Про умные деньги написано множество книг и снято фильмов. О них постоянно говорят финансисты, хоть и не всегда называют их своим именем. Определение "Умных Денег" довольно простое - это деньги которые грамотно входят на рынок, делают свою работу и уходят. Т.е. умные деньги это правильный вход (вложение) и выход (фиксирование прибыли), в результате которого они кратно преумножаются, выполняя поставленную задачу. Они могут работать на растущем или падающем рынке, в валютных спекуляциях, во фьючерсах и облигациях, в недвижимости и драг. металлах. Есть множество вариаций "Умных Денег" с разными функциями, всех их обьеденяет какая-то цель и назначение. Они работают и приносят прибыль, имея под собой какую-то важную социальную, экономическую или политическую задачу. Ниже постараюсь разобрать варианты их работы и показать индикаторы, по которым можно отслеживать и следовать за ними.
Лишь трейд не приводит к духовному развитию. Наоборот, ритм трейда сводит с ума, он пробуждает животные инстинкты. Люди, не умеющие управлять собой и держать эти качества в узде, очень быстро деградируют. И даже успешные трейдеры, если они не найдут умное применение их деньгам, рано или поздно потратят их в пустую. Поэтому, одним из важнейших качеств человека, работающего в финансах, является духовное развитие и осмысленное применение денег. Как только человек начинает развиватся духовно, он начинает видеть в финансах не только выгодные сделки, но и определять направление финансов как умных денег в нужных сферах жизнедеятельности. Направлять их туда, где они нужнее и важнее, где они смогут работать и приносить прибыль. Финансовое вознаграждение, как правило, бывает следствием работы умных денег.
Расширим сферу применения умных денег.
Венчурные Инвестиции
В Африке на кажом доме, детсаде или школе, здании и магазине есть миссия и цель. Да, это выглядит смешно и обсурдно, но это основы созидания. Как минимум, определение миссии с целью, очень важный задел успеха любого начинания. Создать что либо можно только имея чёткое видение и понимание того, как человек или компания придут к своей цели. Венчурные инвестиции относятся к особо рискованным вложениям капитала. Не буду углубляться в риск менеджмент, применяемый в такого рода инвестициях, отмечу лишь сверхприбыльность таких вложений. Венчурная инвестиция может дать 10х, а то и 100х возврат капитала на вложенные средства за короткий промежуток времени. Это очень умные деньги, потому что такие особо рискованные инвестиции на самых ранних этапах создания компании, могут позволить себе люди, обладающие видением и огромным опытом в индустрии. Это очень умные деньги, следовать за которыми означает быть образованным человеком с широким кругозором, живущим на острие технологий и смотрящим в будующее.
Крупные Валютные Спекуляции
Валютными спекуляциями на фондовом рынке занимается особая финансовая элита. С помощью этих умных денег обваливаются или поднимаются экономики многих стран мира. Делается это тайно, но какие-то действия невозможно скрыть и они видны невооружённым взглядом. Они ощущаются потому, что затрагивают карман каждого жителя на земле. Одним из ярчайших представителей этой элиты является Джордж Сорос и стоящие за ним Ротшильды. Есть много статей с детальным разбором его действий на британский фунт и японскую йену. Многое мы не видим, но увидеть след этих денег можно по сильной волатильности, ведь сражение идёт с центробанками стран.
Недавний всплеск волатильности на курсе рубль/доллар и моментальная девальвация рубля в марте 22-го (похожие действия были в 2008 и 2015 годах) как раз отлично демонстрируют след этих денег и борьбу умных денег валютных спекулянтов с российским ЦБ. После этого, ЦБ РФ был вынужден ввести целый ряд мер по ограничению перемещений валюты и присутствия нерезидентов на валютном рынке страны.
Мы посмотрим на валютных спекулянтов немного с другой стороны, чтобы понять как следовать за их умными деньгами. То, что они зарабатывают это не сама причина, а следствие экономического воздействия мировой финансовой элиты на экономику отдельных стран. И девальвация британского фунта и обвал японской йены и девальвация рубля — всё это намеренные экономические и политические шаги в отношении этих стран в определённые моменты истории. Т.е. что бы следовать за умными деньгами крупных валютных спекулянтом, мы должны понимать глубокие причинно-следственные связи этого действия. Хороший пример — события происходящие между США и Китаем. Очевидно, что США будут пускать в силу свои финансовые ресурсы и умные деньги. Курсы всех азиатских валют, в том числе и китайского юаня, будут под прицелом крупных валютных спекулянтов. Одного предположения мало и нужны другие финансовые сигналы для подтверждения этого. Это волатильность, общее настроение на фондовом рынке, след других умных денег, политика, военные действия и т. д. И т.п.
Теперь попытаемся глубже проанализировать, как именно происходит действие крупных финансистов на валютный рынок конкретной страны. По мимо открытия брокерского счёта, необходимо создать спрос на валюту, если мы собираемся обваливать её котировки. Для этого инвестируются деньги в ПР компании в средствах массовой информации, формирующие повышенный спрос на валюту. Выводятся или распродаются активы, связанные с этой валютой. Это, кстати, косвенный признак и след действия умных денег, по которому мы можем отследить их действие и следовать за ними. После этого, необходим особый тайминг взаимодействия с толпой и валютным рынком. Т.е. ключевым здесь является работа маркет мейкера валютного спекулянта, который продаёт и покупает валюту формируя заманчивые предложения для трейдеров. След его работы виден невооружённым глазом — создаётся сильнейшая волатильность и прилично возрастают объёмы торгов. В результате, мы видим маржин-коллы, которые могут сигнализировать о работе умных денег.
