Децентрализованные финансы готовы к возрождению, поскольку криптовалютное пространство готовится к следующему большому скачку. Хотя 2022 год был не самым лучшим для криптовалют и DeFi: стоимость резко упала, а несколько известных проектов разошлись по швам, существует широко распространенное мнение, что с этого момента единственный путь - вверх!
Это мнение основано на общем ощущении, что цены на криптовалюту, похоже, достигли дна. Поэтому многие считают, что это лишь вопрос времени, когда основные токены, такие как Bitcoin и Ethereum, начнут возвращать себе часть стоимости, которую они потеряли за последние несколько месяцев. Когда криптовалютный рынок восстановится, это, вероятно, вызовет вторую крупную волну инвестиций в DeFi, что приведет к огромным возможностям для тех, кто сделает ставку на правильную лошадь.
Вопрос, как всегда, заключается в том, куда именно следует инвестировать? Сектор DeFi состоит из сотен различных протоколов, но не все они построены на прочном фундаменте. Поэтому осторожные инвесторы должны рассматривать только самые надежные проекты DeFi в 2023 году, если они хотят обеспечить себе душевное спокойствие.
AllianceBlock
AllianceBlock - это не просто протокол, а комплексная инфраструктурная платформа DeFi, которая обслуживает не только тех, кто хочет заимствовать, кредитовать и размещать криптовалюты, но и разработчиков других проектов DeFi. Помимо децентрализованных инвестиционных предложений, компания предлагает беспроигрышный KYC/AML и проверку личности, совместимые услуги peer-to-peer и NFT, соответствие требованиям трансграничного регулирования, API для инвестиционных данных на цепочке и вне цепочки и многое другое.
AllianceBlock была основана в августе 2018 года Рашидом Аджаджа и Маттисом де Врисом в то время, когда инвестиции в ICO, или первичные предложения монет, переживали бум. Основатели были полны решимости придумать способ сделать криптоинвестиции более прозрачными, равными и справедливыми. С тех пор AllianceBlock расширил сферу своей деятельности и стремится стать мостом между DeFi и традиционными финансовыми инструментами, предлагаемыми банками, такими как кредиты, облигации, сбережения и накопление капитала.
Одна из главных целей AllianceBlock - вывести DeFi в мейнстрим. Хотя индустрия DeFi известна такими преимуществами, как экономическая эффективность и доступность, она также страдает от отсутствия надлежащего надзора и регулирования. Поскольку традиционные финансовые учреждения должны работать в строгих нормативных рамках, многие из них не смогли изучить возможности DeFi.
Именно эту проблему стремится решить AllianceBlock, предоставляя возможность централизованным учреждениям и розничным инвесторам взаимодействовать с DeFi в рамках регулирования. Тем самым компания надеется облегчить пользователям перевод капитала в традиционные финансовые системы и из них в протоколы DeFi.
Одним из наиболее заметных продуктов AllianceBlock является DeFi Terminal, который представляет собой сервис, упрощающий участие разработчиков, строителей и розничных пользователей в экосистеме DeFi с помощью интегрированной платформы для добычи ликвидности и ставок. Майнинг ликвидности предполагает предоставление криптоактивов в долг на AllianceBlock DEX в обмен на регулярное вознаграждение в виде процента от каждой транзакции. DeFi Terminal также позволяет осуществлять стейкинг, когда пользователи могут закрепить свои активы в смарт-контрактах для проверки транзакций в сети и получения вознаграждения.
Помимо этих возможностей, DeFi Terminal также предлагает разработчикам и брендам инструменты для создания кампаний, цель которых - убедить пользователей предоставить ликвидность для их собственных, фирменных токенов. Создав кампанию, бренд может обеспечить своему токену необходимую ликвидность на AllianceBlock DEX или других децентрализованных биржах в поддерживаемых сетях, таких как Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon и других.
Среди других продуктов AllianceBlock - мост, не зависящий от цепи, DEX и платформа финансирования P2P под названием Fundrs.
Aave
Трудно представить себе более знаковое и узнаваемое имя в секторе DeFi, чем Aave, и на это есть веские причины. Существуя с 2018 года, Aave стала одной из самых авторитетных платформ DeFi, предоставляя пользователям безопасную среду для кредитования и заимствования криптовалют и реальных активов без посредников.
Aave имеет простую модель, которая позволяет людям, дающим в долг, зарабатывать проценты, а тем, кто берет в долг, выплачивать проценты по своим займам. Первоначально протокол был создан на базе Ethereum и поддерживает все токены ERC-20, а затем был расширен для поддержки других блокчейнов, таких как Avalanche, Fantom и Harmony. Он управляется сообществом через децентрализованную автономную организацию, где держатели токенов AAVE голосуют за ключевые решения.
