Злоумышленники эксплуатируют слабые места в системах безопасности небольших кредитных организаций для отмывания нелегальных доходов. Об этом сообщили изданию "Известия" осведомленные источники на финансовом рынке.
Андрей Макоско, заместитель председателя правления банка "Новиком", отметил, что механизмы контроля за легализацией преступных доходов в малых банках часто оказываются недостаточно эффективными.
Представители Сбербанка подтвердили информацию о том, что мошенники склоняют жертв к открытию счетов в менее защищенных банках. Клиентов убеждают переводить туда свои сбережения, которые затем выводятся, минуя упрощенные системы защиты от мошеннических операций.
Дмитрий Никишов из банка "Дом.РФ" подчеркнул, что небольшие банки нередко устанавливают более высокие лимиты на вывод средств, что привлекает мошенников.
В ВТБ также зафиксировали увеличение активности так называемых "дропперов" в ночное время.
Александр Блезнеков из "Телеком биржа" пояснил, что средние и малые кредитные организации, как правило, не располагают такими же передовыми системами безопасности, как крупные банки, не используют искусственный интеллект и анализ больших данных, а штат специалистов по финансовому мониторингу часто сокращен или выполняет несколько функций одновременно.