Binance — одна из ведущих бирж, предлагающих обмен криптовалюты. Когда дело доходит до объема торговли или количества торговых пар, она занимает верхние строки. Ее спектр услуг шире — трейдерам доступны стейкинг, лаунчпады, традиционная валюта и другие преимущества. Но это не все: у компании есть собственная экосистема BNB Chain. BNB Chain — один из крупнейших и самых эффективных блокчейнов, напоминающий Ethereum, Solana и другие проекты. Здесь есть все привычные атрибуты: нативный токен BNB, токены от сторонних разработчиков, децентрализованные биржи, метаверсы и многое другое. Обо всем этом — в обзоре BNB Chain.
Что такое BNB Chain?
BNB Chain — это блокчейн, который вы могли знать под именем Binance Smart Chain, или BSC. На самом деле, история с названиями немного запутаннее, и ей мы посвятили целую главу ниже.
BNB Chain в числе самых быстроразвивающихся сетей, и он стал одним из центров децентрализованных финансов (DeFi).
Основателем BNB Chain является Binance. При этом Binance и BNB Chain — не одно и то же. Binance — это централизованная биржа цифровых активов. Это зарегистрированная компания, которая предлагает услуги трейдерам и инвесторам, подчиняется требованиям закона и имеет обязательства. BNB Chain — это децентрализованная сеть, доступная каждому для использования и размещения своих приложений. В этом вопросе цепь BNB не отличается от Ethereum, Solana, Cardano или Polygon.
История BNB Chain
Биржа Binance была запущена в июле 2017 года незадолго до знаменитого ралли биткоина. На раннем этапе ее бизнес-модель была не самой благоприятной. Но компания справилась со встречными ветрами и быстро вошла в топ. В 2019 году компания начала работать над собственной экосистемой. Ее отличительной чертой стала дуальность — сегодня за вывеской BNB Chain скрываются две цепочки, BNB Beacon Chain и BNB Smart Chain.
Собственно, до ребрендинга 2022 года они носили имена Binance Chain (BC) и Binance Smart Chain (BSC). В следующих двух главах мы постараемся внести ясность в эти запутанные определения и познакомимся с устройством двойной системы от Бинанса.
BNB и BSC это одно и то же?
В 2022 году цепочки дуальной сети Бинанса сменили имена. Внутренняя цепочка биржи — Binance Chain — получила название BNB Beacon Chain по аналогии с Beacon Chain Эфириума. Децентрализованная и независимая публичная цепочка Binance Smart Chain (BSC) стала известна как BNB Smart Chain. Вместе эти две цепи называют экосистемой BNB Chain — раньше общего названия для них не было.
Поэтому да, вы можете сказать, что BNB и BSC — одно и то же. К слову, токен экосистемы также носит тикер BNB. А вот токена с тикером BSC от Бинанса не существует. Поэтому вам стоит быть осторожными с коинами, которые выступают под сокращением BSC.
Дуальная система
Итак, экосистема состоит из двух цепочек: созданной для внутрибиржевого использования Beacon Chain и публичной Smart Chain.
Beacon Chain — первая из двух разработок. Используется исключительно в биржевой экосистеме. Здесь обращаются токены внутреннего стандарта BEP2 (ими можно обмениваться только в пределах биржи) и нет привычных децентрализованных приложений. Платформа повышает производительность биржи и сопутствующих служб.
Smart Chain — вторая разработка Бинанса. Это децентрализованная публичная сеть, не зависящая от Binance (по крайней мере, по версии самой компании). Она напоминает Ethereum или Solana: здесь обращаются токены стандарта BEP20 (ими можно свободно обмениваться) и есть многочисленные DApps — децентрализованные биржи, лендинговые сервисы, игры, метавселенные и прочее. БНБ Смарт Чейн отличается высокой скоростью и низкими комиссионными. Несмотря на стремление к децентрализации, исходный код Смарт Чейна до недавнего времени был закрыт. Поэтому некоторые считают: производительность сети связана не с техническими наработками, а с тем, что «под капотом» BNB Smart Chain все-таки централизован.
Впрочем, для обычного пользователя все выглядит просто и весьма хорошо. Пользователи могут использовать преимущества сети с высокой скоростью, богатой экосистемой и низкими сборами. При этом им не обязательно быть клиентами биржи Binance и даже знать о BNB Beacon Chain.