Aave предоставляет пользователям DeFi большой выбор: более 30 пулов для активов на базе Ethereum и дополнительные рынки в других сетях. Кроме того, существуют кредитные пулы для активов реального мира, включая грузовые счета и недвижимость. Aave предлагает эти пулы благодаря партнерству с Centrifuge, которая представляет собой протокол DeFi, позволяющий предприятиям токенизировать определенные виды активов. Затем эти токены могут свободно продаваться, действуя аналогично облигациям и принося регулярный доход.
Как и во всех протоколах DeFi, при кредитовании криптоактивов на Aave сохраняется элемент риска. Кредиты должны быть обеспечены залогом, а для управления долгом протокол использует ликвидацию. В случаях, когда ликвидности недостаточно для погашения кредиторов после ликвидации залога, средства будут взяты из модуля безопасности. Это специальный пул ликвидности с токенами AAVE, депонированными пользователями платформы. Он выплачивает вознаграждения по более высоким ставкам, но находящиеся в нем токены подвергаются риску ликвидации в случае, если системе потребуется вливание капитала.
Aave широко считается одной из самых надежных экосистем DeFi, но она не останавливается на достигнутом. Ранее в этом году Aave DAO проголосовала за предложение о запуске нового, приносящего доход стабильного монета, известного как GHO. GHO станет родной стабильной монетой на Aave. Планируется, что GHO будет привязан к доллару США и обеспечен различными цифровыми активами. Aave надеется использовать GHO для повышения конкурентоспособности займов в стабильных монетах и получения дополнительного дохода за счет перевода 100% процентов по займам GHO в DAO.
Orbs
Не менее важным, чем сами протоколы DeFi, является инфраструктурный уровень, на котором они работают, и именно его стремится улучшить Orbs Network. Orbs позиционирует себя как открытый, децентрализованный инфраструктурный слой блокчейна, который нацелен на ускорение работы приложений DeFi в нескольких цепочках.
Orbs можно рассматривать как децентрализованный бэкенд, который обеспечивает новые возможности для DeFi, работая в связке с существующими блокчейнами первого уровня, такими как Ethereum, а также сетями второго уровня, такими как Polygon. Это создает своего рода многоуровневый инфраструктурный стек для DeFi, который позволяет децентрализованным приложениям использовать преимущества расширенных сервисов исполнения Orbs. Таким образом, это позволяет разработчикам создавать более сложные приложения DeFi.
Хорошим примером этого является протокол Orb's Open DeFi Notification, который предоставляет обновления до секунды о наиболее важных событиях в сети.
Совсем недавно Orbs анонсировала новый децентрализованный протокол Time-Weighted Average Price, который способен поддерживать новые типы ордеров для DEX и автоматических маркет-мейкеров. TWAP - это метод, который широко используется в алгоритмической торговле в традиционной финансовой индустрии, где трейдеры используют средневзвешенную по времени цену, чтобы минимизировать влияние крупных ордеров на рынок. Принцип работы заключается в том, что ордера разбиваются на несколько более мелких сделок, каждая из которых выполняется через заранее определенные временные интервалы в течение определенного периода времени.
До сих пор ограничения смарт-контрактов EVM делали TWAP крайне сложным для реализации в DeFi. Orbs меняет эту ситуацию, используя свою внутреннюю инфраструктуру для обеспечения того, чтобы все ордера TWAP исполнялись по оптимальной цене, со справедливыми комиссионными, безопасным и децентрализованным способом. Сервис предназначен для DEX и AMM, которые хотят предложить пользователям более сложный способ торговли с использованием алгоритмических стратегий, аналогичный тому, что доступен в TradFi.
Другие публикации
Цена биткоина установила октябрьский максимум и достигла $20K на фоне ралли американских акций
Ким Кардашьян оштрафована на 1,26 миллиона долларов после продвижения криптовалютного токена
В текущем месяце ожидается значительное повышение цены биткоина, считает аналитик
Пирог DeFi
Получить свой пирог и съесть его - мечта каждого пользователя DeFi. Инвесторы хотят получить все вознаграждения, не принимая на себя риск, и именно это стремится обеспечить Cake DeFi.
Компания Cake DeFi, базирующаяся в Сингапуре, создала основную платформу DeFi со ставками, кредитованием и услугами по добыче ликвидности, позволяя инвесторам размещать свои криптоактивы и получать пассивный доход. Экосистема DeFi основана на блокчейн-сети DeFi Chain, форке оригинального блокчейна Bitcoin, и работает на базе собственного токена DFI.
Самым новым продуктом Cake DeFi является его меткое название EARN, который представляет собой односторонний сервис майнинга ликвидности для инвесторов, которые хотят получать пассивное вознаграждение, защищая себя от традиционной волатильности криптовалютных рынков.
