Центробанк выделил три ключевые категории дропперов: заливщик, транзитник и обнальщик. Также регулятор разделил их по уровню осознанности участия в схемах — на разводных и неразводных.
Транзитник — это человек, на чью банковскую карту жертва переводит свои средства. После получения денег он пересылает их на реквизиты, указанные куратором.
Заливщик — тот, кто принимает наличные от курьеров и затем вносит их через банкоматы на указанные счета или карты.
Обнальщик — участник схемы, который получает деньги на карту, снимает их в банкомате и либо передает курьерам, либо сам занимается их транспортировкой в другие регионы для дальнейшего вывода средств.
Центробанк также подчеркнул, что дропперы делятся на разводных и неразводных. Разводные — это те, кого мошенники втягивают в схему обмана без их ведома. Неразводные же участвуют в процессе осознанно, понимая свою роль в преступной цепочке.
#ФинансоваяБезопасность #Мошенничество #Центробанк #Дропперы #БанковскиеСхемы #Обналичивание #Финансы #Кибербезопасность #Банки #ПротивМошенников