По данным Федеральной торговой комиссии (ФТК), с 2021 года криптомошенничество обошлось людям более чем в 1 миллиард долларов.
Основные выводы
Инвесторы, только начинающие осваивать криптовалюты, более подвержены мошенничеству. Чтобы избежать финансовых потерь, важно быть в курсе последних форм мошенничества и манипуляций.
Соблюдение ряда простых процедур должной осмотрительности поможет пользователям отличить плохие проекты от законных.
Phemex, хорошо зарекомендовавшая себя криптовалютная биржа, периодически проверяет свои перечисленные активы, чтобы убедиться, что пользователи защищены от мошеннических действий, связанных с выходом из проекта.
Криптоиндустрия известна тем, что постоянно внедряет инновации. Проекты придумывают различные способы решения реальных проблем. Довольно часто эти решения достигают такого уровня сложности, что могут сбить с толку рядового пользователя.
Не оставайтесь внакладе
Мошенники придумывают все более изощренные схемы, чтобы использовать в своих интересах менее опытных пользователей, от традиционного манипулирования ценами до внедрения ошибок в приложения, которые управляют и хранят цифровые активы.
В криптовалютах классическим способом обмана пользователей является так называемое "перетягивание ковра" - схема, при которой мошенники создают новую монету и агрессивно продвигают ее, опираясь на фальшивые или преувеличенные заявления.
Цель заключается в том, чтобы повысить цену токена, обещая легкую прибыль. Мошенники достаточно осторожны, чтобы создать фиктивный объем торгов в течение определенного периода времени и создать впечатление, что проект устойчив в долгосрочной перспективе (фактор, отличающий "rug pull" от "pump and dump").
Когда проект становится достаточно крупным, "команда", которая обычно является самым крупным держателем пакета, опережает толпу, продавая все, получая огромную прибыль и оставляя инвесторов с ничего не стоящими токенами.
Ниже приводится список пунктов, которые указывают на то, что проект может быть потенциальным мошенничеством или попыткой продвижения совершенно бесполезных токенов:
Документация (Белая книга)
Белая книга объясняет назначение технологии проекта. Пользователи должны скептически относиться к "белой книге", в которой указывается только то, что будет способствовать росту цены токена, а не объясняется код, экономика, бизнес-модель и другие важные аспекты проекта.
Серьезные проекты, как правило, имеют исчерпывающие белые книги и исследования, обосновывающие их цель.
Команда
Существует несколько классических "красных флажков", касающихся личности, профессионального опыта и отношений в команде проекта.
Это хороший знак, если команда не подвергалась доксингу. Доксинг - это когда члены команды проекта публично раскрывают о себе персонально идентифицируемую информацию, что снижает общее доверие к проекту.
Опасайтесь преждевременных заявлений о партнерстве. Особенно если проект существует не так давно. Создание прочной репутации у таких компаний, как венчурные фирмы, СМИ или крупная биржа, требует времени и усилий.
Сомнительное одобрение или знаменитости, "пиарящие" токен, также могут способствовать тому, что проект будет выглядеть более важным, чем он есть на самом деле. Помните, цель мошенника - усилить ощущение важности проекта, что впоследствии приведет к положительному ценовому движению, которое впоследствии вызовет "страх упустить" (FOMO) у его возможных жертв.
Дорожная карта
Дорожная карта - это изображение или диаграмма, объясняющая план внедрения технологии. Она похожа на упрощенную версию "белой книги", в которой кратко излагается долгосрочная стратегия проекта. Дорожная карта также включает в себя соответствующие достижения в прошлом. Если дорожная карта нереальна или не существует, то, скорее всего, это мошенничество для выхода из проекта.
Ликвидность
Проверьте листинги токенов. Если он торгуется на очень немногих биржах, централизованных и/или децентрализованных, высока вероятность того, что это мошенничество.
Не менее важно выяснить, насколько ликвиден токен. В DeFi, как и в традиционных финансах, ликвидность - это общая стоимость активов, доступных для торговли на данном рынке, или пул. Низкая ликвидность обычно означает, что криптопроект только зарождается или очень мало используется.
DEXTools - отличный сайт, позволяющий узнать, насколько ликвидны торговые пулы децентрализованных бирж. Пользователи могут фильтровать поиск токенов по блокчейну и бирже. Кроме того, спекулянты могут получить ценную информацию об объемах транзакций и количестве активных адресов, взаимодействующих со смарт-контрактами проекта.
Веб-сайт и активность в социальных сетях
Плохой веб-сайт, который выглядит так, как будто он создан по шаблону и выглядит по-любительски, - плохой знак. Полезный совет - посмотреть домен в whois. Некоторые юрисдикции широко известны тем, что там размещаются мошеннические веб-сайты.
Если сайт выглядит хорошо на первый взгляд, просмотр внешних ссылок на сайты, содержащие связанный с проектом контент, например, блог, позволит обнаружить ценную информацию. Сломанные ссылки или некачественный и устаревший внешний контент могут рассказать о том, насколько команда заботится о долгосрочных планах проекта.
Фальшивые ссылки, например, упоминание о том, что проект включил соответствующий контент на таких сайтах, как Crypto Briefing, Yahoo Finance или CNBC, когда это не так, определенно не является хорошим знаком. Ложные или преувеличенные заявления и отзывы также должны вызвать подозрения.
Если пользователи в социальных сетях жалуются на недостатки токена или протокола, а команда не реагирует на претензии или отвечает нечетко, держитесь подальше от этого проекта. Чтение форумов, таких как Reddit или Twitter, - отличный способ узнать общее настроение сообщества проекта.
Криптовалюты подарили многим ранним инвесторам прибыльные доходы, что привело многих других к ложным ожиданиям, и они стали жертвами мошенников, обещающих 10-кратный рост. Должная осмотрительность и тщательное исследование - обязательные условия, если вы хотите избежать потери своих активов из-за мошенничества. Особенно в отрасли с постоянными инновациями, распознать новейшие формы мошенничества не всегда так просто.
Нашли свою следующую 10-кратную акцию? Почему бы не купить его на Phemex? Имея более 298 доступных для торговли пар токенов, Phemex периодически проводит углубленный анализ каждого из перечисленных активов, чтобы убедиться, что он соответствует высокому уровню стандартов. Когда монета перестает соответствовать этим стандартам или в отрасли происходят изменения, Phemex может исключить токен из списка, чтобы защитить своих пользователей. Phemex - это платформа, которая предлагает высокую ликвидность, позволяя пользователям торговать без особых усилий.
