Привет на связи Максим, в этой теме я хочу затронуть тему переводов.
Если тебя просит друг/знакомый из интернета принять крупную сумму на свою карту за вознаграждение для дальнейшего перевода или обналичивания
Ни в коем случае так не делай! 100% это мошенники а деньги которые они хотят провести через тебя просто украденые.
Другими словами ты подставное лицо в этой сомнительной схеме.
Почему это опасно?
Отмывание денег - это когда средства проходят через множество счетов чтоб было трудно найти источник их происхождения
Блокировка карты - Твою карту могут заблокировать по 161 фз если банк сочтет операцию подозрительной и потребует документ о происхождении этих средств.
Дроперство - Прокрутка денег через подставное лицо и отправка их на неизвестные счета
Наблюдение банков - Банк видит все переводы и если в модели поведения клиента есть нестандартные операции он может заморозить операцию на время выяснения обстоятельств,потребуется предоставить банку доказательства о происхождении средств
Блокировка счета - это самый неприятный вариант развития событий, придется так-же доказывать банку о легальности происхождения средств.
Примеры нестандартных ситаций:
Твой начальник на работе попросил тебя принять деньги компании на твой счет.
Если у компании есть свои счета для приема средств, зачем ей пользоватся счетами своих сотрудников?!
Даже если ты знаешь, что это легальные деньги и принадлежат компании, не стоит их принимать.
Банк может запросить подтверждение средств, а если они принадлежат компании, ты окажешься в непростой ситуации.
Помни: Компания должна сама принимать деньги на свои счета и распоряжаться ими (зарплата, закуп товаров и т.д.).
Прием средств через карту физического лица может рассматриваться как легализация дохода и уход от налогов. Ты будешь в этой схеме пешкой.
Возможно начальник,сам не понимает что это схемы нечестные,а возможно действует намерено или по указанию вышестоящего начальства. В любом случае они могут выйти сухими в случае форс-мажора.
Напомню что делать при поступлении перевода от неизвестного лица:
1.При поступлении средств на свой счет не переводи их и не радуйся раньшк времени.
Может позвонить неизвестное лицо и попросить их перевести обратно, но не ему а по другим реквизитам.В случае отказа в сотрудничестве будут давить и угражать следствием и возбуждением дела.
Помни! Если человек действительно ошибся в реквизитах, он должен иницировать обращение в банк, чтоб он разобрался в ситации и отменил перевод. Никак иначе❗
Алгоритм действий при поступлении неизвестного перевода:
- 1. Получил перевод от неизвестного лица.
- 2. Не снимай и не трать эти деньги.
- 3. Напиши в банк с сообщением о подозрительном переводе.
- 4. Банк заблокирует средства и предпримет необходимые меры для отмены операции.
Будь осторожен и внимателен к таким предложениям. Соблюдение этих простых правил поможет сохранить твои финансы в безопасности. Если что-то кажется подозрительным, лучше перестраховаться и обратиться за советом.
#максимтрубин #финансы #безопасность #обман #финансоваябезопасность #мошеничество