Стандарты BEP2 и BEP20
Для тех, кто пользуется услугами биржи и смартчейном одновременно, есть одно предостережение. Перевод токена из протокола BEP2 в протокол BEP20 потребует некоторых действие. К примеру, вы хотите обменять свои токены BNB стандарта BEP2 на BNB BEP20, потребуется установить расширение Binance Chain Wallet.
Это кошелек в виде расширения для браузера, напоминающий MetaMask. Здесь вы можете обменивать активы двух сетей.
Другое решение — Trust Walletс поддержкой BEP2, BEP20 и даже стандарта Ethereum ERC20.
Кто стоит за BNB Chain?
Некоторое время BNB Chain подвергалась критике. Причиной был закрытый исходный код Beacon Chain. Но проблема осталась в прошлом — в 2022 году даже исходники «бекона» были открыты. Сегодня БНБ Чейн — полностью открытый проект.
Будет справедливо сказать, что Binance все еще оказывает сильное влияние на экосистему. Но свою роль играет и BNB Chain Foundation. О ключевых лицах, меняющих сеть БНБ, расскажем далее.
Команда Binance
Binance — это создатели одноименной биржи, цепочек Beacon Chain и Smart Chain, а также токена BNB и стейблкоина BUSD. В общем, эти ребята внесли вклад в развитие всей криптоиндустрии.
Наиболее известный представитель Бинанса — его CEO, Чанпэн Чжао (Changpeng Zhao). Ему мы посвятим отдельную главу. А пока — о тех, кто незримо двигает экосистему вперед.
И Хэ (Yi He) — соосновательница Бинанса, директор по маркетингу и тот самый человек, который изменил бизнес-стратегию молодого стартапа, спасая его от краха в начале пути. В 2022 году И Хэ исполнилось 36 лет, и она достигла многого — войдя в число криптомиллиардеров и возглавляя инвестиционное крыло Binance Labs.
И придерживается агрессивной стратегии и вкладывает в большое число стартапов.
Всего в команде Бинанса — около 6 000 сотрудников. И это число планируется расширить до 8 000. Кроме команды, внимание привлекает состав консультантов. В их число входят бывший посол США в КНР Макс Бакус (Max Baucus), бывший британский министр Лорд Вейзи (Lord Vaizey) и другие политические тяжеловесы.
Чанпэн CZ Чжао
Биография CZ может занять не один том, но мы остановимся на его тесных связях с другими видными участниками индустрии. Ведь во многом именно коллаборация Чанпэна с другими игроками определила судьбу биржи, ее блокчейна и токена BNB.
В криптовалютной индустрии Чанпэн Чжао с 2013 года. Он — один из первых криптомиллиардеров и богатейший среди них с состоянием около $ 70 миллиардов. На самом деле, подсчитать доходы Чжао — непростая задача. Поэтому можно встретить цифры от $ 17 миллиардов до $ 125 миллиардов.
Связи Чанпэна Чжао с другими игроками индустрии
В мир блокчейна Чжао ввел Рон Као (Ron Cao) из фонда Lightspeed. На тот момент фонд инвестировал в BTCC (Bitcoin China). В ранние дни криптоиндустрии BTCC лидировала среди бирж. Сегодня она продолжает работу и носит звание старейшей торговой площадки рынка.
После знакомства с Роном Чжао был представлен двум, возможно, самым влиятельным людям индустрии тех дней — Роджеру Веру (Roger Ver) и Бобби Ли (Bobby Lee).
Если вы давно следите за рынком, то помните Роджера как «Биткоин-Иисуса», продвигавшего сперва оригинальный Bitcoin, а затем — Bitcoin Cash.
В свою очередь, Бобби — это основатель BTCC и брат Чарли Ли (Charlie Lee), создавшего криптовалюту Litecoin. Если углубиться в запутанные отношения, то Чарли — некоторое время входил в состав руководителей биржи Coinbase. А две на первый взгляд конкурировавшие биржи — Binance и Coinbase — располагались по соседству в Сан-Франциско.
Влияние сообщества
Но отойдем от китайских династийных перипетий и взглянем на сообщество. Кроме Binance Labs, на блокчейн оказывает влияние BNB Chain Foundation, представляющая сообщество. Это некоммерческая организация, поддерживающая разработку цепочек.