По словам соучредителя и генерального директора Cake DeFi доктора Джулиана Хоспа, инвесторы по понятным причинам стали гораздо более осторожными к риску за последний год в связи с наступлением крипто-зимы. Таким образом, EARN стремится дать этим инвесторам возможность прозрачно получать щедрую прибыль от своих инвестиций, сохраняя риски на абсолютном минимуме.
"EARN позволит пользователям получать непревзойденную доходность биткоина, которую они смогут прозрачно отслеживать на блокчейне", - сказал Хосп. "Функция защиты от волатильности также защитит их от непостоянных потерь, особенно во времена волатильности рынка".
Cake DeFi's EARN использует некоторые умные алгоритмы, чтобы гарантировать своим пользователям конкурентоспособную доходность, независимо от рыночных сил, находящихся вне их контроля. Можно размещать BTC или DFI и получать вознаграждение на эти депозиты каждые 24 часа с заявленной годовой процентной доходностью в 10%. Конечно, существуют протоколы DeFi, которые предлагают более высокий APY, чем этот, но очень немногие из них предлагают такие же виды защиты, как EARN. Вознаграждения распределяются в токенах EARN, которые являются основным активом платформы, и автокомплиментируются для увеличения доходности в долгосрочной перспективе.
По словам представителей Cake DeFi, алгоритм EARN сочетает в себе высокую доходность майнинга ликвидности с низкой волатильностью криптокредитования, чтобы выполнить свои обещания.
На сегодняшний день продукты Cake DeFi зарекомендовали себя как одни из самых надежных в индустрии DeFi. В последнем отчете о прозрачности за второй квартал 2022 года было отмечено, что компания недавно преодолела рубеж в один миллион клиентов, выплатив на сегодняшний день более 375 миллионов долларов США в качестве вознаграждений.
Uniswap
Uniswap - один из крупнейших и наиболее известных DEX в бизнесе и важнейший инструмент для большинства инвесторов DeFi. Uniswap прежде всего предоставляет трейдерам возможность безопасного и удобного обмена криптовалютными токенами с более низкими комиссиями, чем на централизованных биржах. Пользователи также могут получать пассивный доход, депонируя токены в пулы ликвидности.
Uniswap использует модель AMM, которая полагается на смарт-контракты для установления цен и выполнения сделок. Благодаря этому платформа полностью децентрализована, без участия посредников.
Как и Aave, Uniswap может облегчить торговлю криптовалютами благодаря использованию пулов ликвидности, которые представляют собой пулы средств, внесенных пользователями, которые заблокированы в смарт-контрактах. Эти средства используются для облегчения сделок пользователей, которые хотят покупать и продавать различные пары криптовалют. С каждой транзакции на Uniswap взимается небольшая комиссия, которая затем распределяется между поставщиками ликвидности пула. Таким образом, это взаимовыгодно, поскольку трейдеры могут обменивать токены с меньшей комиссией, а те, кто предоставляет ликвидность, могут получать за это вознаграждение.
Есть веские причины, по которым Uniswap стал одним из самых популярных DEX в пространстве DeFi. Подавляющее большинство DEX предоставляют плохой пользовательский опыт с их неуклюжим дизайном, в то время как Uniswap известен своим простым и элегантным пользовательским интерфейсом. Веб- и мобильные приложения Uniswap чрезвычайно удобны для пользователей и имеют отполированный дизайн, который выглядит очень профессионально. Подключить криптокошелек и начать работу очень просто: обмен токенами или предоставление ликвидности.
Благодаря своему удобству Uniswap собрал большую аудиторию, что обеспечивает второе большое преимущество. Поскольку у нее больше пользователей, она имеет больше заблокированной общей стоимости - то есть больше ликвидности - чем любая другая DEX. В результате трейдеры вряд ли столкнутся с какими-либо проблемами или ограничениями при обмене различных видов токенов.
И последнее, но не менее важное: Uniswap поддерживает широкий спектр криптокошельков, включая MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet и многие другие. В целом, Uniswap очень прост в использовании и подходит для всех, что объясняет, почему Uniswap является одним из самых надежных приложений DeFi в бизнесе.
Подпишитесь на канал ProMoney, участвуйте в розыгрыше токенов!
Отказ от ответственности. Контент в этом канале не следует рассматривать как совет по инвестированию. Инвестирование носит спекулятивный характер. При инвестировании ваш капитал находится в опасности.
Зарегистрируйтесь по ссылке на Binance получите $100 😱 и 10% скидку на фьючерсы Binance в первый месяц !
#криптовалюты #bitcoin #биткоин #инвестиции #bitcoin #etheteum