Приветствую Вас в моем блоге!
В связи с недавним очередным обвалом российского фондового рынка, я решил зафиксировать состояние своего общего инвестиционного портфеля. Тем более, что закончился третий квартал этого непростого года. Можно подвести промежуточные результаты.
На новостях о частичной мобилизации индекс ММВБ в конце сентября опустился ниже 2.000 пунктов. При закрытии торгов 30.09.2022 года (пятница) цена составила 1.957,31 пунктов. При этом минимальное значение при закрытии торгов было зафиксировано 26 сентября – 1.933,35 пунктов.
Все результаты я зафиксировал утром в субботу 1 октября.
Для сравнения: прошлые промежуточные результаты я фиксировал 13 июля, когда ММВБ на закрытии торгов стоил 2.073,68 пунктов. А на обвале 24 февраля – 2.058,12 пунктов.
Самый первый брокерский счет
Самым первым был открыт мой брокерский счет в апреле 2019 года, который оставался «мертвым» до конца декабря 2019 года. Затем начались спекулянтские сделки «купил-продал», которые на удивление были выгодными. С этого счета в сентябре было выведено 176.300 руб. на покупку автомобиля. По состоянию на 01.10.2022г. общая стоимость составляет 59.003,50 руб., в том числе бумажный убыток -77.561,38 руб. (-56,79%).
Первый ИИС (счет супруги)
После получения некоторого опыта по инвестициям, я узнал о возможности возврата инвестиционного вычета с помощью ИИС. В декабре 2020 года супруга открывает свой ИИС, который мы пополняли с января 2021 года до 25 февраля текущего года. Недавно сделал небольшую ребалансировку данного счета. После утверждения дивидендов Газпрома планировалось выполнить второй этап ребалансировки - закрыть позицию по нему в текущем портфеле при достижении цены 320+ руб., но не судьба. По состоянию на 01.10.2022г. общая стоимость составляет 165.818,50 руб., в том числе бумажный убыток -132.535,90 руб. (-44,42%).
Второй ИИС (текущий основной счет)
В связи с изменившимися обстоятельствами в плане получения инвестиционного вычета супругой, а также в рамках эксперимента к чему приведут инвестиции в разгар мирового кризиса, был реанимирован мой «мертвый» ИИС, который и лег в основу данного канала. Портфелю чуть больше полу года. По состоянию на 01.10.2022г. общая стоимость составляет 221.575,00 руб., в том числе бумажный убыток -47.851,79 руб. (-17,76%).
Спекулятивный счет (был до 21 сентября, а теперь долгосрочный)
Есть еще небольшой счет у брокера ВТБ, открытый в ходе промоакции от ВТБ о привлечении инвесторов к их брокеру. Необходимо было пройти обучение, за которое начислялось вознаграждение в виде виртуальных подарочных акций. В итоге получил подарочных акции на сумму около 1.700 руб. Для их конвертации в реальные средства необходимо было в течении 90 дней завести на счет 15 тыс. руб. Я подумал, что уже гарантированно получаю прибыль около 10%, а значит почему бы и да, и внес на счет ВТБ необходимую сумму. На эти деньги я приобрел акции ВТБ и несколько облигаций холдинга, в котором мы работаем. На реинвестированные купоны от облигаций даже куплен дополнительный лот ВТБ. Но в конце июля я решил немного поспекулировать на этом счете. Пополнил его еще на 15 тыс. руб. Совершил несколько сделок с префами Мечела. Но затем (не так давно) встрял с бумагами Газпрома. Так у меня появилась еще одна долгосрочная позиция))) По состоянию на 01.10.2022г. общая стоимость составляет 25.041 руб., в том числе бумажный убыток -10.516 руб. (-29,58%).
Обобщим все портфели с начала инвестиций с декабря 2019 года по настоящее время:
✅ Внесено средств, в том числе реинвестированные дивиденды, купоны и налоговый вычет: 876.300,02 руб.
✅ Выведено средств с рынка: 176.300,00 руб. (20,12%)
✅ Получено дивидендов и купонов: 49.127,53 руб. (6,69%)
✅ Ожидается зачисление дивидендов: 27.781,74 руб. (3,78%)
✅ Заплачено налога на прибыль: 5.085,50 руб. (0,69%)
✅ Комиссия брокера и биржи: 2.862,70 руб. (0,39%)
✅ Возврат 13% с ИИС жены за 2021 год: 33.025,43 руб. (средства реинвестированы на мой ИИС)
Общая стоимость по состоянию на 01.10.2022 года: 471.302,30 руб., в том числе бумажный убыток -263.194,93 руб. (-35,83%).
Под ожидаемыми дивидендами подразумеваю уже утвержденные на текущий момент выплаты, по некоторым уже прошла отсечка. А именно: ФосАгро, Новатэк, префы Татнефть, Газпром.
Несмотря на достаточно крупный бумажный убыток, мои нервы абсолютно спокойны. Продолжаю следовать своей стратегии долгосрочного инвестирования и верить в светлое будущее российского фондового рынка, и конечно же нашей страны в целом.
А как у Вас обстоят дела с инвестициями?
Буду рад подпискам, лайкам и обсуждению статей в комментариях. Всем удачных инвестиций!
ОГОВОРКА: Данная статья не несет в себе призывов что-либо куда-либо инвестировать! Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! Копирование действий автора НЕДОПУСТИМО!
#инвестиции #акции российских компаний #фондовый рынок #дивиденды #деньги #экономика #финансы #финансовая грамотность