Crypto Secure - это система искусственного интеллекта, которая поможет банкам определить риск криминальных транзакций, связанных с криптовалютными биржами, выпускающими крипто-кредитные карты Mastercard. Об этом эксклюзивно сообщает CNBC.
Его внедрением занимается CipherTrace, компания из Менло-Парка, которая специализируется на борьбе с преступной деятельностью с использованием криптовалюты. В прошлом году компания была приобретена гигантом Mastercard.
Как это работает?
Crypto Secure станет платформой, где каждая транзакция, связанная с криптовалютами, будет помечена цветом, обозначающим "опасность". Зеленый цвет означает, что операция не считается подозрительной, и напротив, операции, помеченные красным цветом, считаются сомнительными.
Однако система не запрещает подозрительную деятельность, а оставляет это на усмотрение платформ, выпускающих крипто-карты Mastercard.
Mastercard уже предлагает подобную услугу в области традиционных финансовых операций. Теперь она расширяется в криптовалютный сектор.
Компания объясняет:
“В настоящее время, объем рынка цифровых активов достаточно велик и значителен. Наша цель состоит в том, чтобы гарантировать клиентам, банковским учреждениям и трейдерам уровень надежности, аналогичный тому, который существует для операций в области цифровой коммерции, и для операций с цифровыми активами.”, — сказал Аджай Бхалла, Президент по вопросам кибернетики и разведки Mastercard
Преступность и криптовалюты
Решение Mastercard о запуске Crypto Secure основано на данных о росте преступной деятельности, связанной с криптовалютами.
Последние данные Chainalysis чрезвычайно показательны и говорят о том, что в 2021 году незаконная деятельность вокруг криптовалют достигнет 14 млрд долларов. Это на 79% больше, чем в предыдущем году. Основными факторами, влияющими на этот показатель, являются кражи и мошенничество. Преступники осознали потенциал Bitcoin
DeFi со специальным наблюдением
Сектор DeFi, в частности, находится под особым наблюдением. Фактически, 72% краж касаются протоколов DeFi. Это связано с тем, что они основаны на кодах (смарт-контрактах), которые должны подвергаться проверке безопасности. Не все платформы утруждают себя проведением таких аудитов.
И если в них есть уязвимые коды, киберпреступники могут ими воспользоваться. В общей сложности, согласно Coinmarketrate.com, таким образом было присвоено 3,2 миллиарда долларов.
Кроме того, существует мошенничество, стоимость которого с 2020 года увеличилась на 82%, и достигла 7,8 млрд долларов. В этом случае многие кражи связаны с явлением, известным как "Выдергивание коврика" (Rug Pull).
То есть разработчики исчезают вместе с деньгами тех, кто полагался на разработанный ими протокол. В общей сложности таким образом было похищено 2,8 миллиарда долларов.
Это также является причиной, по которой власти США следят за этим сектором. Подозрение вызывает не только мошенничество и уязвимость, но и то, что многие виды деятельности, платформы и протоколы вовсе не являются децентрализованными.
В любом случае, эти цифры — лишь капля в море, поскольку реальность такова, что на криминальные операции придется лишь 0,15 процента, от общего объема торговли криптовалютой в 15,8 триллиона долларов в 2021 году.