Добрый день подписчикам и читателям канала.
Буквально последние 2-3 месяца возникает ощущение, что действия по контролю за клиентами, которые по сути распоряжаются своими деньгами, начинают переходить какие-то разумные рамки. И больше смахивают на паранойю.
Понятно, что банки это делают не своей инициативе.
Но, блин. Должен же быть какой-то разумный предел.
Хотя о чем я вообще говорю.....какой там предел в нынешней ситуации.
Когда масса народу валит за границу.
Когда деньги не должны утекать из страны. А вдруг они там на что-то потратятся во вред стране с учетом того, что происходит.
И вообще. В этой стране деньги сейчас нужнее. Ибо нефиг.
3 800 рублей - автомойка
У одного моего доверителя - обычной торговой компании, запросы из банка на данный момент приходят не меньше 2 раз в неделю.
В какое-то время деньги на автомойку выдавали водителю в подотчет из кассы. Но в авансовых отчетах стали мелькать "нарисованные товарные чеки" и акты оказанных услуг. И перешли на оплату безналом.
Автомойка принадлежит Индивидуальному предпринимателю - девушке с чеченской фамилией. Сама она (естественно) не работает. ИП на нее и все. А вы вообще много видели владельцев автомоек не "кавказской национальности"? Собственно, это достаточно распространенный бизнес для ведения его через ИП. И эта ниша плотно занята в Москве ребятами из Чечни, Дагестана и сопредельных кавказских республик.
Последним хитом от банка стало предупреждение приостановки операции (не счета) по 115-ФЗ об отмывании и легализации денег, полученных преступным путем, по платежу на расчетный счет автомойки.
В понедельник при оплате счета за мойку прилетает запрос из банка "подтвердите операцию по 115-ФЗ в 3 дня, а то закроем счет".
Что это значит?
Скидывайте срочно сканы документов в Е-ДОК.
А какие могут быть документы у мойки? Счет и акт. Ну еще, если официально делают, какой-нибудь заказ-наряд.
Мы сначала поржали откровенно. Надо же - аж 3 800 рублей перегоняем на финансирование терроризма)))
Счет и акт скинули.
Но операцию нам вдруг....не подтвердили. Упс!
Во вторник утром в системе Е-ДОК сообщение: "Операция не подтверждена - у вас осталось 2 дня на представление подтверждающих документов. После непредставления счет будет блокирован".
Эээээээээээээ....мы зависли. Втроем. Над этим монитором.
Стоим - чешем репу. Я вызываю водителя. Тычу пальцем в чеченскую фамилию и вопрошаю: "Чезахрень?"
Водитель объясняет, что до этого ИП было на чеченского папу. Но банк там ему все позакрывал и ИП открыли на дочку.
Ааааааааа. Теперь ясно. Дочкин расчетный счет скорее всего является "продолжателем династии". И с него незамутненные кавказские ребята продолжают куда-то перечислять деньги. Или снимать налом.
Поэтому все, кто им платит, по цепочке влетают в неприятности.
Для проформы полаялись по телефону со старшим на этой автомойке.
А толку-то.
Какие еще документы-то давать?
Ладно. Говорю, чтобы слали заказ-наряд. Больше-то и нет ничего.
День второй - второй отказ!
Да блин !!!!
Даю задание бухгалтеру дозвониться в службу безопасности банка и спросить, можно ли отозвать приостановленный платеж.
Нельзя!
Вызываю водителя снова!
Говорю, сейчас составлю какой-нибудь договор на 2 листика. Быстро на автомойку! Хоть левым копытом, хоть чем-нибудь. Пусть расписываются за эту чеченскую дочку и ставят печать. Ибо фантазия на количество бумажек кончилась.
Начинается надувание щёк. Ну как же его такого важного директор отпустит. А вдруг ему куда ехать срочно!
Объясняю надутому, что у нас сутки. Последние. И при блокировке счета свою зарплату он может вообще ни с кого не спрашивать. Сравнил х... с пальцем.
Поехал. Привез. Сканируем. Отправляем.
Вся бухгалтерия уходит на нервах домой.
Разблокировали! Прошла операция! Фух.
Вчера в среду сижу сочиняю новый договор - поменяли одного из ключевых комиссионеров по реализации товара.
Сочинила. Подписали. Запускаем первый платеж. Прошел чисто.
Бухгалтеру говорю: "Светочка, я на всякий случай договор отсканировала и в папку договоры уже засунула. Мало ли что".
Сегодня четверг - вбегает Светочка и показывает запрос банка из системы Е-ДОК: "Вы изменили выгодоприобретателя денежных средств по договору комиссии! Подтвердите операцию по 115-ФЗ в 3 дня, а то закроем счет".))))
Свежеиспеченный договор скинули - операция прошла. Успокоились.
Прошлая неделя
Не поверите - оплата МОИХ УСЛУГ ))))
Заходит Света и говорит: "Нужен ваш договор, ЕГРН и акты. Пришел запрос в Е-ДОК. Что во избежание обналичивания денежных средств через ИП надо подтвердить операцию" )))))
В общем "развлекаемся" уже 1-2 раза в неделю точно.
Секретаршу посадили на сканирование всех договоров, какие есть.
Так как у нас уже запрашивали документы по оплате:
- интернета;
- парковочных карт на территорию бизнес-центра;
- КОММУНАЛЬНЫХ ПЛАТЕЖЕЙ, Карл!!!!
Это дурдом какой-то!
За, простите, канализацию, свет и лифт нельзя заплатить без подтверждения операции!
Сбербанк у этого клиента - ежели у кого вопросы возникнут)))
Другие клиенты
Физическое лицо.
Тоже Сбербанк. Человек отправлял деньги в Узбекистан родственникам. Видимо не только своим. У узбеков вообще семьи большие. Брат, сват, деверь и так далее. Все друг через друга все переводят.
Сделали ответ на запрос. Не прошло. Ему пришлось закрывать счет и уходить в другой банк.
Общество с ограниченной ответственностью.
Банк Открытие.
Запрос: "Дайте пояснения за 3 последних месяца по конкретно взятым операциям". И приведены фамилии ИП и физ.лиц.
Дали ответ. Отбились вроде. Пока все хорошо)))
Ну а про свои банковские приключения я вам уже рассказывала
После этого как-то вспоминается фраза Кнышева из его книги:
