В 2019 году я сдавал 1 уровень международного финансового экзамена — CFA. Прохождение этого экзамена ценится во всём мире и сразу дало мне +50% к зарплате в банке.
Подготовка к экзамену была зубодробительной. Со всей ответственностью утверждаю, что готовиться к CFA (из-за огромного объёма материала и специфичного технического английского) было настолько же сложно, как и к теорфизу на 3 курсе МФТИ.
К слову, когда на имейл пришло заветное «You have passed» — я 15 минут рыдал в туалете офиса на 52 этаже Moscow city :)
Экзамен состоит из 10 модулей: от макроэкономики до анализа финансовой отчетности, от управления общим портфелем до альтернативных инвестиций (часы, картины, недвижка, тачки).
Самым тяжёлым модулем был «Этика и профессиональные стандарты». Из всех 10 модулей, вес этой части в результатах экзамена составлял от 15 до 20% (вот пруф)
Здесь и конфликты интересов, и отношения с клиентами, и манипулирование рынком ценных бумаг. Для технаря по началу кажется водой. Но это не совсем так. Совсем не так)
По сути своей, этика — это свод правил, которые не прописаны в законе напрямую, но они есть в деловом сообществе. Кроме того, чем более развита страна, тем меньше разрыв между законами и этикой. И если финансист не соблюдает этические правила и спалился на этом, он может лишиться работы, звания CFA, репутации. В отдельных случаях даже получить уголовку.
Больше всего мне запомнилось правило:
Client interests always come first. Интересы клиента всегда на первом месте.
Мы придерживаемся этого правила с момента создания компании и всегда действуем в интересах клиента.
Вот как это правило раскрывает учебник CFA:
- Лояльность клиенту, предосторожность и забота о клиенте
- Обеспечение честности и полной прозрачности
- Уместность решений при всех вводных
- Презентация результатов работы клиенту
- Сохранение конфиденциальности
Примечательны два момента:
1) Интересы сотрудников компании на втором месте
То есть, сначала те, кто несет в компанию выручку, а уже потом те, кто эту выручку обеспечивает.
2) Интересы клиента выше интересов работодателя
То есть, если босс аналитика требует то, что противоречит интересам клиента, босс оказывается как минимум вторым в очереди.
💠 Бонус для наших читателей.
• Первый файл — шпаргалка для всего CFA level 1.
• Второй файл — учебник для первых двух модулей CFA l1
Эти файлы можно найти по ссылке: https://t.me/datanalyze/42
Если предприниматель зашарит два этих документа, есть вероятность, что он уволит финдира или наймет нового.
