В каждом эксперименте, когда-либо проводившемся между огненным муравьем и лесным муравьем, первые всегда оказывались сильнее и съедали своих лесных собратьев. Поскольку колонии огненных муравьев обычно в 100 раз крупнее, чем колонии лесных, то теоретически у последних в дикой природе не должно быть никаких шансов.
Но исследователь муравьев Эдвард Уилсон обнаружил, что оба этих вида были обнаружены в непосредственной близости друг от друга в их естественной среде обитания на юге США. Так как же лесной муравей умудрился выжить, не смотря на значительное превосходство своих огненных собратьев?
Уилсон обнаружил, что лесной муравей разработал уникальную стратегию, позволяющую ему держать своих врагов в страхе. В отличие от других видов, лесные муравьи делятся на два класса — обыкновенные рабочие и более крупные «солдаты» с острыми и мощными челюстями.
Солдаты составляют всего 10% от всей популяции лесных муравьев и большую часть времени проводят без дела, пока не обнаружат огненного муравья.
Встретив его, они переходят в режим охоты, разрывая в клочья каждого врага, с которым сталкиваются. После первоначального ответа солдаты патрулируют местность в течение следующих нескольких часов и уничтожают любого другого огненного муравья, которого они обнаружат.
Эта стратегия выживания является лишь одной из сотен, которую используют более чем 9500 различных видов муравьев по всему миру.
Например, армейские муравьи используют свою силу и пожирают всех насекомых и даже мелких птиц, с которыми они сталкиваются. Они всегда находятся в движении, а когда останавливаются, то строят временные гнезда из собственных тел.
Муравей-листорез живет за счет грибка, который выращивает под землей. Африканский муравей-ткач строит свои гнезда, склеивая листья шелком, полученным из собственных личинок.
Я хочу сказать, что есть много стратегий, позволяющих муравьям выжить и процветать. Но при этом все муравьи следуют нескольким простым правилам:
- все они общаются через запах/вкус;
- все они полагаются на работниц и королеву своей колонии;
- все они жертвуют рабочими на благо колонии.
Такая идея имеет отношение и к инвестированию - мы тратим много времени на обдумывание какой-то конкретной стратегии, в то время как несколько простых правил поведения могут дать нам гораздо большее.
Примерно 70-80% вашего инвестиционного успеха будет зависеть именно от правил и дисциплины, тогда как на стратегию распределения активов приходится лишь 20-30%.
Если изучить различные инвестиционные стратегии на рынке США за последние 40 лет, то их среднегодовая реальная доходность составляет 6-9%. То есть, разница между ними не слишком велика — равновзвешенный портфель из шести классов активов уступает портфелю из S&P 500 всего 2% в год.
Конечно, 8% против 6% в год в течение 40 лет удваивает конечную сумму денег, но выполняя следующие правила можно легко компенсировать эту разницу:
Экономия денег. Если вы увеличите норму сбережений в два раза, например, с 5% до 10%, то вам не придется принимать на себя лишний риск и выбирать портфель, полностью состоящий из акций.
Правильная оценка толерантности к риску. Знание собственного инвестиционного «я» будет играть гораздо большую роль в вашем конечном успехе, чем незначительная сумма дополнительной прибыли. Почему? Достаточно одного неверного решения, чтобы перечеркнуть годы правильных решений. Ваша премия +2% может быть потеряна в одно мгновение, если вы ошиблись со своей толерантностью к риску.
Сохранение издержек на низком уровне. Ваши будущие доходы не гарантированы, а вот комиссии платить все равно придется.
Диверсификация. Каждый человек, который сумел стать благодаря рынку очень богатым, вероятно, сделал это за счет концентрированных активов. Эта же стратегия — верный путь к разорению. Диверсификация может косвенно увеличить вашу доходность за счет принятия более правильных решений (она не даст вам впасть в панику).
Найдите свою стратегию и придерживайтесь ее. Помните, есть много способов выиграть... если вы будете следовать правилам.
Коллеги, приглашаю вас в свой телеграмм-канал "Финансовый Механизм" - в нем я каждый день публикую статьи, посвященные долгосрочному инвестированию.
Всем спасибо за внимание!