Российским банкам необходимо разрешить замораживать счета дропперов — посредников в мошеннических схемах, заявил NEWS.ru председатель комитета Государственной думы по вопросам собственности, земельным и имущественным отношениям Сергей Гаврилов. По его словам, эта инициатива направлена на борьбу с незаконным использованием банковских счетов для перевода похищенных средств. Парламентарий подчеркнул, что сейчас активно рекламируется схема заработка, когда посторонние лица за вознаграждение пользуются чужой банковской картой.
Необходимо на законодательном уровне закрепить право банков замораживать счета дропперов, если в отношении получателя перевода имеется информация о причастности к мошенничеству, а также принимать решения о блокировке подозрительных операций в целом. Это остановит массовую передачу злоумышленникам доступа к личным кабинетам мобильного банка для осуществления приема и переводов денежных средств на любой адрес. Сейчас очень активно практикуется и даже рекламируется в соцсетях и среди блогеров пользование чужой картой за вознаграждение, — пояснил Гаврилов.
Он также указал на необходимость создания единой базы данных со случаями перевода средств без согласия клиента и реестра дропперов, чтобы банки могли оперативно реагировать на угрозы. Депутат подчеркнул, что такие меры помогут снизить уровень мошенничества и ускорить выявление подозрительных операций.
Необходимо законодательно закрепить создание базы данных о случаях и попытках перевода средств без согласия клиента, а также единого реестра дропперов. Обеспечение доступа к такой базе данных для всех банков, которые создают цифровые системы распознавания и автоматического предотвращения мошеннических операций, ускорит их блокирование, — резюмировал Гаврилов.
Ранее президент России Владимир Путин поручил к 15 июля подготовить предложения по введению уголовной ответственности для дропперов. Разработкой инициатив займутся правительство совместно с ЦБ, ФСБ, Генпрокуратурой, Следственным комитетом, МВД, Росфинмониторингом и Верховным судом.
Больше интересных и эксклюзивных новостей — в нашем телеграм-канале