Явно не понимая, к чему приведут массовые блокировки карт, приняли закон, по которому банк должен самостоятельно решить, за что он будет блокировать счета клиентов. И если сейчас мы наблюдаем «цветочки», то впереди «ягодки».
Круговая порука
Нет исчерпывающего списка причин для блокировки. Нет человека, который будет разбирать Ваш случай перед блокировкой – все делается на «автомате». Жаловаться можно, но Вашу жалобу просто перешлют в тот же банк, который Вас и заблокировал.
Если заблокировали в одном банке (по неизвестной причине), то блокируют все счета во всех банках. Цепная реакция, круговая порука – как хотите, так и называйте это.
Это уже привело к массовым блокировкам. Сотни тысяч людей обратились с жалобами в Центробанк.
Запомните: эта система «черного списка» называется «фрод-система» (от английского «fraud» - обман).
Комментарий к моему видео
Получается, что достаточно банку решить, что «человек связан с мошенниками», как ему блокируют любой вывод средств даже со счета «инвестиций» (вложения в акции и облигации). Мало того! Человека, который ни на что не жаловался, объявили «жертвой мошенников».
Здесь над ещё понимать, что, если человек хочет забрать деньги из банка, а его блокируют, то разблокировать нет смысла:
- ведь тогда «владелец денег» выведет их в другой банк;
- пока деньги заблокированы, банк может ими пользоваться.
Может Вы слышали, как один «желтый банк» блокировал счета предпринимателей - объявлял, что они - «мошенники», но при этом разрешал вывести деньги в другой банк за 50% от денег на счете. Уже проходили этот сценарий.
Какая-то неприятная зависимость получается. И вот в такой ситуации наносят НОВЫЙ один удар.
«Страховка-ужасовка»
Принят закон, по которому, если банк не использовал «фрод-систему», то он должен будет вернуть деньги тем клиентам, которых обманули мошенники.
Значит все, абсолютно все операции клиентов будут проходить через проверку по неизвестным правилам с известной проблемой для клиента – блокировкой (временной или полной). Перевод по номеру телефона родственнику, знакомому, снятие денег в банкомате и прочее будут ставиться под сомнение, ведь банк обязан блокировать все операции, которые «он предполагает» проходят под контролем мошенников, и компенсировать потери!
Я говорил с родственником по телефону больше 20 минут и мне банк написал, что, похоже, я говорю с мошенником… Тупость?
При этом (сюрприз!) за ошибочную блокировку наших счетов никто не несет ответственности. А за «неблокировку» банк будет платить. Очевидно, к чему это все приведет. Давайте разберемся, что же нам делать.
Какой вывод?
Получать зарплату или пенсию на карту – нет проблем. Заплатить картой в сетевом магазине – нет проблем. Вклад открыть – тоже все нормально.
Но вот снять в банкомате больше 50 тыс. руб. станет сложно: могут ограничить выдачу или заблокировать счет. Оплата переводом по номеру телефона – упаси Боже. Переводы друзьям или родственникам могут заблокировать: и сам перевод, и карты Ваши и родственника.
Почему так происходит?
Вслух говорят о борьбе с мошенниками, но больше похоже на максимальный контроль любого движения денег.
Что делать?
Обязательно иметь «наличную заначку», чтобы прожить на случай блокировки 2-3 недели, а то и пару месяцев.
Полезная информация
Если Вам или Вашим родственникам пришлось взять кредит, Вам будет полезна моя книга «РАЗУМНОМУ ЗАЕМЩИКУ», в которой я дал ответы более чем на 500 вопросов по кредитам, ипотеке и кредитным картам от оформления до закрытия с долгами или без. Книга составлена с учетом законов и практики и получила уже более 700 положительных отзывов на ОЗОН. Ознакомиться с содержанием книги, отзывами и купить её можно:
🔸 Ozon
🔸 мой сайт
Реклама. ИП Воронин Борис Борисович ОГРНИП 322774600673950 erid: 2VtzqvWJTGZ