Дорогие мои подписчики, здравствуйте!
Сегодня у нас с вами будет статья про цели в инвестициях.
И статья эта будет основана не на моем жизненном опыте, не на каких-то книжных догмах, а будет некое моё рассуждение….потому что даже меня вопросы поставили в некий тупик, пока я готовился написать эту статью.
Итак начинаем разбираться, о каких целях я веду речь?
Для того, чтобы мы с вами к чему-то пришли, получили некий результат, у нас должна быть цель. Вот мы все пришли на биржу, принесли свои деньги, Какая у нас с вами цель? Самый простой вариант ответа, который приходит в голову любому человеку - я пришёл разбогатеть.
Ну… отлично! Мы с вами все пришли разбогатеть. А что это такое, … разбогатеть? А ведь у каждого, разбогатеть - это нечто своё, эфемерное. И я задумался, и пришел вот к такому рассуждению, а вы для себя цифры подставляете любые, так как эти рассуждения подходят, вообще к любому человеку и на любой кошелек.
Итак, представим, что я пришёл на биржу с 1 000 долларов. Ну хорошо, я начал учиться торговать допустим в 20 лет. Не смотря на то, что средний возраст прихода на биржу в 30-35 лет, ну пусть я в 20 лет пришёл. Итак 10 лет у меня ушло на то, чтобы более-менее освоиться и научиться чему-то. Спустя 10 лет у меня более-менее начало получаться прибыльно торговать.
Теперь, добавлю немножко моего опыта и наблюдений, из-за аналитики, которую я постоянно провожу. В среднем, при длительном горизонте планирования и удержания позиции, рынок приносит 100% в год на горизонте 10-20 лет. То есть 20 лет, это период, во время которого происходит накопление и распределение, в результате которого те, кто управляет активом получают 20 иксов. Исключения бывают, скажем за 10 лет может быть и 20, и 30 иксов, по-разному бывает.
Но для простоты подсчетов, возьмём 100% в год. Итак понеслось. Вот прошло 10 лет с момента, как я начал зарабатывать, стало быть мне уже рибавилось еще 10 лет и теперь мне уже 40. И допутим я из этой 1000 долларов сделал 10 000. Я разбогатели? Разбогател. Я для этого и пришел на биржу? Кто-то скажет: «да, 10000 долларов – круто». Хорошо, ты потратил 20 лет жизни. Вот пожалуйста, тебе 10 000 долларов забирай с рынка и уходи, всё цель достигнута!!!
Но нет, мы не уходим…Значит, нам мало? Кто-то скажет, денег много не бывает…Бывает! Вопрос для каждого!!! – А сколько денег, конкретно, цифрой, для вас, это много?
Сейчас у меня есть конечная мысль, но хочу вас постепенно к ней подвести.
Хорошо, прошло ещё 10 лет. Мы не ушли с биржи. Мы оставили эти 10 000$. Они лежат. Мы на них торгуем. Допустим, всё удачно. Через 10 лет получили ещё 10x. Наши 10 000 долларов превратились в 100 000$. Вообще круто, по сравнению с 1 000 долларов уже 100 000!!!
Бери!!! Кайфуй!!!, но вопрос-то в том, что даже мало-мальски какой-то крутой автомобиль на эти 100 000 не купить. Не говоря, уж там где-то квартиру в крупном городе хорошую, построить дом и что-то такое. Опять получается цель не достигнута…. А нам уже сколько? Уже 40 лет?
Теперь дальше….Получается, нам и этого недостаточно. Ну хорошо, мы говорим: «ладно, давай дальше инвестируем». Ещё проходит 10 лет - нам уже 50 лет. Нам уже, наверное, всё это и порядком поднадоело. Мы уже занимаемся этим со своих 20-ти без малого 30 лет… ну хорошо, ещё 10x получили. Это при хороших стечениях обстоятельств, всё у нас круто получается.
Мы заработали миллион долларов - уже можно сказать: «да, 50 лет, миллион долларов – живи, путешествуй». Давайте попробуем снять этот миллион долларов и закончить карьеру трейдера и сказать: «вот, чего мы добились». Берём этот миллион. За 30-40 млн. покупаем квартиру в Москве. Оставшиеся - хочется Гелик купить..…тридцатка ушла (плюс-минус). До подорожания ещё бы на что-то хватило. Сейчас вот такие условия….Мечты сбылись цели какие-то закрылись, если были такие цели. А, если цель ещё к этому ко всему - начать путешествовать по миру, тогда что?
