1. Всеми любимая диверсификация рисков.
Да, в случае ВДО, чем больше облигаций в портфеле и чем меньше доля каждого, тем лучше.
В новом портфеле доля облигаций спекулятивного рейтинга у меня – 10 % от всей суммы и класс не ниже «ВВ». Если нет какой-либо стратегии, то рекомендую долю одного эмитента делать не более 2 % от суммы депо. Количество эмитентов от 8.
2. Экономические новости.
Следить за новостями рынка облигаций. Удобно пользоваться специализированными сайтами, например, CBONDS, RUSBONDS и другими.
Сейчас у многих сайтов есть аккаунты в социальных сетях, можно не читать все подряд, увидели в "превьюшке" нужного эмитента, "чекнули" новость. Смотрю новости в основном в ТГ.
3. Рейтинги эмитентов облигаций.
Следить за изменением рейтингов эмитентов. Понижение рейтинга не может сулить ничего хорошего.
Хоть и часто бывает, что рейтинг меняется в след уже за негативными новостями. Но бывает, что агентство увидело проблемы с плохими долгами у фирмы и снизило рейтинг.
4. Рынок ценных бумаг - котировки
Следить за котировками купленных облигации. Скачкообразное изменение цены, без негативных новостей, в сторону уменьшения может говорить о продаже по инсайдерской информации, значит кто-то что-то знает и это звоночек поискать информацию. Тут посоветую форумы, на том же Smart-Lab е можно вычитать что-нибудь полезное.
Конечно, бывает, что цена скачет из-за того, что у облигации просто низкая ликвидность и поэтому покупка или продажа ведет к скачкообразному изменению цены. Но это легко увидеть, если применить разные интервалы «развертки» графика.
5. Отчет эмитента
Анализировать свежие экономические отчеты эмитентов (квартальные и годовые).
Внимание стоит обратить на изменение показателей выручки, чистой прибыли, трат и долгов. Так же рекомендую посмотреть отчет о "Движении денежных средств", какие из трех составляющих дают эмитенту деньги на успешную работу компании.
Итого:
Никакой из пунктов 100 % не дает гарантию полностью исключить финансовые потери, но может помочь не потерять все.
На примере себя расскажу два примера. Первый ЭБИС, я видел п. 2, 3 и 4, но не продал вовремя облигации, хотя можно было минимизировать убыток и продать по цене 80 %, в итоге ушли по 20 % от цены. Второй пример – РОСНАН2P3 (RU000A100YR8), их не продал, хотя был крайне расстроен, когда цена падала до 60 % от номинала. Тут чисто надежда на то, что это госкомпания и ее спасут, надеюсь.
Все выше описанные пункты логичны, но пока сам не потеряешь деньги, не будешь слушать других, наверно это человеческая суть. Свои грабли роднее чужих.
💼 Делитесь своим мнением в комментариях 📈
Ставим 🖤, Вам нетрудно, а Каналу польза 🙏
Желаю всем положительного профита и холодного разума при принятии решений!
Полезные статьи Pro Облигации!:
✔️ Инвестирование в облигации на долгий срок ("3+" лет)
✔️ Государственные облигации ОФЗ 2023 г. vs ИНФЛЯЦИЯ
✔️ К чему могут привести Биржу популярные ТГ каналы
✔️ Игра 52 недели со сложным %
✔️ Заплати себе первому! "+ 1" полезный совет в твою копилку.
✔️ Волшебные 10 % на инвестирование, надежда или разочарование?
Пост не является рекомендацией к взаимодействию с ценными бумагами.