Многие профессиональные финансисты, отлично разбирающиеся в инвестициях в акции, имеющие огромный опыт работы и глубокие знания, предпочитают не вмешиваться в валютный рынок, просто потому, что там работают иные технологии. Правила, по которым работает фондовый рынок акций, разительно отличается от сырьевого и валютного. И чем финансист более опытный, тем он более осторожный. Хотим мы того или нет, но валютное взаимодействие с долларом или евро касается каждого, просто потому что мы живём в глобальном мире. Поэтому, видеть действие умных денег в валютных спекуляциях очень важно и если понимая это, не пытаться заработать на этом, то хотя бы сохранить капитал.
Постараюсь поделиться наблюдениями, как именно осуществляется заработок на валютных манипуляциях. Основа заработка крупных финансистов — создание ловушек жадности для рядового трейдера. Для этого надо нарисовать для него красивый график, по техническому анализу говорящий, что он быстро и много заработает. И еще, надо создать эффект массовой убеждённости в этом. Для этого надо что бы в средствах массовой информации все говорили об этом. Схема простая и очень эффективная, работающая уже столетия на фондовом рынке. Но суперкомпьютеры и смартфоны добавили очень ценные инструменты. Это софт по созданию ритма торговли. Человек никогда не сможет делать десятки операций в секунду, а робот может. Это создаёт ритм, который оказывает действие на человека трейдера. Это инновационное оружие, которого не было даже 10 лет назад. Если трейдер смотрит в терминал и ловит точку входа — он под прицелом этих технологий. Также, целый ряд инноваций пришёл от высокочастотной торговли. Это когда робот может ловить сделки еще до того, как большинство трейдеров положили их в стакан. На эту тему снято множество фильмов и написан целый ряд статей и всё это активно применяется в валютных спекуляциях умными деньгами.
Также, особо стоит отметить инфо среду, которая создаётся вокруг трейдера и инвестора социальными сетями и видеблогерами. Всё это часть бизнеса крупных валютных спекулянтов по зарабатыванию денег.
Недвижимость
Слушая многих опытных финансистов, очевидно, что за многие столетия в области инвестиций мало что поменялось. Большинство инвесторов по всему миру на вопрос: «Какой самый надёжный актив Вы бы оставили своим детям?!», - чаще всего отвечают: "Недвижимость!".
Недвижимость это одни из самых очевидных Умных Денег для широких масс. Как и везде, помимо входа умных денег, у них должен быть и выход. Т.е. люди, которые накупили недвижимости и сидят на ней всю жизнь не развиваются. Да, они сохраняют капитал и в зависимости от локации, может быть даже его преумножают. Но настоящие умные деньги будут работать и в недвижимости. Это и вложение в новые локации и новостройки, комерческая недвижимость и земля. Продажа, покупка, размен в зависимости от экономических и социальных перемен в обществе и стране даёт возможность умным деньгам работать и развиваться. Как пример, отмечу что эпидемия короновируса с локдаунами сильно сместила приоритеты людей из многоэтажных домов в сторону собственного дома с землёй. Просто потому, что быть запертым в квартире или в собственном доме с земельным участком это две большие разницы. Соответственно произошла переоценка недвижимости на рынке. Новые инновационные вирусы уже в разработке биолабораторий, так что очень скоро мы столкнёмся с новыми эпидемиями, новыми локдаунами и приоритеты в недвижимости будут меняться всё сильней в сторону земли и домов. Это одно из важнейших направлений в сфере недвижимости, которое можно отследить и следовать за ним.
Фондовый рынок
Одним из самых распространённых определений умных денег является метод инвестиций на фондовом рынке. Причём и крупнейшие инвестиционные фонды и фирмы поменьше руководствуются простым и понятным правилом — входить/выходить на рынок по индикаторам скользящих средних 20, 50 и 200 в определённые фазы фондового рынка. Также есть методы определения умных денег по паттернам. Разные стратегии дают разный процент эффективной работы. Сразу отмечу, что работа лишь по индикаторам часто оказываются наживкой от Маркет Мейкеров и в лучшем случае, при определении правильной фазы рынка может дать 70-80% успешных сделок по разработанной стратегии входа/выхода (чаще всего, намного меньше). В добавок к индикаторам, важно глубоко понимать рынок, отрасль, фазу и конкретный инструмент.
Моментум в инвестициях
Создать уникальный бизнес очень непросто. Для этого необходимо обладать целым рядом талантов. Примером этому могут служить ИТ компании, которые занимают свою уникальную нишу, имеют высокую доходность бизнеса и широкую узнаваемость. Создать такую компанию с нуля дело очень сложное и длительное. Более того, создать такие компании можно только в определённый момент благоприятного стечения обстоятельств. Зато каждый человек может стать совладельцем такой компании, купив акции на фондовом рынке. Будучи совладельцем компании, можно учавствовать в её развитии, получать дивиденды (процент от прибыли) и выгоду от её развития через рост стоимости акций.
Самое сложное, это определить Моментум, в который нужно покупать её акции для того, что бы преумножить свои инвестиции. Для начала определимся с понятием Моментум. Этот термин широко применяется у многих европейцев, он встречался мне в спорте и жизни. Если так сказать упрощённо, то это стечение обстоятельств и внутреннее чувство того, что сейчас самое время. Приход этого чувства в спорте связан с наработкой огромного опыта, знаний и мышечной памяти.
Ни в коем случе нельзя путать «Моментум» с импульсами жадности или гнева, а тем более с желанием быстро вернуть сгоревшие инвестиции. Гнев или приступ жадности блокируют мыслительные процессы и кругозор инвестора.
Умные деньги преследуют разные цели. Следовать за Умными Деньгами, значит быть в теме всех инноваций и перемен в обществе. Умные деньги всегда выигрывают от всех происходящих событий, потому что они действуют на острие технологий, следуя за нужными и важными тенденциями в обществе.
