Думаю, что такая статья сейчас очень нужна многим инвесторам, особенно начинающим.
Какие сейчас проблемы у инвесторов?
Я просто перечислю:
1. ограничения на покупку акций недружественных стран с 1 октября. Какие-то брокеры просто-напросто закроют неквалам возможность купить американские и европейские акции со следующего месяца. Ну а зачем высчитывать какие-то доли портфеля, если можно просто запретить?
2. вероятнее всего торги долларом и евро прекратят. Все к этому идет семимильными шагами, поэтому держать активы в долларах - это потенциальный риск не конвертировать потом валюту.
3. огромная волатильность на российском рынке при любых новостях. Многие инвесторы уже с марта выпили десятилетний запас валерьянки, но даже этого пока маловато.
Что делаю сейчас я в такой ситуации?
Я пишу сейчас только о своем опыте и своих планах в инвестировании.
1. У меня несколько брокерских счетов у российских брокеров на тот случай, если кому-то еще что-то заблокируют. Но уже и так понятно, что закрытие покупки акций недружественных стран делает всех брокеров одинаковыми.
2. Избавляюсь от валют недружественных стран. Об этом я уже писала ранее, но тем не менее повторюсь.
Вероятнее всего, торги долларом и евро прекратятся в России. Это значит, что не будет возможности ни купить, ни продать эту валюту. Она будет заморожена неизвестно на какое время. Я пока не готова свои деньги замораживать.
3. Ребалансирую свои портфели с большей долей облигаций. Если раньше я придерживалась структуры акций и облигаций 70/30, то сейчас иду к 50/50.
Я докупаю подешевевшие акции крупных компаний с госучастием и крупные частные компании, где стабильная финансовая ситуация. На дивиденды пока не рассчитываю, формирую данный раздел портфеля на ближайшие 10-15 лет.
Облигации, наоборот, покупаю с коротким сроком - до 2 лет. Многие позиции были мной докуплены на падении, чтобы доходность к погашению была хорошей.
При покупке облигаций обращаю внимание не только на доходность, но и на состояние компании, поскольку вероятность дефолтов сейчас высокая. И эта вероятность будет сохраняться длительное время.
Проблема у меня возникает только со слабой диверсификацией, поскольку от американских акций я избавилась, а китайские пока не покупаю. А ориентация только на российский рынок - это катание на качелях сейчас.
Но я не отчаиваюсь ни в коем случае, потому что решила для себя уже давно, что формирую долгосрочный портфель. А это игра вдолгую и проходить кризисы и другие волнения придется. Это неизбежно.