Центробанк обнародовал подробную классификацию дропперов — участников преступных схем, задействованных в обналичивании и переводе денежных средств. Как отмечается в материалах регулятора, на которые ссылается журналисты, специалисты выделяют три основных разновидности: транзитник, заливщик и обнальщик. При этом важной остаётся не только роль в схеме, но и степень осознанного участия — речь идёт о так называемых разводных и неразводных дропперах.
Транзитником называют того, кто получает деньги от жертвы на свою банковскую карту, а затем перенаправляет средства по инструкциям, которые ему передаёт координатор. Его задача — быстро и незаметно переправить средства на нужные реквизиты, не задавая лишних вопросов.
Заливщик — это человек, получающий наличные от курьеров. После этого он проводит операции через банкоматы: пополняет счёта и банковские карты, указанные организаторами схемы. Его роль сводится к переводу купюр в безналичную форму, необходимую для дальнейшего передвижения средств.
Обнальщик, в свою очередь, работает в обратном направлении. Он получает переведённые на карту суммы, снимает их в банкомате и либо вручает наличные курьерам, либо сам отправляется в другой регион, продолжая финансовую цепочку. Как пояснили в Центробанке, именно на этом этапе нередко происходит окончательный вывод средств из тени.
Также в документах финансового регулятора подчёркивается, отмечают «РИА Новости», что дропперов делят на две категории по степени их осведомлённости. Разводными называют тех, кто не понимает, во что ввязался: мошенники втягивают их под предлогом подработки, кредитования или благотворительности. Неразводные, напротив, прекрасно осведомлены о своей роли в схеме и сознательно идут на участие ради быстрой прибыли.
По информации, представленной Центробанком, каждый месяц к преступным схемам подключаются порядка 80 тыс. граждан — как россиян, так и иностранцев. Ольга Полякова, занимающая пост заместителя председателя Банка России, комментируя ситуацию, подчеркнула: жертв зачастую привозят к банкам автобусами, чтобы они сняли или перевели деньги в интересах злоумышленников.
Ольга Полякова ранее также заявила, что ежегодно через дропперские схемы проходят десятки тыс. человек. По её словам, число участников продолжает расти — всё больше людей, особенно из социально уязвимых категорий, поддаются на заманчивые, но подозрительные предложения. В результате теневая сеть расширяется, а бороться с ней становится сложнее.
Оригинал публикации на сайте CISOCLUB: "В ЦБ РФ перечислили три основных вида дропперов".
Смотреть публикации по категориям: Новости | Мероприятия | Статьи | Обзоры | Отчеты | Интервью | Видео | Обучение | Вакансии | Утечки | Уязвимости | Сравнения | Дайджесты | Прочее.
Подписывайтесь на нас: VK | Rutube | Telegram | Дзен | YouTube | X.