Ури Ферруччио (Uri Ferruccio) — глава BNB Chain Foundation и вице-президент по бизнесу в Binance. Да, выглядит не очень децентрализованно. Ури — магистр по исследованиям Восточной Азии и писательскому мастерству. Свою карьеру начинал в Центре глобального взаимодействия США. Также некоторое время проработал в Пекинском университете.
Криптовалюта от Binance. Токен BNB
Все мы знаем токен BNB как неотъемлемую часть смарт-чейна. Build and Build (BNB) — это как ETH в сети Ethereum. Им можно оплачивать сетевые сборы при проведении транзакций, покупать за него предметы в метавселенных на базе блокчейна или просто трейдить на сторонних биржах. Его также можно застейкать, получая процент, или направить в пул ликвидности (и тоже получить процент).
Приятная новость для инвесторов: Binance регулярно выкупает BNB, а затем сжигает. Тем самым предложение Build and Build становится меньше, а сам он — ценнее. Ну, по крайней мере, иногда это срабатывает.
Но, как и в случае с Ethereum, в мире БНБ Чейна есть множество токенов. Часть из них создана самой биржей, играя важную роль в экосистеме.
Wrapped BNB
Wrapped BNB (WBNB) — это хорошее решение для тех, у кого есть BNB, но привлекают финансовые возможности сеть Эфириума. WBNB — это токен стандарта Ethereum ERC20, такой же, как ETH, UNI, AAVE или MANA. WBNB поддерживается оригинальными BNB в соотношении 1:1. Поэтому можете думать о нем, как о своеобразном стейблкоине. Вы можете обменять свои BNB на WBNB и начать использовать WBNB на Uniswap или других финансовых сервисах.
К слову, сам токен BNB на раннем этапе тоже придерживался стандарта ERC20. Но сегодня монета использует собственные стандарты — BEP2 и BEP20.
«Обернутые» токены в BNB Chain
Мы только что узнали об «обернутом» (wrapped) BNB в экосистеме Ethereum. А возможно ли обратное — использовать WETH в блокчейнах Бинанса?
Да, Wrapped Ethereum (WETH) существует. Он поддерживает несколько блокчейнов, включая сам Ethereum и BNB Chain. Его можно приобрести на одной из бирж или с помощью специальных сервисов — мостов — служащих для обмена активами между блокчейнами.
ВЫ также могли слышать о Wrapped Bitcoin (WBTC). Это токен, обеспеченный реальным биткоином и его возможно использовать в сети Ethereum. У BNB Chain есть что-то похожее — токен BTCB. BTCB — токен стандарта BEP2/BEP20, выпускаемый компанией Binance. BTCB — это безопасный путь для биткоинеров, желающих присоединиться к индустрии DeFi.
Стейблкоин BUSD
Еще один токен собственной разработки Бинанса — долларовый стейблкоин BUSD. Он свободно используется в экосистеме BNB Chain и реальном мире для разных целей:
- минимизации рисков криптотрейдерами;
- заработка на пулах ликвидности или другими способами;
- оплаты труда фрилансерам;
- перевода денег родственникам в другие страны;
- покупки игровых предметов в метаверсах на базе БНБ Смарт Чейна;
- бронирования номеров на Travala и похожих сайтах.
Токен TWT
Trust Wallet — это поддерживаемый Binance кошелек от экс-разработчика украинского «Приватбанка» Виктора Радченко. Это не последняя интересная тема, созданная совместно Binance и украинскими командами — пару отличных примеров вы найдете в секции «Экосистема». Преимущество Trust — в удобном обмене токенов нескольких стандартов БНБ и Эфириума. Наравне с MetaMask, Trust — один из самых популярных кошельков во всем криптопространстве. Обменом дело не ограничивается: Таст позволяет застейкать (положить на депозит под процент) БНБ и другие токены.
У приложения есть свой токен — TWT. Это токен управления — с его помощью можно голосовать, принимая участие в развитии проекта.
Токен BAB
Binance Account Bound (BAB) — токен, запущенный биржей Бинанс в сентябре 2022 года. Это — первый для экосистемы токен формата soul-bound.
Подробности будут объявлены позже. А пока известно, что токены BAB могут получить пользователи биржи Binance, которые прошли идентификацию KYC. BAB не могут быть переданы от одного пользователя другому. С помощью BAB трейдеры смогут участвовать в создании вспомогательных проектов биржи и получать за это награды.
