Регулятор насчитал 3 основных типа дропперов — посредников, которых используют мошенники для вывода и обналичивания краденых денежных средств.
Дропперов классифицируют по двум основным параметрам: степень осознания собственной роли и функционал.
В материалах Центробанка сказано, что дропперов делят на 3 типа: транзитник, заливщик, обнальщик. При этом каждый из таких посредников выполняет особую роль в общей мошеннической схеме.
Так, транзитник получает денежные средства на свою банковскую карту и затем переводит их по предоставленным куратором реквизитам. Заливщик получает наличные от курьера и вносит их через банкомат («заливает») на указанные карты и счета.
Обнальщик, в свою очередь, получает похищенные деньги на свою карточку и снимает их в банкомате. После обналичивания деньги передают курьеру для транспортировки. В роли курьера может выступать и сам обнальщик. Ему поручают перевезти купюры в другой регион для продолжения мошеннической схемы по выводу средств.
Регулятор также выделяет 2 категории посредников с учетом их осведомленности о схеме:
- «разводные» — оказываются втянутыми в мошенническую схему в результате обмана, не осознают своей роли в противозаконных операциях;
- «неразводные» — осознанно помогают злоумышленникам, зная о незаконном характере такой деятельности.