не предпринимает. Впоследствии она может попасть в руки мошенникам, которые ее восстановят.
Автор статьи Геннадий Ефремов - лучший онлайн-юрист рунета по кредитам и долгам. Контакты в описании канала.