Тогда получается, что денег мало….вообще, как бы мало, потому что мало-мальская поездка сейчас в 300-500 тыс.руб. на 5 дней. За сколько этот миллион прокатаешь - за год? Получается опять, что-то не так.
Ну, понятное дело, что вы скажете, а не проще ли умерить свои аппетиты, раз в год путешествовать, например, так поэтому я и говорю, что всё зависит от цели.
Например, мы до кризисов, до коронавирусов с женой взяли для себя такую планку - начали колесить 15-17 раз в год и нас это, наоборот, прямо драйвило и заряжало. Две недели работаешь - 5 дней куда-то улетел. Опять 2 недели работы, и вот в таком ритме… и это избавляет полностью от лени во время работы, это тебя избавляет полностью от момента, что ты куда-то что-то отложишь. Потому что потом сделать у тебя нет такого шанса, потом ты опять улетаешь и работоспособность, и кайф от отдыха начинается намного более серьёзнее.
Ну допустим, у меня такая цель - 15-17 раз в год куда-то ездить. Я вас уверяю, что этого миллиона хватит на год-два. Получается опять, что этих денег очень мало. Получается, эта цель тоже какая-то непонятная.
Хорошо, решаешь в 50 лет, что этого мало? Давай, пожалуй, всё-таки, ещё 10 лет… И вот нам уже 60 лет. Вот у нас стало 10 млн долларов. К шестидесяти, допустим, у нас стало 10 млн долларов - это 600 млн руб. И это по факту, может, нам закрыть все наши цели: и хороший дом построить самому, там, где хочется, и квартиру где-то в Москве и машину, и по квартире детям, дать хорошее образование, закрыть страховку на случай болезни, потому что нам уже 60 лет и об этом надо уже думать было в 50 лет…и эти деньги нам дают путешествия, если мы грамотно распорядились капиталом, вложили в те же облигации, в какие-то инструменты, где 5-8 годовых - будет стопроцентная гарантия и на этот капитал мы живём.
Если это так – то хорошо. Но тут есть такой маленький подвох. Я наблюдаю, например, по родителям жены и отчасти по своим родителям.
60 лет, а то и 65 лет, а то и 68 лет - энергия уже не такая. Половину людей уже никуда не тянет. Ещё у половины людей уже нет, здоровья. А ещё половина людей свое здоровье подсаживают благодаря таким целям, например, которые они себе ставят.
Что мы получаем в результате?…..получаем то, что не хватает нам отрезка временного жизни с маленькой суммы начинать. Если у нас есть стратегия, в которую мы верим и которую мы знаем, что приносит деньги, то мы просто морально не имеем права вкладывать в неё чуть-чуть. На что мы надеемся?...У меня даже это не столько вопрос, а это больше рассуждение……
Вот люди ,….. приходят на рынок…. Пишут, что я не могу стать квалифицированным инвестором или не хочу им становиться, не хочу открывать множество счетов у разных брокеров. На что мы надеемся? Прилетит волшебник на голубом вертолёте, и у нас вдруг внезапно тысячу иксов свалятся на наши 1 000 долларов?..... Но ведь так не бывает! Я такого примера не знаю. У меня ни в одной книжке такого нет примера, ни в одном фильме такого примера нет. Ведь все богатства!!! Это ВСЁ – есть результат упорной многолетней работы.
А значит, получается (я для себя это даже пишу), что моя стратегия в этом отношении правильная. То, что я увеличиваю и увеличиваю стартовый капитал, раскладываю у разных брокеров, страхуя от падений, и так далее…
Но вот ещё я что с вами хотел обсудить в этой статье.
Вы для себя порассуждайте…Какая у вас цель? Какая сумма денег вам нужна? Готовы ли вы вообще прыгать выше головы ради этой цели? И давайте кое-что ещё проясним… Вот, например, смотрите вы разные видео на YouTube по тематике инвестиций.
Интересно просто посмотреть - что разбирают, как разбирают, какие портфели делают.
И есть такая штука, о, которой мало кто задумывается.
