❓❓Что будет с трансграничными расчётами в криптовалюте, если ЕС введет анонсированные санкции в части криптовалют?

❓❓Что будет с трансграничными расчётами в криптовалюте, если ЕС введет анонсированные санкции в части криптовалют?

Комментирует Вадим Никитин, старший юрист юридической фирмы «Никольская Консалтинг», член Рабочей группы ICC Russia:

Как вы знаете, на этой неделе в прессе стала появляться информация о планах ЕС по ужесточению ограничений в отношении использования криптовалют российскими резидентами*. По сложившейся традиции органы ЕС никогда не раскрывают подробности и проекты санкционного регулирования до официального опубликования такого регулирования, чтобы не дать возможность превентивно реагировать на новые ограничения. Соответственно, в настоящее время мы можем ориентироваться исключительно на информацию в прессе.

Исходя из этой информации, мы понимаем, что ЕС планирует ужесточить текущий санкционный режим, исключив разрешительный порог в размере 10 000 евро, установленный текущим регулированием.

Напомню, что в соответствии с текущим регулированием (art. 5b(2) of Council Regulation (EU) No 833/2014): "Запрещается предоставлять услуги кошелька, счета или хранения криптоактивов гражданам Российской Федерации или физическим лицам, проживающим в России, или юридическим лицам, организациям или органам, учрежденным в России, если общая стоимость криптоактивов физического или юридического лица, организации или орган на соответствующем кошельке, счете или у провайдера депозитарных услуг превышает 10 000 евро."

На практике некоторые централизованные биржи, например Binance, не применяют текущие ограничения (независимо от суммы активов) к держателям российских паспортов, предоставивших доказательства проживания вне РФ**. Также есть централизованные биржи, например сингапурская KuCoin, которые вообще не применяют соответствующую директиву ЕС. Таким образом, в результате устранения разрешительного порога могут пострадать российские пользователи отдельных CEX'ов, которые поддерживали активы в пределах порога.

С точки зрения трансграничных платежей, на наш взгляд, ожидаемое ужесточение не оказывает существенного воздействия на планируемую структуру использования цифровой валюты резидентами РФ в рамках ВЭД. Наша структура не предполагает использование кастодиальных/централизованных сервисов стран ЕС и других недружественных стран, поскольку предполагается, что мы будем использовать сервисы российских провайдеров и проводить операции с контрагентами on-chain. Если появятся некие запреты на операции с криптой с любых кошельков, имеющих связь с РФ и ее резидентами, это может ударить по готовности контрагентов использовать крипту в расчетах с резидентами РФ. Однако технически такой запрет сложно реализовать. Практика OFAC по Tornado Cash показала, что они идут по пути составления черного списка конкретных адресов.

* https://www.coindesk.com/policy/2022/09/28/eu-set-to-ban-russian-crypto-payments-after-sham-referenda/

https://www.bloomberg.com/news/articles/2022-09-28/eu-announces-new-sanctions-proposal-after-russia-annexation-move

** https://www.binance.com/en/support/announcement/4887e569afdf4b1e89e024371d3a49b9