Что же, токенов в сети БНБ много и перечислить их все — непростая задача. И мы примем следующий вызов — расскажем об экосистеме БНБ Смарт Чейна.
Экосистема BNB
В этой секции расскажем о DApps, биржах, кошельках и интеграции сервисов с реальным миром.
DApps и DeFi
Наравне с Ethereum и Solana, BNB Smart Chain может похвалиться одной из самых богатых экосистем DApps — децентрализованных приложений. Здесь есть:
- невзаимозаменяемые токены (NFT);
- игры и метавселенные;
- децентрализованные биржи (DEX) и другие службы децентрализованных финансов (DeFi).
Например, некоторые решения BNB использованы в игре Alien Worlds — одно из самых популярных в Web3. А среди децентрализованных бирж экосистемы вам наверняка знакомо имя PancakeSwap.
PancakeSwap
PancakeSwap — ведущая DEX в сегменте BNB Smart Chain и один из лидеров среди бирж в целом. Панкейк устроен примерно так же, как и Uniswap или SushiSwap.
Панкейк служит обменником, где можно свободно обмениваться токенами стандарта BEP20. Здесь также есть собственный токен CAKE и возможности для его заработка. Кейки можно застейкать или направить в пул ликвидности. В обоих случаях вас ждет вознаграждение за предоставленные средства.
NFT на BNB Smart Chain
Вы можете создавать NFT на Смарт Чейне от Бинанса, обмениваться или использовать в приложениях, например, игровых. Если Ethereum использует для NFT стандарт ERC721, то BNB — BEP721.
Купить или продать невзаимозаменяемые токены можно на бирже Бинанс или стороннем маркетплейсе. Благодаря невысокой стоимости чеканки, NFT в экосистеме стоят дешево. Например, на рынке Venly в секции для BSC можно отыскать цифровые арты всего за $ 5.
К слову, NFT от Binance Name Service — сервиса доменных имен БНБ — стоят скромные $ 10.
Минтинг (чеканка) любого NFT стоит в сети 0.005 BNB.
Итак, Binance NFT Marketplace — одно из первых мест, куда обращаются желающие купить NFT. Кроме Binance NFT Marketplace и Venly, в экосистеме есть еще несколько крупных рынков:
- Element Market — ведущая площадка NFT по объемам;
- BitKeep — платформа с поддержкой нескольких сетей и оплаты любым токеном;
- Liquidifty — сервис с передовым функционалом: поддержкой NFT с несколькими владельцами, кредитами под залог артов и прочим.
Кошельки для BNB. MetaMask
Два наиболее популярных кошелька для хранения BNB и доступа к приложениям экосистемы — это Trust Wallet и MetaMask. Да, кроме сети Ethereum, с помощью Метамаска вы можете подключиться к Polygon, Binance Smart Chain и другим сетям.
Вы можете добавить BSC (BNB) к MetaMask автоматически или вручную. Чтобы добавить сеть BNB к Метамаску автоматически:
перейдите на сайт bscscan.com — это официальный обозреватель сети, созданный командой Etherscan. В BSCScan можете проверить ход транзакций или корректность смарт-контрактов
прокрутите страницу bscscan вниз и нажмите Add BSC Network, а в открывшемся браузерном расширении MetaMask подтвердите подключение
Другой способ — сделать это вручную:
Откройте кошелек MetaMask. Разверните список сетей и нажмите «Добавить сеть». Конечно, у нас сеть BSC подключена, но вам придется сделать еще один шаг :)
После того, как вы выбрали «Добавить сеть», заполните данные и сохраните их:
Имя сети: Binance Smart Chain Mainnet
Новый URL-адрес RPC: https://bsc-dataseed1.ninicoin.io
ID цепочки: 56
Символ валюты: bnb
URL-адрес проводника блоков (необязательно): https://bscscan.com/
Наконец, MetaMask предлагает автоподключение сетей, но пока — в экспериментальном режиме.
Binance Pay. Примеры использования в реальном мире
Binance Pay — это часть экосистемы Бинанса, которая связывает виртуальную часть (биржу и блокчейн) с реальным миром. Binance Pay — это процессинговый сервис вроде Google Pay или Apple Pay, который позволяет рассчитываться криптовалютой (будь то BUSD или BTC) в физических магазинах. Рассчитаться можно быстрым и удобным способом — по QR-коду, но есть предостережение — вам все же придется быть клиентом биржи Binance.