Как вы думаете - почему человек( Например Олейник) открывает портфель из 50 акций, из 150 акций, из 200 акций?
Я вам расскажу сразу, чтобы вас долго не томить. Всё, это обосновано только тем, о чём я вам рассказывал, в статье про то, против кого мы играем на бирже и брокеров, обязательно ее тут прочитайте. Дело в том, что одной из большой составной части прибыли брокера являются наши уплаченные комиссии. А за что мы платим комиссии? За то, что совершаем сделку купли-продажи. И теперь нужен некто, кто бы повёл толпу совершать сделки. Сегодня этот «кто-то» нам рассказывает так: «Вот, смотрите, я собрал портфель из 70 акций». Представляете, сколько десятков тысяч людей, а кто-то и из вас начинает покупать эти акции. То есть, допустим, 50.000 человек купили по 50 акций – 250 000 операций. Представьте, сколько брокер заработал за один выпуск Олейника?!
Проходит неделя…Вдруг, ни с того, ни сего: «я всё продал, я боюсь, я боюсь, я боюсь, я всё продаю». Эти 50 000 человек вместе резво выбегают и все продают. Кто заработал? При том, что ничего на рынке не произошло…. Заработал брокер! И в этом отношении я для себя эти выпуски только для фундаментального анализа просматриваю. С фундаментальной точки зрения это всё интересно просматривать, и добавлять себе разные источники информации к общей аналитической картине…Это один из источников. Не более того.
Но, возвращаясь к нашей теме….мы с вами поставили план и этот план у вас должен быть. Сначала поймите - какая у вас конечная точка на этом рынке? Пока у вас нет этой точки, вы к ней вообще никогда не придёте, потому что это вопрос очень важный!!! Это очень эфемерная величина. Потому что, если, например, у вас цель - не разбогатеть, а какой-то пассивный доход иметь просто, тогда причём тут торговля? Тогда нужно просто бесконечно скупать то, что бесконечно генерит денежный поток. То есть это совершенно другая цель. Но, возвращаясь к акции…если у нас цель всё-таки разбогатеть, и мы хотим взять 10 млн долларов с рынка, я не буду куда-то выше замахиваться…. Допустим, вот такая цель стоит. Можем ли мы эту цель реализовать имея на балансе 100 долларов или 10 долларов? Ну, наверное, это не реально. То есть это, в принципе, и надоест самому, и это будет настолько долгий рост и ничем незаметный, что вряд ли человек будет до конца и упорно этим заниматься. Поэтому, всё-таки сумма должна быть намного более внушительная.
Стоит ли на это копить и откладывать? Думаю, что да, если цели такие...и думаю, что начинать надо да, хотя бы не с 10 , а хотя бы со 100 000 долларов, и идти к этому. Это немножко ускорит процесс…. Понятно, что не у всех на это есть деньги, но это и есть целеполагание - то есть для чего и что мы делаем. Для этого все так и раскладываем.
И вот, когда мы для себя поставили вот эту планку….Ту, к которой мы идём…во-первых, при достижении этой планки, у нас откроется другое мировоззрение. Может быть, мы в 60 лет не закончим этим заниматься… во-вторых, мы выполним свою цель и мы расслабимся в том плане, что самооценка сработает и мы закроем все свои цели. Но, чтобы достичь этой цели (я сейчас перехожу к финалу) - стоит ли нам распылять свой портфель?.
Я лично приверженец того, что говорит на данную тему Уорен Баффет. Мне очень понравилось то, что я прочитал в книжке самого Баффета, где он чёрным по белому пишет «если у вас есть чёткая, понятная стратегия, вам нужно всего лишь максимум три акции и больше вам ничего не нужно, и тогда ваш портфель начнётся стремительно расти».
Именно этой стратегии я и сам придерживаюсь. То есть, я для себя сделал крупные ставки и теперь просто жду.
Поэтому рекомендую вам задуматься тоже над своими целями, задуматься - для чего вы максимально диверсифицируетесь, задуматься - для чего вы совершаете сотни сделок…и так далее, и так далее.
Напишите в комментариях, что вы по поводу этого думаете.
Согласны вы с такими рассуждениями или не согласны?
Давайте подискутируем на эту тему.
Спасибо за внимание.