Хорошим примером взаимодействия Binance Pay с онлайн- и офлайн-магазинами является украинский рынок. Благодаря интеграции Binance Pay расплатиться той или иной криптовалютой могут посетители:
- сети продуктовых магазинов Varus и сервиса доставки Varus Delivery;
- сети магазинов электроники Foxtrot;
- сервиса покупки билетов и бронирования номеров Tickets.ua;
- и других площадок.
BNB на рынке
Токен БНБ — старейший биржевой токен, криптовалюта одного из ведущих блокчейнов и цифровой актив, который замыкает топ-5 крупнейших.
Стоит ли инвестировать в BNB?
Конечно, мы не будем давать инвестиционные советы и просто посмотрим на динамику токена.
В 2017 году Build and Build начинал с $ 0.11. Во время криптобума начала 2018 года валюта приблизилась к $ 30, дав ранним инвесторам сильные иксы. Но в том же 2018 году стоимость БНБ — как, впрочем, и других активов — сократилась в несколько раз.
К пиковому диапазону в $ 650 — $ 700 коин приближался дважды — в мае и ноябре 2021 года. В 2022 году, который принес всей индустрии испытания, БНБ коснулся $ 200. Но прямо сейчас его стоимость — чуть больше $ 280.
Таким образом, Build and Build показал себя устойчивым активом, ведь многие коины потеряли 80% и даже 90%.
Кто инвестирует в BNB?
Чанпэн Чжао — не только основатель биржи Binance, управляющей мощной экосистемой, но и ее главный акционер. Чжао принадлежит 90% акций компании. Также он удерживает некоторое количество BNB и BTC.
В 2017 году биржа провела ICO токена, распределив поставки монет между командой, сторонними инвесторами и инвесторами-ангелами.
В 2022 году ICO BNB привлекло внимание SEC. Комиссия США по ценным бумагам изучает, можно ли отнести событие к продаже ценных бумаг и насколько его проведение было законным.
Кроме Чанпэна и крупных инвесторов, купить, продать и обменять BNB может любой желающий. К тому же, это дает трейдерам дополнительные преимущества.
Бонусы для холдеров на Binance
Binance — это крупнейшая биржа с точки зрения объемов и коммьюнити. Успех токена BNB во многом связан как с экосистемой BSC, так и с активностью трейдеров биржи.
На начало октября 2022 года суточные объемы торговли БНБ приближались к $ 600 миллионам.
А все дело в том, что токен BNB дает трейдерам Бинанса привилегии. Например, возможность оплачивать токеном меньшие комиссионные или участвовать в лаунчпадах.
Лаунчпады (launchpads) — площадки, где начинающие криптостартапы могут привлекать средства, а пользователи — инвестировать в перспективные монеты.
Таким образом, вы можете торговать BNB как в экосистеме BSC, так и на самой Binance, получая в последнем случае больше выгоды. Вы наверняка найдете подходящее предложение в обоих случаях. Число ежедневно активных пользователей BSC находится в диапазоне 800 000 — 1 000 000, по данным YCharts.
Преимущества и недостатки BNB
Мы можем выделить по-настоящему большое число преимуществ. Возможно, этот список будет далеко неполным и вы добавите в этот список пару пунктов:
- быстрые и дешевые транзакции в BSC;
- надежность — сеть не была взломана и не переживала сбои;
- экосистема BSC (BNB Smart Chain) — одна из самых крупных и разнообразных;
- интеграция BSC и служб биржи Binance;
- интеграция с реальными миром — например, через службу Binance Pay;
- активное сообщество трейдеров и разработчиков.
Конечно, есть и пара минусов:
- вероятная централизованность BSC;
- расследование против токена BNB Комиссией США по ценным бумагам.
Заключительные мысли
BNB Smart Chain — одна из самых эффективных, удобных пользователю и развитых экосистем. Безусловно, она заслуживает внимания. Широкая, недорогая и понятная сеть подойдет как новичку, с небольшим запасом криптовалюты, так и опытному трейдеру, желающему извлечь максимум выгоды. А совместимость с EVM — виртуальной машиной Эфириума — делает ее интересной разработчикам DApps.
Как и с любой платформой, стоит проявить немного осторожности и скепсиса, но в целом BNB Smart Chain выглядит одним из лучших решений для каждого.
